Nhược điểm và hướng cải tiến của phương pháp chứng minh dự trữ
Sau khi FTX sụp đổ, niềm tin của thị trường vào các tổ chức tập trung bị ảnh hưởng nặng nề. Để khôi phục niềm tin, nhiều nền tảng giao dịch đã bắt đầu áp dụng phương pháp chứng minh dự trữ Merkle Tree để chứng minh tài sản của người dùng an toàn. Tuy nhiên, phương pháp này có một số thiếu sót cơ bản, khó có thể ngăn chặn hiệu quả việc lạm dụng quỹ.
Bài viết này sẽ phân tích hai vấn đề chính của chứng minh dự trữ Merkle Tree và đưa ra các đề xuất cải tiến.
Nguyên lý phương pháp chứng minh dự trữ
Để giải quyết vấn đề thông tin không đối xứng, chứng minh dự trữ hiện tại thường được thực hiện bởi các tổ chức kiểm toán bên thứ ba. Kiểm toán bao gồm hai khía cạnh:
Chứng minh nợ: Nền tảng giao dịch tạo ra một Merkle Tree chứa thông tin tài khoản người dùng và số dư tài sản, tạo ra một bức tranh ẩn danh và không thể thay đổi.
Chứng minh dự trữ: Nền tảng cung cấp và xác minh địa chỉ trên chuỗi mà họ sở hữu, thường cần chữ ký số để chứng minh quyền sở hữu.
Các cơ quan kiểm toán so sánh tổng tài sản ở cả hai bên nợ và dự trữ để xác định có hay không việc chuyển nhượng tiền.
Nhược điểm của các phương pháp hiện tại
1. Tránh kiểm toán vay mượn tạm thời
Do vì việc kiểm toán chỉ tập trung vào những thời điểm cụ thể và tần suất thấp, các nền tảng giao dịch có cơ hội vay mượn tạm thời trong thời gian kiểm toán để lấp đầy khoảng trống tài chính.
2. Âm mưu vốn bên ngoài
Việc cung cấp chữ ký số không đồng nghĩa với việc sở hữu tài sản thực. Nền tảng có thể thông đồng với bên thứ ba, sử dụng cùng một khoản tiền để cung cấp chứng nhận cho nhiều tổ chức, việc kiểm toán hiện tại khó có thể phát hiện được loại gian lận này.
Đề xuất cải tiến
Hệ thống chứng minh dự trữ lý tưởng nên hỗ trợ kiểm tra thời gian thực, nhưng điều này có thể dẫn đến chi phí cao hoặc rò rỉ thông tin người dùng. Để cân bằng các nhu cầu khác nhau, đưa ra những ý tưởng cải tiến sau:
1. Kiểm tra ngẫu nhiên.
Thực hiện kiểm toán ngẫu nhiên với khoảng thời gian không thể đoán trước, tăng độ khó trong việc thao túng. Các cơ quan kiểm toán có thể ngẫu nhiên gửi yêu cầu đến nền tảng, yêu cầu tạo cây Merkle tại một thời điểm cụ thể, bao gồm số dư tài khoản người dùng tại độ cao khối đó.
2. Sử dụng MPC-TSS để tăng tốc chứng minh
Để ứng phó với việc kiểm toán ngẫu nhiên, có thể áp dụng công nghệ giải pháp chữ ký ngưỡng MPC (MPC-TSS). Phương pháp này chia khóa riêng thành nhiều mảnh, do nhiều bên nắm giữ. Cơ quan kiểm toán nắm giữ một mảnh khóa riêng, trong khi nền tảng nắm giữ phần còn lại. Việc thiết lập ngưỡng phù hợp có thể đảm bảo nền tảng kiểm soát tài sản, trong khi bên kiểm toán có thể xác minh tập hợp địa chỉ và quy mô tài sản.
Giải pháp này yêu cầu MPC-TSS hỗ trợ giao thức BIP32 để tạo ra nhiều địa chỉ chung. Các cơ quan kiểm toán có thể xác định tập hợp địa chỉ trên chuỗi của nền tảng thông qua các mảnh khóa riêng và thống kê quy mô tài sản tại chiều cao khối chỉ định.
Thông qua những cải tiến này, có thể nâng cao độ tin cậy của chứng minh dự trữ, đồng thời giảm thiểu rủi ro gian lận, cung cấp cho người dùng sự bảo đảm an toàn tài sản đáng tin cậy hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cải tiến chứng minh dự trữ Merkle Tree: Ý tưởng mới để ngăn chặn việc chuyển nhượng tài chính.
Nhược điểm và hướng cải tiến của phương pháp chứng minh dự trữ
Sau khi FTX sụp đổ, niềm tin của thị trường vào các tổ chức tập trung bị ảnh hưởng nặng nề. Để khôi phục niềm tin, nhiều nền tảng giao dịch đã bắt đầu áp dụng phương pháp chứng minh dự trữ Merkle Tree để chứng minh tài sản của người dùng an toàn. Tuy nhiên, phương pháp này có một số thiếu sót cơ bản, khó có thể ngăn chặn hiệu quả việc lạm dụng quỹ.
Bài viết này sẽ phân tích hai vấn đề chính của chứng minh dự trữ Merkle Tree và đưa ra các đề xuất cải tiến.
Nguyên lý phương pháp chứng minh dự trữ
Để giải quyết vấn đề thông tin không đối xứng, chứng minh dự trữ hiện tại thường được thực hiện bởi các tổ chức kiểm toán bên thứ ba. Kiểm toán bao gồm hai khía cạnh:
Chứng minh nợ: Nền tảng giao dịch tạo ra một Merkle Tree chứa thông tin tài khoản người dùng và số dư tài sản, tạo ra một bức tranh ẩn danh và không thể thay đổi.
Chứng minh dự trữ: Nền tảng cung cấp và xác minh địa chỉ trên chuỗi mà họ sở hữu, thường cần chữ ký số để chứng minh quyền sở hữu.
Các cơ quan kiểm toán so sánh tổng tài sản ở cả hai bên nợ và dự trữ để xác định có hay không việc chuyển nhượng tiền.
Nhược điểm của các phương pháp hiện tại
1. Tránh kiểm toán vay mượn tạm thời
Do vì việc kiểm toán chỉ tập trung vào những thời điểm cụ thể và tần suất thấp, các nền tảng giao dịch có cơ hội vay mượn tạm thời trong thời gian kiểm toán để lấp đầy khoảng trống tài chính.
2. Âm mưu vốn bên ngoài
Việc cung cấp chữ ký số không đồng nghĩa với việc sở hữu tài sản thực. Nền tảng có thể thông đồng với bên thứ ba, sử dụng cùng một khoản tiền để cung cấp chứng nhận cho nhiều tổ chức, việc kiểm toán hiện tại khó có thể phát hiện được loại gian lận này.
Đề xuất cải tiến
Hệ thống chứng minh dự trữ lý tưởng nên hỗ trợ kiểm tra thời gian thực, nhưng điều này có thể dẫn đến chi phí cao hoặc rò rỉ thông tin người dùng. Để cân bằng các nhu cầu khác nhau, đưa ra những ý tưởng cải tiến sau:
1. Kiểm tra ngẫu nhiên.
Thực hiện kiểm toán ngẫu nhiên với khoảng thời gian không thể đoán trước, tăng độ khó trong việc thao túng. Các cơ quan kiểm toán có thể ngẫu nhiên gửi yêu cầu đến nền tảng, yêu cầu tạo cây Merkle tại một thời điểm cụ thể, bao gồm số dư tài khoản người dùng tại độ cao khối đó.
2. Sử dụng MPC-TSS để tăng tốc chứng minh
Để ứng phó với việc kiểm toán ngẫu nhiên, có thể áp dụng công nghệ giải pháp chữ ký ngưỡng MPC (MPC-TSS). Phương pháp này chia khóa riêng thành nhiều mảnh, do nhiều bên nắm giữ. Cơ quan kiểm toán nắm giữ một mảnh khóa riêng, trong khi nền tảng nắm giữ phần còn lại. Việc thiết lập ngưỡng phù hợp có thể đảm bảo nền tảng kiểm soát tài sản, trong khi bên kiểm toán có thể xác minh tập hợp địa chỉ và quy mô tài sản.
Giải pháp này yêu cầu MPC-TSS hỗ trợ giao thức BIP32 để tạo ra nhiều địa chỉ chung. Các cơ quan kiểm toán có thể xác định tập hợp địa chỉ trên chuỗi của nền tảng thông qua các mảnh khóa riêng và thống kê quy mô tài sản tại chiều cao khối chỉ định.
Thông qua những cải tiến này, có thể nâng cao độ tin cậy của chứng minh dự trữ, đồng thời giảm thiểu rủi ro gian lận, cung cấp cho người dùng sự bảo đảm an toàn tài sản đáng tin cậy hơn.