Важность KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами KYC ( "узнай своего клиента" ) и eKYC ( "электронное знание своего клиента" ) становятся всё более важными. Эти процессы нужны не только для соблюдения регуляторных требований, но и для защиты инвесторов и поддержания рыночного порядка.
Основная цель KYC
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Финансовые учреждения должны подробно了解 фон клиентов, включая участие их в отмывании денег или связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это не просто сбор основных личных данных, гораздо важнее провести тщательное расследование.
Регулирующие органы особенно внимательно следят за тем, как финансовые учреждения получают, используют и проверяют информацию о клиентах. Им необходимо подтвердить, находится ли клиент в списке санкций или является ли он политически значимой фигурой. Поскольку прямой запрос информации у клиентов может не дать точных данных, финансовым учреждениям часто необходимо прибегать к помощи независимых баз данных третьих сторон для проверки.
Восход eKYC
С учетом цифровых тенденций, eKYC появился на свет. Он позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию, значительно повышая эффективность. Клиентам достаточно отправить необходимые документы через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для проверки и верификации.
eKYC не только проверяет подлинность документа, но и требует подтверждения личности оператора. Распространённые методы включают в себя просьбу к пользователю выполнить определённые действия (например, моргнуть, открыть рот) и некоторые современные технологии даже могут определить подлинность фотографии, анализируя условия съёмки.
AML и CTF
Кроме KYC, борьба с отмыванием денег ( AML ) и борьба с финансированием терроризма ( CTF ) также являются важными составляющими финансового регулирования. AML требует от финансовых учреждений четко определять источник каждого денежного потока, в то время как CTF нацелена на предотвращение финансирования террористических организаций.
Эта работа зависит от обширной базы данных, содержащей информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Создание и поддержка такой базы данных требует значительных человеческих усилий, поскольку ИИ пока не может точно выполнить эту задачу.
KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3 применение KYC в этой новой области вызвало споры. Однако с ростом зрелости отрасли и возникновением некоторых негативных событий вмешательство регулирования, похоже, неизбежно.
Одним из возможных решений является сочетание блокчейн-кошельков с KYC-аутентификацией. Например, после завершения KYC, кошелек пользователя может получить специальный токен, указывающий на то, что этот адрес прошел официальную сертификацию. Таким образом, торговая платформа может быстро идентифицировать сертифицированных пользователей.
Балансировка регулирования и потребностей пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Они могут достичь этого следующими способами:
Реализация eKYC, повышение эффективности и пользовательского опыта
Продолжать оптимизацию процесса KYC, снижая затраты
Убедитесь, что технологии и процессы компании соответствуют нормативным стандартам
С началом выдачи лицензий на криптовалютные биржи в таких регионах, как Гонконг, эффективная работа и соблюдение нормативных требований станут ключевыми проблемами, с которыми столкнутся эти платформы.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
5
Поделиться
комментарий
0/400
SnapshotStriker
· 07-27 15:57
Можно понять, это очень сложно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenEconomist
· 07-24 22:50
На самом деле, ekyc = (user_friction) * (regulatory_compliance)^2
Эволюция KYC и eKYC в торговле виртуальными активами: баланс между регулированием и пользовательским опытом
Важность KYC и eKYC в торговле виртуальными активами
В области торговли виртуальными активами KYC ( "узнай своего клиента" ) и eKYC ( "электронное знание своего клиента" ) становятся всё более важными. Эти процессы нужны не только для соблюдения регуляторных требований, но и для защиты инвесторов и поддержания рыночного порядка.
Основная цель KYC
Основная цель KYC заключается в предотвращении отмывания денег. Финансовые учреждения должны подробно了解 фон клиентов, включая участие их в отмывании денег или связь с подозреваемыми в отмывании денег. Это не просто сбор основных личных данных, гораздо важнее провести тщательное расследование.
Регулирующие органы особенно внимательно следят за тем, как финансовые учреждения получают, используют и проверяют информацию о клиентах. Им необходимо подтвердить, находится ли клиент в списке санкций или является ли он политически значимой фигурой. Поскольку прямой запрос информации у клиентов может не дать точных данных, финансовым учреждениям часто необходимо прибегать к помощи независимых баз данных третьих сторон для проверки.
Восход eKYC
С учетом цифровых тенденций, eKYC появился на свет. Он позволяет клиентам удаленно проходить идентификацию, значительно повышая эффективность. Клиентам достаточно отправить необходимые документы через мобильное приложение, а учреждения используют технологии искусственного интеллекта для проверки и верификации.
eKYC не только проверяет подлинность документа, но и требует подтверждения личности оператора. Распространённые методы включают в себя просьбу к пользователю выполнить определённые действия (например, моргнуть, открыть рот) и некоторые современные технологии даже могут определить подлинность фотографии, анализируя условия съёмки.
AML и CTF
Кроме KYC, борьба с отмыванием денег ( AML ) и борьба с финансированием терроризма ( CTF ) также являются важными составляющими финансового регулирования. AML требует от финансовых учреждений четко определять источник каждого денежного потока, в то время как CTF нацелена на предотвращение финансирования террористических организаций.
Эта работа зависит от обширной базы данных, содержащей информацию от правительств разных стран, правоохранительных органов и открытых СМИ. Создание и поддержка такой базы данных требует значительных человеческих усилий, поскольку ИИ пока не может точно выполнить эту задачу.
KYC в мире Web3
С быстрым развитием Web3 применение KYC в этой новой области вызвало споры. Однако с ростом зрелости отрасли и возникновением некоторых негативных событий вмешательство регулирования, похоже, неизбежно.
Одним из возможных решений является сочетание блокчейн-кошельков с KYC-аутентификацией. Например, после завершения KYC, кошелек пользователя может получить специальный токен, указывающий на то, что этот адрес прошел официальную сертификацию. Таким образом, торговая платформа может быстро идентифицировать сертифицированных пользователей.
Балансировка регулирования и потребностей пользователей
Для криптовалютных компаний и бирж крайне важно сбалансировать требования регулирования и потребности пользователей. Они могут достичь этого следующими способами:
С началом выдачи лицензий на криптовалютные биржи в таких регионах, как Гонконг, эффективная работа и соблюдение нормативных требований станут ключевыми проблемами, с которыми столкнутся эти платформы.