揭祕跨境支付平台的鏈上行爲：超550億USDT流轉背後的故事

近期，一家名爲匯旺支付的跨境支付平台引發了監管機構的高度關注。該平台被指涉嫌參與詐騙資金的接收、轉移及出金活動，尤其是在TRON鏈上頻繁進行USDT交易。爲深入了解其鏈上行爲特徵，一家區塊鏈安全公司基於鏈上反洗錢工具和公開數據，對該平台在TRON鏈上的USDT存取行爲進行了詳細分析。

資金流動概況

從2024年1月1日至2025年6月23日的數據顯示，該平台的資金流動呈現以下特點：

• 提現總額達57,246,854,379 USDT
• 存款總額爲54,475,887,524 USDT

這表明在過去一年半內，平台持續存在大量資金流入與流出，且提現金額始終高於存款金額，兩者差值高達27.71億USDT，呈現明顯的"資金淨流出"特徵。

週期性資金動向

平台的資金流動一直保持活躍，並在以下三個時間點出現顯著高峯：

1. 2024年7月8日：首次出現明顯高峯，充值與提現均突破10億USDT。
2. 2025年3月和5月：兩次提現金額接近或超過11億USDT。

交易頻率分析

提現交易筆數自2024年2月起呈階梯式上升，在2025年5月12日達到峯值，單日接近15萬筆，展現出"高頻提款"特徵。相比之下，存款交易數量雖整體增長，但波動較小，每日存款筆數穩步增長至近14萬筆，整體用戶活躍度並未明顯下降。

值得注意的是，2025年3月和5月的提現金額高峯伴隨着交易筆數的同步漲，兩個高峯幾乎重合。

用戶行爲分析

自2024年初以來，該平台在TRON鏈上的活躍存款地址數量從不足3萬增長至超過8萬，呈現穩定增長趨勢。這表明平台仍在不斷吸引新用戶，但增長速度已趨於緩和。

活躍地址分析

通過鏈上分析工具，發現該平台的提現行爲呈現出一定程度的"資金集中"特徵。排名前三的提現地址累計提現金額超過19億USDT，這些地址均可追溯至2023年，長期保持活躍。

值得注意的是，部分高額提現地址與被標記爲"OFAC制裁"、"盜竊"等的地址存在交互，另有地址疑似爲某擔保平台控制的錢包地址。

在存款方面，排名前三的地址累計存款金額超過25億USDT，其中最高單一地址存款達16.65億USDT，遠超提現金額最高地址。這些高額存款地址同樣疑似與某些平台或擔保服務有關。

活躍時間分析

對隨機選取的10個普通用戶地址進行分析發現：

• 提現交易主要集中在UTC時間01:00-16:00，其中07:00-13:00爲高頻時段。
• 存款操作主要集中在UTC時間03:00-10:00，與提現地址的活躍時段部分重合。

部分地址表現出穩定的資金存入行爲，而在某些時段幾乎無交易活動。

國際監管動態

近期，多個國際監管機構和執法部門對該平台及其關聯實體採取了一系列行動：

• 2024年7月，一家加密貨幣公司凍結了與該平台有關的近3000萬USDT。
• 2025年5月，美國財政部提議禁止美國金融機構爲該集團提供服務，稱其爲"網路犯罪分子的首選市場"。
• 聯合國報告指出，該平台已成爲東南亞"網路詐騙產業化生態系統"的一部分，累計接收超240億美元加密資金。
• 多個與該平台相關的加密犯罪頻道在社交平台上被封禁。
• 2025年5月15日，一家疑似關聯的擔保平台宣布停止運營。

這些監管動態反映出國際社會對該平台及類似服務的高度關注和嚴格審查態度。

本次分析爲理解該平台的鏈上活動提供了基礎數據支持，也凸顯了對此類跨境支付服務加強監管的必要性。