Сховані пастки інвестування в Web3: висококласні замилювання очей та стратегії запобігання
У сфері Web3, крім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високими статками стикаються з деякими більш прихованими інвестиційними ризиками. Ці замилювання очей часто маскуються під елітні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або спеціальні інвестиційні можливості, що ускладнює їхнє розпізнавання.
Інвестори можуть почути такі привабливі описи: учасники команди певного Web3 проекту походять з кількох відомих проектів, інвестори включають ряд знаменитих венчурних капіталістів, обіцяють 50% прибутковість від інвестицій, вже залучили кількох багатих бізнесменів зі Сінгапуру та Гонконгу. Однак такі на перший погляд привабливі можливості можуть призвести до серйозних наслідків, у легкому випадку - до втечі проектної команди з грошима, у важкому - до залучення у міжнародні схемами відмивання грошей та інших кримінальних проблем.
Ця стаття в поєднанні з реальними прикладами розкриє для читачів ці ретельно спроектовані висококласні замилювання очей та надасть практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку активів.
Віртуальний фонд криптовалют замилювання очей
На ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Проте через відсутність системних норм і регулювання деякі злочинці використовують концепцію "криптофондів" для упаковки замилювання очей, намагаючись залучити інвесторів з високим рівнем доходу.
Приклад Arbix Finance 2022 року є яскравим прикладом. Цей проєкт стверджував, що є децентралізованим квантовим фондом, перевіреним певною аудиторською компанією, що спеціалізується на стратегіях арбітражу DeFi, обіцяючи прибуток у 5% щодня. На початку інвестори дійсно могли виводити кошти, але через кілька місяців кошти фондового рахунку були швидко переведені на анонімну адресу, вебсайт закрився, команда зникла, що призвело до втрат інвесторів у розмірі 10 мільйонів доларів.
Стратегії запобігання
Перевірка реєстрації фонду: легальні фонди зазвичай реєструються в США, Сінгапурі, Гонконгу, BVI тощо. Перед інвестуванням слід перевірити реєстраційний статус фонду та його управляючого.
Перевірка історичної продуктивності: для фондів, які стверджують про успішні випадки, можна перевірити їхню історичну продуктивність через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: використовуйте інструменти такі як Etherscan, Nansen для перевірки адрес фондів, перевіряйте рух коштів і динаміку активів.
Увага до розкриття інформації: регульовані фонди повинні регулярно надавати інвесторам відповідну інформацію.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
В останні роки деякі шахраї імітували традиційні приватні банки та компанії з управління активами, випускаючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримання набагато вищих відсоткових ставок, ніж на ринку, при внесенні цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що можуть допомогти уникнути податків. Проте ці "криптобанки" часто не мають офіційних фінансових ліцензій та регуляторних гарантій, що призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну крипто-кредитну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, внаслідок чого залучені кошти сягнули 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення та самостійно заявляла про наявність фінансових ліцензій у багатьох країнах. Однак розслідування виявило, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти не відповідали вимогам, кошти інвесторів не були належним чином керовані, що зрештою призвело до заморожування великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вилучити свої кошти.
Стратегії запобігання
Перевірте фінансову ліцензію: перед інвестицією обов'язково підтвердьте, чи має платформа законну фінансову ліцензію, таку як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.
Перевірка зберігання коштів: Комплаєнс-платформи зазвичай окремо зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням та привласненню.
Постійно стежте за станом відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії кількох країн, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютний проект замилювання очей
У сфері Web3 особливо поширені схеми Понці. Ці схеми залучають кошти, обіцяючи високі доходи, хоча насправді немає реальних інвестиційних проектів, а лише кошти нових інвесторів використовуються для виплат старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься. Варто зазначити, що в існуючих судових справах у Китаї інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто в мережевому маркетингу), як спільники, також не можуть повернути втрачені кошти.
OneCoin є типовым прикладом. Цей проект стверджує, що є революційною криптовалютою, але насправді не має підтримки технології блокчейн. Його засновник залучив велику кількість інвесторів через хибну рекламу та обіцянки величезних прибутків. В кінцевому підсумку OneCoin був викритий як замилювання очей, засновник зник, а інвестори зазнали загальних втрат понад 4,5 мільярда доларів.
Стратегії запобігання
Перевірка прозорості проекту: будь-який проект, що претендує на статус криптовалюти, повинен мати достатню прозорість і піддаватися незалежному аудиту з боку третіх осіб.
Будьте обережні з обіцянками високих прибутків: якщо проект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний діапазон на ринку, інвестори повинні бути надзвичайно обережними.
Дослідження фону проекту: детальне вивчення досвіду засновницької команди та історичних досягнень проекту.
Моніторинг руху коштів: використовуйте інструменти, такі як Etherscan, Nansen, щоб перевірити рух коштів, переконавшись, що вони не надходять на непотрібні рахунки або не переміщуються в невідомі місця.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в високоризикові крипто-проекти. Розумно диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Захистіть свої криптоінвестиції
На крипторинку високонасичені інвестори стикаються з ризиками, які не обмежуються лише фінансовими втратами від ринкових коливань. Через запізніле регулювання в цій сфері та недостатню прозорість, замилювання очей та некомплаєнтні проекти з'являються один за іншим. Тому в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише у виявленні проектів з високим потенціалом зростання, а й у забезпеченні активів від шахрайства та ризиків.
Наступні три рекомендації варто особливо врахувати інвесторам:
Незалежне дьюті-дослідження: всі інвестиційні рішення повинні базуватися на незалежному розслідуванні, не можна покладатися лише на рекламу з боку проекту.
Дотримуйтесь принципу відповідності: уникайте помилки "Web3 без регулювання" та забезпечте, щоб усі залучені фінансові установи мали законні ліцензії.
Звертайте увагу на деталі контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково пройдіть перевірку професійною юридичною командою.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
HashBrownies
· 07-21 05:42
Обман для дурнів новий спосіб знову прийшов~
Переглянути оригіналвідповісти на0
Deconstructionist
· 07-19 22:45
невдахи завжди більш креативні, ніж шахраї
Переглянути оригіналвідповісти на0
RektButSmiling
· 07-19 14:56
Я найкраще розумію, як грати з грошима.
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleSurfer
· 07-19 01:02
Не одиноко плакали від обману~
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearMarketLightning
· 07-19 00:55
Справжня втрата, доводиться вчити особисто.
Переглянути оригіналвідповісти на0
CoffeeNFTs
· 07-19 00:55
Звичайні люди досі обговорюють Web3 замилювання очей?
Викриття пасток інвестицій у Web3: стратегії запобігання висококласним замилюванням очей
Сховані пастки інвестування в Web3: висококласні замилювання очей та стратегії запобігання
У сфері Web3, крім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високими статками стикаються з деякими більш прихованими інвестиційними ризиками. Ці замилювання очей часто маскуються під елітні фінансові послуги, такі як хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або спеціальні інвестиційні можливості, що ускладнює їхнє розпізнавання.
Інвестори можуть почути такі привабливі описи: учасники команди певного Web3 проекту походять з кількох відомих проектів, інвестори включають ряд знаменитих венчурних капіталістів, обіцяють 50% прибутковість від інвестицій, вже залучили кількох багатих бізнесменів зі Сінгапуру та Гонконгу. Однак такі на перший погляд привабливі можливості можуть призвести до серйозних наслідків, у легкому випадку - до втечі проектної команди з грошима, у важкому - до залучення у міжнародні схемами відмивання грошей та інших кримінальних проблем.
Ця стаття в поєднанні з реальними прикладами розкриє для читачів ці ретельно спроектовані висококласні замилювання очей та надасть практичні стратегії запобігання, щоб забезпечити безпеку активів.
Віртуальний фонд криптовалют замилювання очей
На ринку Web3 криптофонди стали популярним способом інвестування. Проте через відсутність системних норм і регулювання деякі злочинці використовують концепцію "криптофондів" для упаковки замилювання очей, намагаючись залучити інвесторів з високим рівнем доходу.
Приклад Arbix Finance 2022 року є яскравим прикладом. Цей проєкт стверджував, що є децентралізованим квантовим фондом, перевіреним певною аудиторською компанією, що спеціалізується на стратегіях арбітражу DeFi, обіцяючи прибуток у 5% щодня. На початку інвестори дійсно могли виводити кошти, але через кілька місяців кошти фондового рахунку були швидко переведені на анонімну адресу, вебсайт закрився, команда зникла, що призвело до втрат інвесторів у розмірі 10 мільйонів доларів.
Стратегії запобігання
Перевірка реєстрації фонду: легальні фонди зазвичай реєструються в США, Сінгапурі, Гонконгу, BVI тощо. Перед інвестуванням слід перевірити реєстраційний статус фонду та його управляючого.
Перевірка історичної продуктивності: для фондів, які стверджують про успішні випадки, можна перевірити їхню історичну продуктивність через бази даних, такі як Preqin, Crunchbase.
Моніторинг руху коштів: використовуйте інструменти такі як Etherscan, Nansen для перевірки адрес фондів, перевіряйте рух коштів і динаміку активів.
Увага до розкриття інформації: регульовані фонди повинні регулярно надавати інвесторам відповідну інформацію.
Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті
В останні роки деякі шахраї імітували традиційні приватні банки та компанії з управління активами, випускаючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють отримання набагато вищих відсоткових ставок, ніж на ринку, при внесенні цифрових активів, таких як біткоїн або USDT, навіть стверджуючи, що можуть допомогти уникнути податків. Проте ці "криптобанки" часто не мають офіційних фінансових ліцензій та регуляторних гарантій, що призводить до втрати активів інвесторів.
У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну крипто-кредитну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, внаслідок чого залучені кошти сягнули 120 мільйонів доларів. Ця платформа стверджувала, що пропонує "річну процентну ставку 12%" на депозитні повернення та самостійно заявляла про наявність фінансових ліцензій у багатьох країнах. Однак розслідування виявило, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти не відповідали вимогам, кошти інвесторів не були належним чином керовані, що зрештою призвело до заморожування великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вилучити свої кошти.
Стратегії запобігання
Перевірте фінансову ліцензію: перед інвестицією обов'язково підтвердьте, чи має платформа законну фінансову ліцензію, таку як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.
Перевірка зберігання коштів: Комплаєнс-платформи зазвичай окремо зберігають кошти клієнтів, щоб запобігти зловживанням та привласненню.
Постійно стежте за станом відповідності: навіть якщо платформа має фінансові ліцензії кількох країн, необхідно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.
Криптовалютний проект замилювання очей
У сфері Web3 особливо поширені схеми Понці. Ці схеми залучають кошти, обіцяючи високі доходи, хоча насправді немає реальних інвестиційних проектів, а лише кошти нових інвесторів використовуються для виплат старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься. Варто зазначити, що в існуючих судових справах у Китаї інвестори, які беруть участь у схемах Понці (тобто в мережевому маркетингу), як спільники, також не можуть повернути втрачені кошти.
OneCoin є типовым прикладом. Цей проект стверджує, що є революційною криптовалютою, але насправді не має підтримки технології блокчейн. Його засновник залучив велику кількість інвесторів через хибну рекламу та обіцянки величезних прибутків. В кінцевому підсумку OneCoin був викритий як замилювання очей, засновник зник, а інвестори зазнали загальних втрат понад 4,5 мільярда доларів.
Стратегії запобігання
Перевірка прозорості проекту: будь-який проект, що претендує на статус криптовалюти, повинен мати достатню прозорість і піддаватися незалежному аудиту з боку третіх осіб.
Будьте обережні з обіцянками високих прибутків: якщо проект обіцяє річну прибутковість, що значно перевищує нормальний діапазон на ринку, інвестори повинні бути надзвичайно обережними.
Дослідження фону проекту: детальне вивчення досвіду засновницької команди та історичних досягнень проекту.
Моніторинг руху коштів: використовуйте інструменти, такі як Etherscan, Nansen, щоб перевірити рух коштів, переконавшись, що вони не надходять на непотрібні рахунки або не переміщуються в невідомі місця.
Диверсифікація інвестицій: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, особливо в високоризикові крипто-проекти. Розумно диверсифікуйте інвестиції, поєднуючи традиційні фінансові інструменти та криптоактиви, щоб знизити загальний ризик інвестиційного портфеля.
Захистіть свої криптоінвестиції
На крипторинку високонасичені інвестори стикаються з ризиками, які не обмежуються лише фінансовими втратами від ринкових коливань. Через запізніле регулювання в цій сфері та недостатню прозорість, замилювання очей та некомплаєнтні проекти з'являються один за іншим. Тому в епоху Web3 справжня інвестиційна мудрість полягає не лише у виявленні проектів з високим потенціалом зростання, а й у забезпеченні активів від шахрайства та ризиків.
Наступні три рекомендації варто особливо врахувати інвесторам:
Незалежне дьюті-дослідження: всі інвестиційні рішення повинні базуватися на незалежному розслідуванні, не можна покладатися лише на рекламу з боку проекту.
Дотримуйтесь принципу відповідності: уникайте помилки "Web3 без регулювання" та забезпечте, щоб усі залучені фінансові установи мали законні ліцензії.
Звертайте увагу на деталі контракту: деталі в контракті можуть визначити долю активів, обов'язково пройдіть перевірку професійною юридичною командою.