Дослідження Regtech: як впоратися з фінансовими ризиками на ринку віртуальних активів
Нещодавно ми мали можливість поспілкуватися з співзасновником і головним експертом з досвіду компанії з аналізу криптоданих Ченем, де ми глибоко обговорили застосування регуляторних технологій (RegTech) у боротьбі з фінансовими злочинами.
Значення та сутність Regtech
Регтех - це технології, призначені для забезпечення дотримання регуляторних норм, що має на меті забезпечити дотримання законів та правил галуззю та споживачами. Вона зазвичай застосовується у фінансовій сфері, допомагаючи підтримувати стабільність, надійність та справедливість фінансової системи. Регтех може автоматизувати та спростити процес дотримання вимог, що є особливо важливим для складної сучасної фінансової системи.
Фінансові установи використовують Regtech для автоматизації комплаєнсу, тоді як регулятори використовують його для моніторингу ринку, боротьби з злочинністю та захисту користувачів. Regtech можна порівняти з гальмівною системою суперкара - хоча це не основна функція, вона є критично важливою для безпечної роботи.
Вплив віртуальних активів на фінансовий нагляд
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів має такі характеристики, як цілодобова робота та безкордонність, що вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі автоматично контролювати торгову діяльність. У той же час, технічні особливості віртуальних активів також знижують застосовність традиційних методів регулювання.
Однак висока прозорість і ефективність блокчейну також забезпечують зручність для регулювання. Наприклад, деякі злочинні дії, які важко відстежити в традиційних фінансах, на блокчейні можна легко виявити та локалізувати.
Основні аспекти регулювання ринку віртуальних активів
Для установ, які трансформуються на ринок віртуальних активів, необхідно забезпечити регуляторну роботу в наступних кількох аспектах:
KYC( Знай свого клієнта ): потрібно поєднати дані з блокчейну та поза ним, щоб забезпечити законність джерела коштів.
AML(: Також необхідно проводити перехресний моніторинг діяльності на ланцюгу та поза ним, щоб виявляти складні методи приховування коштів.
MAR) ринок зловживань регулювання(: необхідно використовувати криптоорієнтований підхід для моніторингу маніпуляцій з активами, зловживань на різних ринках тощо.
Ключовим є те, що на основі традиційного фінансового регулювання необхідно додати технічні засоби, що відповідають особливостям віртуальних активів.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини переважно протидіє технологія Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Унікальні форми фінансових злочинів віртуальних активів
У ринку віртуальних активів існують деякі унікальні форми фінансових злочинів, наприклад:
Інсайдерська торгівля на децентралізованих біржах: дослідження показують, що більше ніж половина DeFi токенів має інсайдерську торгівлю перед їх виходом на ринок.
Шахрайство з розумними контрактами: шахраї часто створюють шкідливі токен-контракти, намагаючись вкрасти кошти інвесторів. За оцінками, у 2022 році постраждали понад 2 мільйони осіб.
Ці нові види злочинів хоча й ставлять виклики для регулювання, але прозорість блокчейну також надає можливості для своєчасного виявлення та вирішення цих проблем.
Практика регулювання віртуальних активів у Гонконзі
Гонконг займає провідну позицію у світі в сфері регулювання віртуальних активів. Нещодавно опубліковані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу забезпечують всебічну та конкретну ліцензійну структуру для платформ торгівлі віртуальними активами.
Згідно з вимогами Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, платформи для торгівлі віртуальними активами повинні використовувати ефективні системи моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це вимагає, щоб система моніторингу охоплювала як онлайнові, так і оффлайнові угоди, в реальному часі виявляла аномалії та повідомляла регуляторним органам про підозрілі випадки.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтримці фінансової стабільності та захисті прав інвесторів. Регуляторні органи, фінансові установи та технологічні компанії повинні тісно співпрацювати, щоб спільно протистояти новим фінансовим ризикам, які виникають через віртуальні активи.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини переважно вирішує Reg Tech технологія?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
8
Поділіться
Прокоментувати
0/400
FarmToRiches
· 07-19 20:29
Порівняно з зароблянням грошей тихо ~ це просто катастрофа.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SleepTrader
· 07-18 22:56
Стабільно. Чим більше відповідність, тим більше я впевнений у своїх інвестиціях.
Переглянути оригіналвідповісти на0
RugDocDetective
· 07-17 15:18
Відповідність регулювання надійна, тоді це цікаво
Переглянути оригіналвідповісти на0
CryptoMotivator
· 07-17 06:17
Надто суворий регулятор не підходить.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidityWizard
· 07-16 21:53
Знову потрібно дотримуватися відповідності і запобігати злочинності? Важко, о!
Regtech впроваджує нові виклики віртуальних активів, контроль фінансових ризиків знову вдосконалюється
Дослідження Regtech: як впоратися з фінансовими ризиками на ринку віртуальних активів
Нещодавно ми мали можливість поспілкуватися з співзасновником і головним експертом з досвіду компанії з аналізу криптоданих Ченем, де ми глибоко обговорили застосування регуляторних технологій (RegTech) у боротьбі з фінансовими злочинами.
Значення та сутність Regtech
Регтех - це технології, призначені для забезпечення дотримання регуляторних норм, що має на меті забезпечити дотримання законів та правил галуззю та споживачами. Вона зазвичай застосовується у фінансовій сфері, допомагаючи підтримувати стабільність, надійність та справедливість фінансової системи. Регтех може автоматизувати та спростити процес дотримання вимог, що є особливо важливим для складної сучасної фінансової системи.
Фінансові установи використовують Regtech для автоматизації комплаєнсу, тоді як регулятори використовують його для моніторингу ринку, боротьби з злочинністю та захисту користувачів. Regtech можна порівняти з гальмівною системою суперкара - хоча це не основна функція, вона є критично важливою для безпечної роботи.
Вплив віртуальних активів на фінансовий нагляд
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів має такі характеристики, як цілодобова робота та безкордонність, що вимагає, щоб регуляторні технології могли в реальному часі автоматично контролювати торгову діяльність. У той же час, технічні особливості віртуальних активів також знижують застосовність традиційних методів регулювання.
Однак висока прозорість і ефективність блокчейну також забезпечують зручність для регулювання. Наприклад, деякі злочинні дії, які важко відстежити в традиційних фінансах, на блокчейні можна легко виявити та локалізувати.
Основні аспекти регулювання ринку віртуальних активів
Для установ, які трансформуються на ринок віртуальних активів, необхідно забезпечити регуляторну роботу в наступних кількох аспектах:
KYC( Знай свого клієнта ): потрібно поєднати дані з блокчейну та поза ним, щоб забезпечити законність джерела коштів.
AML(: Також необхідно проводити перехресний моніторинг діяльності на ланцюгу та поза ним, щоб виявляти складні методи приховування коштів.
MAR) ринок зловживань регулювання(: необхідно використовувати криптоорієнтований підхід для моніторингу маніпуляцій з активами, зловживань на різних ринках тощо.
Ключовим є те, що на основі традиційного фінансового регулювання необхідно додати технічні засоби, що відповідають особливостям віртуальних активів.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини переважно протидіє технологія Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Унікальні форми фінансових злочинів віртуальних активів
У ринку віртуальних активів існують деякі унікальні форми фінансових злочинів, наприклад:
Інсайдерська торгівля на децентралізованих біржах: дослідження показують, що більше ніж половина DeFi токенів має інсайдерську торгівлю перед їх виходом на ринок.
Шахрайство з розумними контрактами: шахраї часто створюють шкідливі токен-контракти, намагаючись вкрасти кошти інвесторів. За оцінками, у 2022 році постраждали понад 2 мільйони осіб.
Ці нові види злочинів хоча й ставлять виклики для регулювання, але прозорість блокчейну також надає можливості для своєчасного виявлення та вирішення цих проблем.
Практика регулювання віртуальних активів у Гонконзі
Гонконг займає провідну позицію у світі в сфері регулювання віртуальних активів. Нещодавно опубліковані рекомендації Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу забезпечують всебічну та конкретну ліцензійну структуру для платформ торгівлі віртуальними активами.
Згідно з вимогами Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, платформи для торгівлі віртуальними активами повинні використовувати ефективні системи моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це вимагає, щоб система моніторингу охоплювала як онлайнові, так і оффлайнові угоди, в реальному часі виявляла аномалії та повідомляла регуляторним органам про підозрілі випадки.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтримці фінансової стабільності та захисті прав інвесторів. Регуляторні органи, фінансові установи та технологічні компанії повинні тісно співпрацювати, щоб спільно протистояти новим фінансовим ризикам, які виникають через віртуальні активи.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини переважно вирішує Reg Tech технологія?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(