Исследование Regtech: как справиться с финансовыми рисками на рынке виртуальных активов
Недавно нам повезло провести интервью с соучредителем и главным директором по опыту одной из компаний по анализу криптоданных Ченем, в ходе которого мы глубоко обсудили применение регтеха ( RegTech ) в борьбе с финансовыми преступлениями.
Значение и сущность Regtech
Регтек — это технологии, используемые для обеспечения соблюдения регуляторных требований, направленные на то, чтобы гарантировать соблюдение законов и правил в отрасли и среди потребителей. Обычно они применяются в финансовой сфере, помогая поддерживать стабильность, надежность и справедливость финансовой системы. Регтек может обеспечить автоматизацию и упрощение соблюдения требований, что особенно важно для сложной современной финансовой системы.
Финансовые учреждения используют Regtech для автоматизации соблюдения норм, в то время как регулирующие органы применяют его для мониторинга рынка, борьбы с преступностью и защиты пользователей. Regtech можно сравнить с тормозной системой суперкара - хотя это и не основная функция, она жизненно важна для безопасной работы.
Влияние виртуальных активов на финансовый контроль
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансами, рынок виртуальных активов имеет такие характеристики, как круглосуточная работа и отсутствие границ, что требует от регуляторных технологий возможности автоматического мониторинга торговой активности в реальном времени. В то же время, технические особенности виртуальных активов снижают применимость традиционных методов регулирования.
Однако высокая прозрачность и эффективность блокчейна также облегчают регулирование. Например, некоторые преступные действия, которые трудно отслеживать в традиционных финансах, могут быть легко обнаружены и локализованы на блокчейне.
Основные направления регулирования рынка виртуальных активов
Для учреждений, которые переходят на рынок виртуальных активов, необходимо обеспечить контроль в следующих областях:
KYC( Понимание вашего клиента): необходимо сочетать данные на блокчейне и вне его, чтобы обеспечить законность источника средств.
AML( Антиотмывание денег ): Также необходимо проводить перекрестный мониторинг онлайновой и оффлайновой деятельности, выявлять сложные схемы сокрытия средств.
MAR( рыночное злоупотребление регулирование ): необходимо использовать нативные методы криптографии для мониторинга манипуляций с активами и злоупотреблений на рынках.
Ключевым является необходимость добавить технологические средства, ориентированные на особенности виртуальных активов, на основе традиционного финансового регулирования.
Уникальные формы финансовых преступлений в сфере виртуальных активов
В рынке виртуальных активов существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений, например:
Внутренние сделки на децентрализованных биржах: исследования показывают, что более половины токенов DeFi имеют внутренние сделки до выхода на рынок.
Мошенничество с умными контрактами: мошенники часто создают вредоносные токен-контракты, пытаясь украсть средства инвесторов. По оценкам, в 2022 году количество жертв превысило 2 миллиона.
Хотя эти новые виды преступлений представляют собой вызов для регулирования, прозрачность блокчейна также предоставляет возможность для своевременного выявления и решения этих проблем.
Практика регулирования виртуальных активов в Гонконге
Гонконг занимает ведущие позиции в мире по регулированию виртуальных активов. Недавние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставляют всестороннюю и конкретную лицензионную структуру для платформ торговли виртуальными активами.
В соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, платформы для торговли виртуальными активами должны использовать эффективные системы мониторинга рынка для выявления и предотвращения манипуляций на рынке. Это требует, чтобы системы мониторинга охватывали как онлайновые, так и оффлайновые сделки, осуществляли实时检测异常 и сообщали регуляторным органам о подозрительных случаях.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов регтех будет играть все более важную роль в поддержании финансовой стабильности и защите прав инвесторов. Регулирующие органы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, чтобы совместно справляться с новыми финансовыми рисками, связанными с виртуальными активами.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
FarmToRiches
· 07-19 20:29
В отличие от того, как зарабатывать деньги молча, это просто смертельно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SleepTrader
· 07-18 22:56
Стабильно, чем сильнее соответствие, тем спокойнее я инвестирую.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugDocDetective
· 07-17 15:18
Соответствие регулированию надежно, тогда будет интересно
Regtech против новых вызовов виртуальных активов, обновление контроля финансовых рисков
Исследование Regtech: как справиться с финансовыми рисками на рынке виртуальных активов
Недавно нам повезло провести интервью с соучредителем и главным директором по опыту одной из компаний по анализу криптоданных Ченем, в ходе которого мы глубоко обсудили применение регтеха ( RegTech ) в борьбе с финансовыми преступлениями.
Значение и сущность Regtech
Регтек — это технологии, используемые для обеспечения соблюдения регуляторных требований, направленные на то, чтобы гарантировать соблюдение законов и правил в отрасли и среди потребителей. Обычно они применяются в финансовой сфере, помогая поддерживать стабильность, надежность и справедливость финансовой системы. Регтек может обеспечить автоматизацию и упрощение соблюдения требований, что особенно важно для сложной современной финансовой системы.
Финансовые учреждения используют Regtech для автоматизации соблюдения норм, в то время как регулирующие органы применяют его для мониторинга рынка, борьбы с преступностью и защиты пользователей. Regtech можно сравнить с тормозной системой суперкара - хотя это и не основная функция, она жизненно важна для безопасной работы.
Влияние виртуальных активов на финансовый контроль
Появление виртуальных активов создает новые вызовы и возможности для финансового регулирования. По сравнению с традиционными финансами, рынок виртуальных активов имеет такие характеристики, как круглосуточная работа и отсутствие границ, что требует от регуляторных технологий возможности автоматического мониторинга торговой активности в реальном времени. В то же время, технические особенности виртуальных активов снижают применимость традиционных методов регулирования.
Однако высокая прозрачность и эффективность блокчейна также облегчают регулирование. Например, некоторые преступные действия, которые трудно отслеживать в традиционных финансах, могут быть легко обнаружены и локализованы на блокчейне.
Основные направления регулирования рынка виртуальных активов
Для учреждений, которые переходят на рынок виртуальных активов, необходимо обеспечить контроль в следующих областях:
KYC( Понимание вашего клиента): необходимо сочетать данные на блокчейне и вне его, чтобы обеспечить законность источника средств.
AML( Антиотмывание денег ): Также необходимо проводить перекрестный мониторинг онлайновой и оффлайновой деятельности, выявлять сложные схемы сокрытия средств.
MAR( рыночное злоупотребление регулирование ): необходимо использовать нативные методы криптографии для мониторинга манипуляций с активами и злоупотреблений на рынках.
Ключевым является необходимость добавить технологические средства, ориентированные на особенности виртуальных активов, на основе традиционного финансового регулирования.
Уникальные формы финансовых преступлений в сфере виртуальных активов
В рынке виртуальных активов существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений, например:
Внутренние сделки на децентрализованных биржах: исследования показывают, что более половины токенов DeFi имеют внутренние сделки до выхода на рынок.
Мошенничество с умными контрактами: мошенники часто создают вредоносные токен-контракты, пытаясь украсть средства инвесторов. По оценкам, в 2022 году количество жертв превысило 2 миллиона.
Хотя эти новые виды преступлений представляют собой вызов для регулирования, прозрачность блокчейна также предоставляет возможность для своевременного выявления и решения этих проблем.
Практика регулирования виртуальных активов в Гонконге
Гонконг занимает ведущие позиции в мире по регулированию виртуальных активов. Недавние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставляют всестороннюю и конкретную лицензионную структуру для платформ торговли виртуальными активами.
В соответствии с требованиями Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, платформы для торговли виртуальными активами должны использовать эффективные системы мониторинга рынка для выявления и предотвращения манипуляций на рынке. Это требует, чтобы системы мониторинга охватывали как онлайновые, так и оффлайновые сделки, осуществляли实时检测异常 и сообщали регуляторным органам о подозрительных случаях.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов регтех будет играть все более важную роль в поддержании финансовой стабильности и защите прав инвесторов. Регулирующие органы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, чтобы совместно справляться с новыми финансовыми рисками, связанными с виртуальными активами.
! [Демистификация RegTech: с какими финансовыми преступлениями борется Reg Tech?] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp)