Важливість KYC та eKYC у торгівлі віртуальними активами
У сфері торгівлі віртуальними активами KYC ( «Знай свого клієнта» ) та eKYC ( «Електронне знайомство з клієнтом» ) стають все більш важливими. Ці процеси необхідні не лише для виконання регуляторних вимог, але й для захисту інвесторів і підтримки порядку на ринку.
Основна мета KYC
Основною метою KYC є запобігання відмиванню грошей. Фінансові установи повинні детально знати фон своїх клієнтів, включаючи те, чи брали вони участь у відмиванні грошей або мають зв'язки з підозрюваними у відмиванні грошей. Це не лише збір основної особистої інформації, а й проведення глибокого фонової перевірки.
Регулюючі органи особливо звертають увагу на те, як фінансові установи отримують, використовують та перевіряють інформацію про клієнтів. Вони повинні підтвердити, чи є клієнт у списку санкцій або чи є він політичною чутливою особою. Оскільки безпосереднє запитання клієнтів може не дати точну інформацію, фінансові установи часто повинні звертатися до незалежних баз даних третьої сторони для перевірки.
Підйом eKYC
З появою цифрових тенденцій з'явилась eKYC. Вона дозволяє клієнтам віддалено проходити ідентифікацію, що суттєво підвищує ефективність. Клієнт просто повинен подати необхідні документи через мобільний додаток, а організація використовує технології штучного інтелекту для перевірки та верифікації.
eKYC не лише перевіряє автентичність документів, але й потребує підтвердження особи оператора. Загальні методи включають вимогу до користувача виконати певні дії (наприклад, підморгнути, розкрити рот) тощо, деякі сучасні технології навіть можуть визначити автентичність фотографії, аналізуючи середовище зйомки.
БВЛ та ФТФ
Окрім KYC, протидія відмиванню грошей ( AML ) та протидія фінансуванню тероризму ( CTF ) також є важливими складовими фінансового регулювання. AML вимагає від фінансових установ чітко визначити походження кожної транзакції, тоді як CTF прагне запобігти перенаправленню коштів до терористичних організацій.
Ця робота залежить від всеосяжної бази даних, яка містить інформацію від урядів різних країн, правоохоронних органів та відкритих ЗМІ. Створення та підтримка такої бази даних потребує значних людських зусиль, оскільки ШІ ще не може точно виконати це завдання.
KYC у світі Web3
З розвитком Web3 виникли суперечки щодо застосування KYC у цій новій сфері. Однак, із зрілістю галузі та виникненням деяких негативних подій, втручання регуляторів, здається, неминуче.
Одне з можливих рішень полягає в поєднанні криптовалютного гаманця з KYC-ідентифікацією. Наприклад, після завершення KYC гаманець користувача може отримати спеціальний токен, що вказує на те, що ця адреса була офіційно сертифікована. Таким чином, торгові платформи можуть швидко ідентифікувати сертифікованих користувачів.
Балансування регулювання та потреб користувачів
Для компаній та бірж криптовалют надзвичайно важливо збалансувати вимоги регулювання та потреби користувачів. Вони можуть досягти цього наступними способами:
Впровадження eKYC, підвищення ефективності та користувацького досвіду
Постійне вдосконалення процесу KYC, зниження витрат
Забезпечте, щоб технології та процеси компанії відповідали регуляторним стандартам
З початком видачі ліцензій на криптовалютні біржі в таких регіонах, як Гонконг, ефективна діяльність та дотримання регуляторних вимог стануть ключовими викликами для цих платформ.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Еволюція KYC та eKYC в торгівлі віртуальними активами: балансування між регулюванням та досвідом користувачів
Важливість KYC та eKYC у торгівлі віртуальними активами
У сфері торгівлі віртуальними активами KYC ( «Знай свого клієнта» ) та eKYC ( «Електронне знайомство з клієнтом» ) стають все більш важливими. Ці процеси необхідні не лише для виконання регуляторних вимог, але й для захисту інвесторів і підтримки порядку на ринку.
Основна мета KYC
Основною метою KYC є запобігання відмиванню грошей. Фінансові установи повинні детально знати фон своїх клієнтів, включаючи те, чи брали вони участь у відмиванні грошей або мають зв'язки з підозрюваними у відмиванні грошей. Це не лише збір основної особистої інформації, а й проведення глибокого фонової перевірки.
Регулюючі органи особливо звертають увагу на те, як фінансові установи отримують, використовують та перевіряють інформацію про клієнтів. Вони повинні підтвердити, чи є клієнт у списку санкцій або чи є він політичною чутливою особою. Оскільки безпосереднє запитання клієнтів може не дати точну інформацію, фінансові установи часто повинні звертатися до незалежних баз даних третьої сторони для перевірки.
Підйом eKYC
З появою цифрових тенденцій з'явилась eKYC. Вона дозволяє клієнтам віддалено проходити ідентифікацію, що суттєво підвищує ефективність. Клієнт просто повинен подати необхідні документи через мобільний додаток, а організація використовує технології штучного інтелекту для перевірки та верифікації.
eKYC не лише перевіряє автентичність документів, але й потребує підтвердження особи оператора. Загальні методи включають вимогу до користувача виконати певні дії (наприклад, підморгнути, розкрити рот) тощо, деякі сучасні технології навіть можуть визначити автентичність фотографії, аналізуючи середовище зйомки.
БВЛ та ФТФ
Окрім KYC, протидія відмиванню грошей ( AML ) та протидія фінансуванню тероризму ( CTF ) також є важливими складовими фінансового регулювання. AML вимагає від фінансових установ чітко визначити походження кожної транзакції, тоді як CTF прагне запобігти перенаправленню коштів до терористичних організацій.
Ця робота залежить від всеосяжної бази даних, яка містить інформацію від урядів різних країн, правоохоронних органів та відкритих ЗМІ. Створення та підтримка такої бази даних потребує значних людських зусиль, оскільки ШІ ще не може точно виконати це завдання.
KYC у світі Web3
З розвитком Web3 виникли суперечки щодо застосування KYC у цій новій сфері. Однак, із зрілістю галузі та виникненням деяких негативних подій, втручання регуляторів, здається, неминуче.
Одне з можливих рішень полягає в поєднанні криптовалютного гаманця з KYC-ідентифікацією. Наприклад, після завершення KYC гаманець користувача може отримати спеціальний токен, що вказує на те, що ця адреса була офіційно сертифікована. Таким чином, торгові платформи можуть швидко ідентифікувати сертифікованих користувачів.
Балансування регулювання та потреб користувачів
Для компаній та бірж криптовалют надзвичайно важливо збалансувати вимоги регулювання та потреби користувачів. Вони можуть досягти цього наступними способами:
З початком видачі ліцензій на криптовалютні біржі в таких регіонах, як Гонконг, ефективна діяльність та дотримання регуляторних вимог стануть ключовими викликами для цих платформ.