Управление рисками: жизненная линия платформы торговли цифровой валютой
Риск происходит от итальянского слова "RISQUE", первоначально обозначающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше является выбором, зависящим от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих трудах указывает, что упадок и процветание компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии всегда приходят неожиданно, но повторяются снова и снова.
В качестве основного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют, риск-менеджмент торговой платформы имеет решающее значение. Эти платформы объединяют в себе различные функции, такие как управление активами, сведение сделок и клиринг, и могут считаться финансовым центром.
В индустрии широко признается, что в блокчейн-секторе существует явный недостаток в управлении рисками. Это привело к таким трагедиям, как крах FCoin и кража на бирже. Как улучшить управление рисками стало ключевой проблемой, требующей срочного решения в отрасли.
Разнообразие рисков
Наибольшие вызовы крипторынка исходят от системных рисков, вызванных политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на направление всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая технические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками тесно связан с различными аспектами биржи. Им необходимо постоянно контролировать ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие виды рисков, а также поддерживать тесное взаимодействие с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития управление рисками часто сдерживает скорость развития. В настоящее время общая осведомленность об управлении рисками в отрасли все еще недостаточна, особенно это заметно у малых и средних платформ.
Безопасность активов является основным
Согласно статистике, в 2019 году общая стоимость активов, украденных с платформы цифровых валют, составила 283 миллиона долларов США. Как обеспечить безопасность активов всегда является актуальной темой для отрасли.
Множество торговых платформ приняли такие меры, как разделение горячих и холодных кошельков, создание фондов защиты пользователей и т.д. Некоторые платформы также привлекли профессиональные команды по управлению рисками для усиления анализа рисков активов пользователей.
Кастодиальное хранение рассматривается как ключ к повышению безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних кастодиальных услуг или покупка соответствующей страховки является целесообразным выбором.
Кроме того, прозрачность платформы также очень важна. Открытость и прозрачность помогают снизить риск использования активов клиентов.
Соблюдение норм является приоритетом
Активное принятие регулирования и соблюдение норм является необходимым условием для уменьшения политических и правовых рисков. В настоящее время ведущие платформы отрасли создали систему соблюдения норм и управления рисками, охватывающую весь процесс.
Некоторые платформы реагируют на глобальные требования регулирования, получая соответствующие лицензии и сотрудничая с комплаенс-поставщиками. Внутри также созданы специальные отделы по комплаенсу и правовым вопросам, чтобы избежать связанных рисков.
Технология является защитным барьером
Технические проблемы безопасности являются самой распространенной проблемой управления рисками на торговых платформах. Даже ведущим платформам сложно полностью избежать атак, таких как DDoS.
Для этого крупные платформы постоянно улучшают технологическую защиту. Некоторые платформы внедрили системы управления рисками на основе больших данных и ИИ, которые в реальном времени контролируют риски с различных сторон. Также платформы создали полную систему оценки рисков, обеспечивающую всестороннюю защиту пользователей и активов платформы.
Внутренний контроль рисков не следует игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем кибербезопасности возникают из-за неосторожности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего управления рисками нельзя недооценивать.
Все крупные платформы в целом принимают строгие меры по управлению правами, регулярному аудиту и т.д. Некоторые платформы также проводят внутренние тесты, такие как "фишинговая проверка", чтобы повысить осведомленность сотрудников о рисках.
Некоторые платформы также внедряют «модель нулевого доверия», проводя верификацию каждого действия в реальном времени, чтобы минимизировать внутренние риски.
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах. С одной стороны, это связано с высокой волатильностью рынка, с другой стороны, анонимность блокчейн-транзакций также усложняет отслеживание.
Эксперты считают, что эффективное использование информации на блокчейне для принятия решений по управлению рисками является направлением, над которым отрасли необходимо работать. В то же время, модель разделения торговли и активов также заслуживает внимания.
По сравнению с традиционными финансами, у платформы торговли цифровыми валютами еще есть пространство для улучшения в области управления рисками. Исследования показывают, что в среднем только 13% команд и 17% бюджета бирж используются для обеспечения безопасности. Учитывая потенциал роста отрасли, необходимо увеличить инвестиции в управление рисками.
Инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Строгое управление рисками, хотя и может повлиять на краткосрочные бизнес-возможности, способствует защите репутации и долгосрочных интересов. Для компаний, которые придают большое значение безопасности активов клиентов, это, безусловно, стоит инвестиций.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TokenBeginner'sGuide
· 08-13 08:13
Вежливое напоминание: по последним статистическим данным, 81% рисков торговли цифровой валютой связаны с несоответствием стандартам управления рисками.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FallingLeaf
· 08-12 23:47
Каждый день говорят о рисках, но немногие делают это хорошо.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-1a2ed0b9
· 08-12 03:09
Еще одна биржа собирается закрыться?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GlueGuy
· 08-10 20:45
Риск-менеджмент не может остановить громкие провалы, никакого чувства безопасности.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GhostAddressMiner
· 08-10 20:41
Эх, в блокчейне притворяются, что заботятся о рисках, Адреса все помечены для отслеживания и мониторинга.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainDetective
· 08-10 20:41
Риск-менеджмент тоже не может остановить неудачников, которые сами прыгают в яму.
Риск-менеджмент: Торговля цифровой валютой платформа жизнеобеспечения и проблема развития
Управление рисками: жизненная линия платформы торговли цифровой валютой
Риск происходит от итальянского слова "RISQUE", первоначально обозначающего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше является выбором, зависящим от нашей степени свободы.
Финансовый историк Питер Бернс в своих трудах указывает, что упадок и процветание компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии всегда приходят неожиданно, но повторяются снова и снова.
В качестве основного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют, риск-менеджмент торговой платформы имеет решающее значение. Эти платформы объединяют в себе различные функции, такие как управление активами, сведение сделок и клиринг, и могут считаться финансовым центром.
В индустрии широко признается, что в блокчейн-секторе существует явный недостаток в управлении рисками. Это привело к таким трагедиям, как крах FCoin и кража на бирже. Как улучшить управление рисками стало ключевой проблемой, требующей срочного решения в отрасли.
Разнообразие рисков
Наибольшие вызовы крипторынка исходят от системных рисков, вызванных политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на направление всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая технические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками тесно связан с различными аспектами биржи. Им необходимо постоянно контролировать ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие виды рисков, а также поддерживать тесное взаимодействие с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития управление рисками часто сдерживает скорость развития. В настоящее время общая осведомленность об управлении рисками в отрасли все еще недостаточна, особенно это заметно у малых и средних платформ.
Безопасность активов является основным
Согласно статистике, в 2019 году общая стоимость активов, украденных с платформы цифровых валют, составила 283 миллиона долларов США. Как обеспечить безопасность активов всегда является актуальной темой для отрасли.
Множество торговых платформ приняли такие меры, как разделение горячих и холодных кошельков, создание фондов защиты пользователей и т.д. Некоторые платформы также привлекли профессиональные команды по управлению рисками для усиления анализа рисков активов пользователей.
Кастодиальное хранение рассматривается как ключ к повышению безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних кастодиальных услуг или покупка соответствующей страховки является целесообразным выбором.
Кроме того, прозрачность платформы также очень важна. Открытость и прозрачность помогают снизить риск использования активов клиентов.
Соблюдение норм является приоритетом
Активное принятие регулирования и соблюдение норм является необходимым условием для уменьшения политических и правовых рисков. В настоящее время ведущие платформы отрасли создали систему соблюдения норм и управления рисками, охватывающую весь процесс.
Некоторые платформы реагируют на глобальные требования регулирования, получая соответствующие лицензии и сотрудничая с комплаенс-поставщиками. Внутри также созданы специальные отделы по комплаенсу и правовым вопросам, чтобы избежать связанных рисков.
Технология является защитным барьером
Технические проблемы безопасности являются самой распространенной проблемой управления рисками на торговых платформах. Даже ведущим платформам сложно полностью избежать атак, таких как DDoS.
Для этого крупные платформы постоянно улучшают технологическую защиту. Некоторые платформы внедрили системы управления рисками на основе больших данных и ИИ, которые в реальном времени контролируют риски с различных сторон. Также платформы создали полную систему оценки рисков, обеспечивающую всестороннюю защиту пользователей и активов платформы.
Внутренний контроль рисков не следует игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем кибербезопасности возникают из-за неосторожности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего управления рисками нельзя недооценивать.
Все крупные платформы в целом принимают строгие меры по управлению правами, регулярному аудиту и т.д. Некоторые платформы также проводят внутренние тесты, такие как "фишинговая проверка", чтобы повысить осведомленность сотрудников о рисках.
Некоторые платформы также внедряют «модель нулевого доверия», проводя верификацию каждого действия в реальном времени, чтобы минимизировать внутренние риски.
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше, чем в традиционных финансах. С одной стороны, это связано с высокой волатильностью рынка, с другой стороны, анонимность блокчейн-транзакций также усложняет отслеживание.
Эксперты считают, что эффективное использование информации на блокчейне для принятия решений по управлению рисками является направлением, над которым отрасли необходимо работать. В то же время, модель разделения торговли и активов также заслуживает внимания.
По сравнению с традиционными финансами, у платформы торговли цифровыми валютами еще есть пространство для улучшения в области управления рисками. Исследования показывают, что в среднем только 13% команд и 17% бюджета бирж используются для обеспечения безопасности. Учитывая потенциал роста отрасли, необходимо увеличить инвестиции в управление рисками.
Инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Строгое управление рисками, хотя и может повлиять на краткосрочные бизнес-возможности, способствует защите репутации и долгосрочных интересов. Для компаний, которые придают большое значение безопасности активов клиентов, это, безусловно, стоит инвестиций.