Новий вибір інвестування: зростання та переваги стейблкоїнів

Останніми роками прибутковість традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає у багатьох інвесторів відчуття frustated. Процентні ставки в банках, доходи від державних облігацій та грошових фондів важко перевищують інфляцію, а прибутковість страхових фінансових продуктів також тихо знижується. На фоні цього, один з фінансових способів, що походить з криптовалютної сфери — стейблкоїн, поступово потрапляє в зір більше людей.

Привабливість стейблкоїн інвестицій

стейблкоїн є цифровим активом, який прив'язаний до фіатної валюти і має характеристики стабільної ціни. Управління стейблкоїнами дозволяє користувачам позичати, ставити в заставу або інвестувати бездіяльні стейблкоїни для отримання річного доходу. Цей спосіб схожий на банківські депозити, але у світі блокчейн розподіл доходу є більш прозорим і справедливим.

На сьогоднішній день річна процентна ставка для USDT/USDC у основних протоколах децентралізованого фінансування (DeFi) зазвичай коливається від 2,5% до 4%. Деякі платформи DeFi, завдяки додатковим механізмам стимулювання, можуть пропонувати загальний річний дохід, що перевищує 8%. Продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої прибутковості, проте відрізняються стабільністю, досягаючи максимуму близько 5%, що робить їх вибором багатьох користувачів.

Стейблкоїн фінансові продукти постійно оптимізують користувацький досвід. Операції прості, підтримують гнучкий доступ, нарахування відсотків щоденно, без штрафів за дострокове викуплення. Ця "стабільна та гнучка" характеристика якраз те, що шукають багато інвесторів.

стейблкоїн управління капіталом vs традиційні фіксовані дохідні продукти

У порівнянні з традиційними продуктами з фіксованим доходом, стейблкоїн інвестиції мають такі переваги:

1. Вища прибутковість: зазвичай вище, ніж у банківських депозитах і грошових ринкових фондах.
2. Висока гнучкість: більшість підтримує миттєве поповнення та зняття, без терміну блокування.
3. Висока прозорість: більшість платформ публічно надають інформацію про джерела доходу, ризики та рух коштів.
4. Розподіл прибутків більш справедливий: фактичні доходи розподіляються між інвесторами пропорційно.

Джерело доходу

Прибуток від інвестицій у стейблкоїни в основному походить з трьох аспектів:

1. Процентна ставка за позиками на ланцюгу
2. Нагорода за стейкінг або дохід від вузлів
3. Розподіл прибутку від опціонів або стратегій розподілу доходу

Для інвесторів, якщо структура платформи є прозорою, а активи безпечними, це можна вважати "аналогом фіксованого доходу" на блокчейні.

Ринкові тренди

Стейблкоїн інвестування залучає все більше особистих та інституційних інвесторів. У деяких регіонах з нестабільною валютою та недосконалою фінансовою системою, стейблкоїн став важливим інструментом для мешканців для уникнення знецінення своєї валюти та отримання доходу в доларах США. Інституційні інвестори, такі як страхові компанії, сімейні офіси та фонди, також почали включати стейблкоїн інвестування до своїх стратегій управління ліквідністю.

Попередження про ризики

Хоча перспективи інвестування в стейблкоїни виглядають обнадійливо, інвестори повинні бути обережними. Деякі стейблкоїни можуть стикатися з ризиком відв'язки, безпека смарт-контрактів також є чинником, який потрібно враховувати. Рекомендується обирати продукти від відомих платформ або регульованих органів, першочергово розглядаючи варіанти з чіткою структурою доходів та підтримкою гнучкого викупу. Слід бути обережними з продуктами, які обіцяють занадто високий дохід; стабільність, прозорість та відповідність регуляціям мають бути основними принципами довгострокових інвестицій.

У нинішньому середовищі низьких відсоткових ставок, стейблкоїн інвестування пропонує інвесторам новий вибір. Хоча це не принесе швидкого збагачення, воно може стати стабільним джерелом доходу в портфелі активів, додаючи певність до інвестиційного портфеля.