Прогноз ринку криптоактивів на 2025 рік: Децентралізовані фінанси та штучний інтелект ведуть тренд

Перед тим, як детально розглянути перспективи ринку криптоактивів у 2025 році, давайте тимчасово відкласти існуючі погляди та з відкритим розумом ознайомимося з вмістом, який буде поділений.

З макропогляду інвестиції в Web3 в основному діляться на дві великі категорії: базова інфраструктура та прикладні сценарії. Інвестиційні стратегії можна поділити на два типи: одна - це короткострокові стабільні, але в довгостроковій перспективі можуть дати високий прибуток інвестиції; інша - це короткострокові стимулюючі, але в кінцевому підсумку можуть мати обмежену цінність інвестиції.

Більшість інвесторів у криптоактиви входять на ринок, щоб досягти швидкого та значного прибутку, готові прийняти відповідні ризики. Тому люди часто схильні обирати циклічні інвестиції, які зазвичай є короткостроковими і ефективні лише в певні періоди бичачого ринку.

2025 рік, ймовірно, стане "роком регулювання" у сфері криптоактивів. США та інші основні економіки планують впровадження відповідних нормативних актів на національному рівні. Це не тільки підвищить довіру традиційних інвесторів (особливо старшого покоління), але й відсіє справжні перспективні проекти криптовалют — лише ті проекти, які мають міцні фундаментальні показники та стабільний грошовий потік, зможуть вирізнитися.

Ринок може зустріти нову хвилю традиційних інвесторів. Ці інвестори володіють "старими грошима" і вперше зайдуть у сферу криптоактивів. Вони не будуть сліпо інвестувати через ринковий ажіотаж, а натомість ретельно вивчать проекти, уважно проаналізують звіти та дані, і лише в разі логічної обґрунтованості приймуть рішення про інвестування.

У цьому контексті децентралізовані фінанси (Децентралізовані фінанси) можуть стати однією з інвестиційних тем, які традиційні інвестори полюбляють, ще однією є перший рівень протоколу блокчейну (L1). Оскільки ринкова капіталізація проектів DeFi є відносно низькою, їх потенціал для зростання є більшим, і вони тісно пов'язані з основними показниками та даними. Цього року деякі проекти DeFi вже створили понад 100 мільйонів доларів доходу, що безсумнівно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають величезні обсяги капіталу, і достатня кількість коштів є ключем до здорового зростання ринку. Варто зазначити, що багато інституційних інвесторів також очолюються традиційними інвесторами. Можна передбачити, що DeFi врешті-решт стане одним з важливих напрямків для розміщення капіталу від провідних інституційних інвесторів.

Деяка відома компанія з управління активами вже почала співпрацю з проектами Децентралізовані фінанси, і ця тенденція поступово формується. Децентралізовані фінанси не є циклічними інвестиціями, а швидше нагадують довгострокові інвестиції, подібно до того, як інвестори в минулому ставилися до біткоїна та ефіріуму. Довгостроковий потенціал деякої відомої платформи Децентралізовані фінанси може розглядатися як порівнянний з ефіріумом.

Інвестуючи в блакитні фішки DeFi проектів, можна зосередитися на довгостроковому розвитку; тоді як вибираючи інвестиції в абсолютно нові нативні DeFi проекти, можна врахувати короткостроковий прибуток, ці проекти також можуть принести в кілька разів більше або навіть вищі доходи.

У крипторинку, що керується Децентралізованими фінансами, з'явиться безліч нових проектів, а деякі старі проекти знову отримають увагу. На ринку може виникнути хвиля підвищення цін навколо цих проектів.

У сфері Децентралізованих фінансів кілька провідних додатків планують трансформуватися в проекти базової інфраструктури. Ця трансформація ще більше підвищить потенціал вартості токенів, наступного року деякі проекти можуть оголосити про зміни в механізмі збору комісій, інвестори повинні бути до цього готові. Ці зміни нададуть потужний імпульс розвитку наративу Децентралізованих фінансів.

Очікується, що DeFi принаймні домінуватиме у двох кварталах наступного року, подібно до цього року у сфері штучного інтелекту.

Що стосується ШІ, у 2025 році його швидке та неконтрольоване розширення може стати об’єктом широкої критики в популярній культурі. Обговорення "відповідального ШІ" стане в центрі уваги. Ринкова діяльність, пов’язана з інфраструктурою Криптоактивів, AI-агентами та початковими випусками агентів, може увійти в період корекції через наратив "відповідального ШІ".

Але до цього моменту, штучні інтелектуальні агенти можуть пережити раунд бульбашкового зростання. Наразі на ринку вже є 13 000 агентів, і очікується, що це число зросте принаймні до 100 000. Після цього, ймовірно, може розпочатися бульбашковий етап, який розірветься наступного року. Конкретно в якому кварталі це відбудеться, буде залежати від ходу подій, пов'язаних з регулюванням ШІ.

Регулювання також викликатиме інтерес до інфраструктури конфіденційності, тому деякі основні проекти, що стосуються конфіденційного DeFi, обчислень конфіденційності, зберігання конфіденційності та розуміння конфіденційності, отримають більше уваги, і ця увага також відобразиться на їхніх показниках активів.

Ринок Мемів залишиться активним. Незважаючи на те, що регулятори можуть не підтримувати це, люди завжди знайдуть способи взяти участь, оскільки повністю заборонити це неможливо. Спекулянти продовжать шукати можливості серед 100000 нових монет, що з'являються щодня. Проте деякі вже існуючі мем-монети можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо вам не подобаються меми, варто розглянути можливість виділити частину інвестиційного портфеля для них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супер додатки вийдуть на сцену. Нещодавно одна компанія Web3 гаманців вийшла на Nasdaq з оцінкою 1,2 мільярда доларів, що може сприяти спекулятивному буму токенів, пов'язаних з Web3 гаманцями, які демонструють сильні показники доходу наступного року.

Підсумовуючи, ШІ та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами наступного року:

• Децентралізовані фінанси мають шанси зайняти домінуючу позицію;
• Штучні інтелекти можуть увійти в стадію бульбашки;
• Спекуляції на мемах залучать більше людей до участі;
• Приватність та DePIN (децентралізовані фізичні інфраструктурні мережі) з'являться в певному кварталі;
• Гаманці Web3 отримають більше уваги та сприятимуть масовому прийняттю завдяки більш зручному керівництву для користувачів та якіснішому досвіду.

Слід зазначити, що ці погляди є лише особистими думками і не повинні сприйматися як професійні інвестиційні поради. Ринок швидко змінюється, і інвестори повинні приймати обґрунтовані рішення, виходячи з власних обставин.