Phân tích công nghệ mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thực tế ( RWAs ) là các Token được ghi lại trên blockchain, đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền hợp pháp của tài sản hữu hình hoặc vô hình. Mã hóa kỹ thuật số bao gồm nhiều lĩnh vực, bao gồm bất động sản, hàng hóa, tác phẩm nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số nâng cao tính thanh khoản của tài sản, làm cho cơ hội đầu tư trở nên phổ biến hơn. Sổ cái không thể thay đổi của blockchain đảm bảo hồ sơ sở hữu minh bạch, giảm thiểu rủi ro gian lận. Tài sản mã hóa kỹ thuật số giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung mang lại khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích, dự kiến đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của các loại tài sản mã hóa kỹ thuật số ( không bao gồm tiền điện tử và stablecoin ) sẽ đạt khoảng 20 nghìn tỷ USD, trong trường hợp bi quan là 10 nghìn tỷ USD, và trong trường hợp lạc quan có thể lên tới 40 nghìn tỷ USD. Những ước tính này không bao gồm stablecoin, nhằm tránh tính toán trùng lặp.
Hệ thống hiện tại
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực được thực hiện thông qua blockchain hoặc sổ cái phân tán tương tự để biểu thị quyền sở hữu tài sản ngoài chuỗi dưới dạng token. Quá trình này kết nối các đặc điểm, quyền sở hữu và giá trị của tài sản với hình thức số của nó. Token như là công cụ nắm giữ số, cho phép người nắm giữ khẳng định quyền sở hữu đối với tài sản cơ sở.
Trong lịch sử, chứng nhận sở hữu tài sản vật lý đã được sử dụng để xác nhận quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị đánh cắp, mất mát, giả mạo và các mối đe dọa rửa tiền. Vào những năm 1980, công cụ nắm giữ kỹ thuật số bắt đầu xuất hiện, nhưng bị hạn chế bởi công nghệ lúc bấy giờ. Ngành tài chính đã chuyển sang hệ thống đăng ký điện tử tập trung để ghi lại tài sản kỹ thuật số, nhưng đã mang đến chi phí và vấn đề kém hiệu quả mới.
Hệ thống dựa trên công nghệ sổ cái phân tán
Công nghệ sổ cái phân tán ( DLT ) đã khiến việc xem xét lại khái niệm chứng khoán hoặc token nắm giữ kỹ thuật số trở nên khả thi.
DLT được cấu thành từ một loạt các giao thức và khung, cho phép máy tính đề xuất và xác minh giao dịch trong mạng, đồng thời giữ cho các bản ghi đồng bộ. Thông qua việc lưu trữ bản ghi phân tán, công nghệ này giảm bớt gánh nặng hành chính, giảm thiểu rủi ro sự cố hệ thống do phụ thuộc vào các thực thể trung tâm, làm cho hệ thống trở nên linh hoạt hơn.
Hệ thống dựa trên DLT đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch, thanh toán và quy trình thanh toán thông qua một cơ chế đồng thuận duy nhất, hiệu quả hơn so với việc xử lý của nhiều tổ chức trung gian trong hệ thống truyền thống.
Giải pháp phi tập trung
Công nghệ blockchain là một công nghệ sổ cái phân tán, hoạt động thông qua mạng máy tính phi tập trung. Token có thể được phát hành trên chuỗi riêng có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép.
Chuỗi cấp phép riêng do thực thể trung tâm kiểm soát, hạn chế quyền truy cập của người dùng cụ thể. Chuỗi công khai không cần cấp phép không cần sự kiểm soát của quyền trung ương, mở cửa cho tất cả người dùng. Token trên chuỗi công khai có thể được tích hợp với các giao thức DeFi, nâng cao tính hữu dụng và giá trị.
Lựa chọn blockchain quyết định mức độ kiểm soát mà bên phát hành có thể duy trì. Chuỗi công cộng trao cho bên phát hành ít quyền kiểm soát hơn, lựa chọn nên phù hợp với mục tiêu phát hành và chức năng của Token.
Một lợi thế quan trọng của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản là tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là chương trình trên blockchain, tự động thực hiện khi các điều kiện được đáp ứng. Sự tự động hóa này nâng cao hiệu quả và an toàn, giúp thực hiện chuyển tiền nhanh hơn với chi phí thấp hơn.
Mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực có thể được phân tích từ hai khía cạnh: hình thức biểu hiện và quyền sở hữu. Hình thức biểu hiện bao gồm các đặc tính kinh tế của tài sản, trong khi việc xác minh quyền sở hữu cần sổ cái trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi.
Tài sản tăng cường số được duy trì quyền sở hữu thông qua sổ cái ngoài chuỗi, đồng thời sử dụng mã thông báo blockchain như một hình thức biểu diễn số. Tài sản gốc số về bản chất là số hóa, mã thông báo trực tiếp đại diện cho giá trị và quyền sở hữu.
Mã hóa kỹ thuật số có bốn phương pháp chính:
Quyền sở hữu trực tiếp: Token bản thân là hồ sơ sở hữu chính thức, áp dụng cho tài sản gốc kỹ thuật số.
1:1 tài sản hỗ trợ Token: Bên quản lý nắm giữ tài sản và phát hành Token đại diện cho quyền lợi trực tiếp.
Tài sản mã hóa kỹ thuật số thế chấp quá mức: phát hành tài sản mã hóa kỹ thuật số bằng cách thế chấp các tài sản khác nhau, thường là thế chấp quá mức.
Thiếu tài sản đảm bảo Token: phát hành theo dõi giá trị của một tài sản nhưng chưa được đảm bảo hoàn toàn, rủi ro cao.
Mã hóa kỹ thuật số của các lợi thế
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực chủ yếu thông qua công nghệ sổ cái phân tán để nâng cao hiệu quả:
Thanh toán nguyên tử: Hợp đồng thông minh thực hiện đồng thời hai giai đoạn giao dịch, loại bỏ rủi ro đối tác, tăng tốc độ và hiệu quả.
Tăng cường tính thanh khoản: mã hóa kỹ thuật số tăng cường khả năng chuyển nhượng tài sản, biến tài sản không thể giao dịch thành tài sản có thể giao dịch. Hợp đồng thông minh đơn giản hóa quy trình, giảm chi phí giao dịch.
Giảm thiểu trung gian: Hợp đồng thông minh thay thế các tổ chức trung gian truyền thống để xác minh dữ liệu, tự động hóa quy trình chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản.
Thực hiện tự động hóa: Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các điều kiện đã định, đơn giản hóa các nhiệm vụ thủ công, nâng cao hiệu quả.
Thúc đẩy sự tuân thủ: mã hóa các yêu cầu tuân thủ như KYC, AML vào blockchain để đạt được sự tuân thủ hiệu quả và thống nhất hơn.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Hợp đồng thông minh tự động khớp đôi bên mua bán thông qua bể tài sản, giảm chi phí và nâng cao hiệu suất.
Rủi ro và Chi phí
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đối mặt với những thách thức về công nghệ và quy định. Rủi ro công nghệ bao gồm an ninh mạng, khả năng mở rộng, độ ổn định, v.v. Vấn đề quy định liên quan đến chống rửa tiền, quản trị, xác thực danh tính, bảo vệ dữ liệu, v.v.
Ngoài ra, còn có sự phức tạp do hành vi của nhà đầu tư và động thái thị trường, cần phải có giáo dục và nâng cao nhận thức. Về môi trường, mức tiêu thụ năng lượng cao của cơ chế đồng thuận blockchain cũng gây ra lo ngại.
Việc chuyển đổi sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số liên quan đến chi phí lớn, bao gồm cải cách cơ sở hạ tầng, tích hợp hệ thống, đào tạo nhân viên, v.v. Giải quyết những thách thức đa diện này là rất quan trọng để đạt được những lợi thế của mã hóa kỹ thuật số.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Frontrunner
· 07-23 03:04
bull à 2 triệu tỷ USD, hàng ghế trước đã nằm xuống!
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeSobber
· 07-22 22:34
Dữ liệu này thật tuyệt vời, một nghìn tỷ cũng đủ khó.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực: Phân tích công nghệ và dự đoán thị trường 20.000 tỷ USD vào năm 2030
Phân tích công nghệ mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thực tế ( RWAs ) là các Token được ghi lại trên blockchain, đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền hợp pháp của tài sản hữu hình hoặc vô hình. Mã hóa kỹ thuật số bao gồm nhiều lĩnh vực, bao gồm bất động sản, hàng hóa, tác phẩm nghệ thuật, quyền sở hữu trí tuệ và công cụ tài chính.
Mã hóa kỹ thuật số nâng cao tính thanh khoản của tài sản, làm cho cơ hội đầu tư trở nên phổ biến hơn. Sổ cái không thể thay đổi của blockchain đảm bảo hồ sơ sở hữu minh bạch, giảm thiểu rủi ro gian lận. Tài sản mã hóa kỹ thuật số giao dịch trên sàn giao dịch phi tập trung mang lại khả năng tiếp cận và hiệu quả thị trường chưa từng có.
Theo phân tích, dự kiến đến năm 2030, tổng giá trị thị trường của các loại tài sản mã hóa kỹ thuật số ( không bao gồm tiền điện tử và stablecoin ) sẽ đạt khoảng 20 nghìn tỷ USD, trong trường hợp bi quan là 10 nghìn tỷ USD, và trong trường hợp lạc quan có thể lên tới 40 nghìn tỷ USD. Những ước tính này không bao gồm stablecoin, nhằm tránh tính toán trùng lặp.
Hệ thống hiện tại
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực được thực hiện thông qua blockchain hoặc sổ cái phân tán tương tự để biểu thị quyền sở hữu tài sản ngoài chuỗi dưới dạng token. Quá trình này kết nối các đặc điểm, quyền sở hữu và giá trị của tài sản với hình thức số của nó. Token như là công cụ nắm giữ số, cho phép người nắm giữ khẳng định quyền sở hữu đối với tài sản cơ sở.
Trong lịch sử, chứng nhận sở hữu tài sản vật lý đã được sử dụng để xác nhận quyền sở hữu tài sản, nhưng dễ bị đánh cắp, mất mát, giả mạo và các mối đe dọa rửa tiền. Vào những năm 1980, công cụ nắm giữ kỹ thuật số bắt đầu xuất hiện, nhưng bị hạn chế bởi công nghệ lúc bấy giờ. Ngành tài chính đã chuyển sang hệ thống đăng ký điện tử tập trung để ghi lại tài sản kỹ thuật số, nhưng đã mang đến chi phí và vấn đề kém hiệu quả mới.
Hệ thống dựa trên công nghệ sổ cái phân tán
Công nghệ sổ cái phân tán ( DLT ) đã khiến việc xem xét lại khái niệm chứng khoán hoặc token nắm giữ kỹ thuật số trở nên khả thi.
DLT được cấu thành từ một loạt các giao thức và khung, cho phép máy tính đề xuất và xác minh giao dịch trong mạng, đồng thời giữ cho các bản ghi đồng bộ. Thông qua việc lưu trữ bản ghi phân tán, công nghệ này giảm bớt gánh nặng hành chính, giảm thiểu rủi ro sự cố hệ thống do phụ thuộc vào các thực thể trung tâm, làm cho hệ thống trở nên linh hoạt hơn.
Hệ thống dựa trên DLT đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch, thanh toán và quy trình thanh toán thông qua một cơ chế đồng thuận duy nhất, hiệu quả hơn so với việc xử lý của nhiều tổ chức trung gian trong hệ thống truyền thống.
Giải pháp phi tập trung
Công nghệ blockchain là một công nghệ sổ cái phân tán, hoạt động thông qua mạng máy tính phi tập trung. Token có thể được phát hành trên chuỗi riêng có giấy phép và chuỗi công cộng không có giấy phép.
Chuỗi cấp phép riêng do thực thể trung tâm kiểm soát, hạn chế quyền truy cập của người dùng cụ thể. Chuỗi công khai không cần cấp phép không cần sự kiểm soát của quyền trung ương, mở cửa cho tất cả người dùng. Token trên chuỗi công khai có thể được tích hợp với các giao thức DeFi, nâng cao tính hữu dụng và giá trị.
Lựa chọn blockchain quyết định mức độ kiểm soát mà bên phát hành có thể duy trì. Chuỗi công cộng trao cho bên phát hành ít quyền kiểm soát hơn, lựa chọn nên phù hợp với mục tiêu phát hành và chức năng của Token.
Một lợi thế quan trọng của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản là tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Hợp đồng thông minh là chương trình trên blockchain, tự động thực hiện khi các điều kiện được đáp ứng. Sự tự động hóa này nâng cao hiệu quả và an toàn, giúp thực hiện chuyển tiền nhanh hơn với chi phí thấp hơn.
Mã hóa kỹ thuật số
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực có thể được phân tích từ hai khía cạnh: hình thức biểu hiện và quyền sở hữu. Hình thức biểu hiện bao gồm các đặc tính kinh tế của tài sản, trong khi việc xác minh quyền sở hữu cần sổ cái trên chuỗi hoặc ngoài chuỗi.
Tài sản tăng cường số được duy trì quyền sở hữu thông qua sổ cái ngoài chuỗi, đồng thời sử dụng mã thông báo blockchain như một hình thức biểu diễn số. Tài sản gốc số về bản chất là số hóa, mã thông báo trực tiếp đại diện cho giá trị và quyền sở hữu.
Mã hóa kỹ thuật số có bốn phương pháp chính:
Mã hóa kỹ thuật số của các lợi thế
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực chủ yếu thông qua công nghệ sổ cái phân tán để nâng cao hiệu quả:
Thanh toán nguyên tử: Hợp đồng thông minh thực hiện đồng thời hai giai đoạn giao dịch, loại bỏ rủi ro đối tác, tăng tốc độ và hiệu quả.
Tăng cường tính thanh khoản: mã hóa kỹ thuật số tăng cường khả năng chuyển nhượng tài sản, biến tài sản không thể giao dịch thành tài sản có thể giao dịch. Hợp đồng thông minh đơn giản hóa quy trình, giảm chi phí giao dịch.
Giảm thiểu trung gian: Hợp đồng thông minh thay thế các tổ chức trung gian truyền thống để xác minh dữ liệu, tự động hóa quy trình chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản.
Thực hiện tự động hóa: Hợp đồng thông minh tự động thực hiện các điều kiện đã định, đơn giản hóa các nhiệm vụ thủ công, nâng cao hiệu quả.
Thúc đẩy sự tuân thủ: mã hóa các yêu cầu tuân thủ như KYC, AML vào blockchain để đạt được sự tuân thủ hiệu quả và thống nhất hơn.
Nhà tạo lập thị trường tự động: Hợp đồng thông minh tự động khớp đôi bên mua bán thông qua bể tài sản, giảm chi phí và nâng cao hiệu suất.
Rủi ro và Chi phí
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đối mặt với những thách thức về công nghệ và quy định. Rủi ro công nghệ bao gồm an ninh mạng, khả năng mở rộng, độ ổn định, v.v. Vấn đề quy định liên quan đến chống rửa tiền, quản trị, xác thực danh tính, bảo vệ dữ liệu, v.v.
Ngoài ra, còn có sự phức tạp do hành vi của nhà đầu tư và động thái thị trường, cần phải có giáo dục và nâng cao nhận thức. Về môi trường, mức tiêu thụ năng lượng cao của cơ chế đồng thuận blockchain cũng gây ra lo ngại.
Việc chuyển đổi sang hệ thống tài chính mã hóa kỹ thuật số liên quan đến chi phí lớn, bao gồm cải cách cơ sở hạ tầng, tích hợp hệ thống, đào tạo nhân viên, v.v. Giải quyết những thách thức đa diện này là rất quan trọng để đạt được những lợi thế của mã hóa kỹ thuật số.