2024年加密货币犯罪态势分析报告

2024年对Web3行业来说意义非凡。加密货币市值和基础设施采用率均创历史新高，但同时犯罪分子也在利用这些基础设施优化或创造新的犯罪模式。本报告统计和披露了主要加密犯罪类型的规模，并阐述了合规措施对犯罪产业规模的影响，呼吁业界和政府重视加密犯罪带来的危害。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，以太坊和波场网络中用于接收、传输、存储主要稳定币的高风险地址总收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年下降0.80%，但仍显著高于2021年和2022年。

从稳定币类型来看，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主导地位。但2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付平台的资金规模达到2178亿美元，比2023年增长超过17.50%。值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例大幅提升至13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明随着USDC市场份额的增加，其在网络赌博领域的采用度也显著提高。

黑灰产交易规模不减

2024年以太坊和波场网络中，与黑灰产交易相关的地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，这两年的交易规模远超2021年和2022年。

加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演重要角色。以某担保平台为例，其业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元，反映出稳定币在东南亚地区实体经济活动中的普及趋势。

加密欺诈规模急剧增加

2024年与欺诈活动相关的区块链地址的稳定币收取规模出现爆发式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一惊人增长可能并不完全准确，因为统计受限于安全厂商的统计方式和非法实体欺诈水平的提升。

洗钱规模开始收缩

2024年与洗钱活动相关的区块链地址共计收取863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明，过去两年的重大执法行动和主要政策主体的监管立法活动已对加密行业的洗钱犯罪态势产生有效抑制。

对主要中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行资金审计发现，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比，但某些平台在近期的占比显著降低，可能是其合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，主要稳定币发行商在以太坊及波场网络中冻结价值超过13亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

制裁趋势分析

美国外国资产控制办公室(OFAC)和以色列国家反恐融资局(NBCTF)披露的与受制裁实体相关的区块链地址的资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。尽管政府部门的监管措施对受制裁实体的业务造成巨大影响，但对利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限。

监管为香港带来积极影响

2024年是加密行业加速合规的一年。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了一个更安全、可控的加密生态。

数据显示，在2023年第三季度之后，流入香港的风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易活动得到了有效抑制。

总结

2024年是加密行业全面复兴和各主要经济体开始正视行业的重要一年。尽管加密犯罪规模不减，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。行业正朝着更安全和值得信赖的方向发展。