Küresel Finans Pazarlarındaki Dalgalanmalara Karşı Sağlam Yatırım Stratejileri
2025 Nisan'ında, uluslararası ticaretin gerginliği global finansal piyasalarda şiddetli dalgalanmalara neden oldu. Önemli bir siyasi figür, ana ticaret ortaklarına "eşit tarife" politikası uygulayacağını duyurdu, %10'luk bir temel vergi belirledi ve belirli ülkelere daha yüksek vergi oranları ekledi. Bu karar, piyasalarda güçlü bir tepkiye yol açtı; S&P 500, yalnızca dört gün içinde 5.8 trilyon dolar değer kaybederek son on yılların en büyük haftalık kaybını yaşadı. Bitcoin fiyatı da 80.000 ile 90.000 dolar arasında şiddetli dalgalanmalar gösterdi.
Federal Reserve Başkanı, Chicago Ekonomi Kulübü'nde, yeni gümrük politikalarının enflasyonu artırabileceğini ve ekonomik büyümeyi kısıtlayabileceğini belirtti, ancak Federal Reserve piyasalara müdahale etmek için faiz indirimine gitmeyecek, bunun yerine politika odaklarını uzun vadeli verilere verecek. Birçok tanınmış yatırım bankası, ABD ekonomisinin duraklama olasılığı tahminlerini yükseltti. Bu belirsiz piyasa ortamında, yatırımcılar nasıl bir tepki vermeli?
Bu makalede, mevcut çalkantılı dönemde yatırımcılara nispeten kararlı bir getiri seçeneği sunabilecek dört çeşit stabilcoin temelli düşük riskli getiri ürünü tanıtılacaktır. Vurgulanması gereken nokta, bu makalenin yalnızca referans amaçlı olduğu ve herhangi bir yatırım tavsiyesi oluşturmadığıdır; yatırımcıların kendi araştırmalarını yapmaları ve risk değerlendirmesi yapmaları gerekmektedir.
1. Ethereum üzerindeki Spark Saving USDC
Bu ürün, kullanıcıların USDC yatırarak kazanç elde etmelerini sağlar. Kazançlar esas olarak Sky Tasarruf Oranı (SSR) üzerinden elde edilir ve bu, kripto para teminatlı kredi ücretleri, ABD Hazine tahvili yatırımları ve belirli protokollere likidite sağlanmasından elde edilen gelirle desteklenir. USDC, Sky PSM aracılığıyla 1:1 oranında USDS'ye dönüştürülerek SSR havuzuna yatırılır ve kazanç elde edilir, sUSDC token değeri kazanç biriktikçe artar.
Risk değerlendirmesi: Düşük. USDC'nin istikrarı yüksek olup, bu ürün birden fazla denetimden geçmiştir, bu da akıllı sözleşme riskini azaltmaktadır. Ancak, yatırımcılar piyasa dalgalanmalarının likidite üzerindeki potansiyel etkilerine dikkat etmelidir.
2. Berachain üzerindeki BYUSD|HONEY likidite havuzu
Kullanıcılar bu üründe BYUSD ve HONEY yatırarak likidite sağlayabilir, LP tokenleri kazanabilir ve LP tokenlerini stake ederek BGT ödülleri kazanabilirler. Kazançlar esas olarak BGT ödüllerinden (yaklaşık %3,41 APR) ve havuz içi işlem ücretlerinden (yaklaşık %0,01 APR) gelmektedir. BGT, 1:1 oranında BERA'ya yakılabilen devredilemez bir yönetişim tokenidir ve belirli temel uygulamaların ücret gelirlerini paylaşmaktadır.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. BYUSD ve HONEY stablecoinlerdir, fiyatları görece istikrarlıdır; bu ürünün bulunduğu blockchain platformu tanınmış kurumlar tarafından denetlenmiştir, akıllı sözleşme riski düşüktür. Ancak BGT ödülleri, dağıtım ayarlamaları nedeniyle dalgalanabilir.
3. Belirli bir DEX V4'e Dayalı USDC-USDT0 Likidite Havuzu
Belirli bir platform aracılığıyla, kullanıcılar bu ürüne USDC veya USDT yatırarak belirli bir DEX V4'e likidite sağlayabilir. Bu DEX V4 versiyonu, geliştiricilerin dinamik ücret ayarlamaları ve otomatik dengeleme gibi havuz işlevlerini özelleştirmesine olanak tanıyan "kanca" mekanizmasını tanıttı ve sermaye verimliliği ile getiri potansiyelini artırması bekleniyor.
Gelir kaynağı: Ana olarak platform token teşviki.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. USDC/USDT havuzu, fiyat dalgalanma riski düşük olan bir stabilcoin çiftidir, ancak akıllı sözleşme riski ve teşvik döneminin sona ermesinden sonra kazançların azalabileceği konusunda dikkatli olunmalıdır.
4. Aptos Zinciri Üzerindeki Echelon Market USDC Havuzu
Kullanıcılar, USDC'yi Aptos ana ağına yatırarak likidite havuzuna katılabilir ve gelir elde edebilirler. Bu ürün, Aptos'taki stablecoin ve likidite katmanı sunan bir protokolle entegre edilmiştir.
Gelir kaynakları: USDC arz faizini (yaklaşık %5.35) ve belirli bir protokolün ödül tokenlerini (yaklaşık %3.66) içerir. Bu ödül tokenleri 1:1 oranında APT ile değiştirilebilir, ancak geri alımda %0.15'lik bir ücret ödenmesi gerekmektedir.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. USDC'nin stabilitesi yüksektir, ancak Aptos ekosistemindeki akıllı sözleşme riskleri ve ödül tokenlerinin geri alma ücretlerinin getiriler üzerindeki etkisi dikkate alınmalıdır. Anlık çıkış, yüksek likidite sağlar, ancak piyasa dalgalanmaları ödül tokenlerinin değerini etkileyebilir.
Özet
Mevcut piyasa dalgalanmaları bağlamında, yukarıda belirtilen stabilcoin bazlı düşük riskli getirili ürünler yatırımcılara göreceli olarak stabil bir seçenek sunabilir. Ancak, yatırımcıların her bir ürünün risk-getiri özelliklerini dikkatlice değerlendirmeleri ve kendi risk toleransları ile yatırım hedeflerine göre karar vermeleri gerekmektedir. Aynı zamanda, piyasa dinamiklerini ve politika değişikliklerini yakından takip etmek, yatırım stratejilerini zamanında ayarlamak da son derece önemlidir.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Küresel finans dalgalanmaları altında 4 büyük stablecoin düşük riskli getiri stratejisi
Küresel Finans Pazarlarındaki Dalgalanmalara Karşı Sağlam Yatırım Stratejileri
2025 Nisan'ında, uluslararası ticaretin gerginliği global finansal piyasalarda şiddetli dalgalanmalara neden oldu. Önemli bir siyasi figür, ana ticaret ortaklarına "eşit tarife" politikası uygulayacağını duyurdu, %10'luk bir temel vergi belirledi ve belirli ülkelere daha yüksek vergi oranları ekledi. Bu karar, piyasalarda güçlü bir tepkiye yol açtı; S&P 500, yalnızca dört gün içinde 5.8 trilyon dolar değer kaybederek son on yılların en büyük haftalık kaybını yaşadı. Bitcoin fiyatı da 80.000 ile 90.000 dolar arasında şiddetli dalgalanmalar gösterdi.
Federal Reserve Başkanı, Chicago Ekonomi Kulübü'nde, yeni gümrük politikalarının enflasyonu artırabileceğini ve ekonomik büyümeyi kısıtlayabileceğini belirtti, ancak Federal Reserve piyasalara müdahale etmek için faiz indirimine gitmeyecek, bunun yerine politika odaklarını uzun vadeli verilere verecek. Birçok tanınmış yatırım bankası, ABD ekonomisinin duraklama olasılığı tahminlerini yükseltti. Bu belirsiz piyasa ortamında, yatırımcılar nasıl bir tepki vermeli?
Bu makalede, mevcut çalkantılı dönemde yatırımcılara nispeten kararlı bir getiri seçeneği sunabilecek dört çeşit stabilcoin temelli düşük riskli getiri ürünü tanıtılacaktır. Vurgulanması gereken nokta, bu makalenin yalnızca referans amaçlı olduğu ve herhangi bir yatırım tavsiyesi oluşturmadığıdır; yatırımcıların kendi araştırmalarını yapmaları ve risk değerlendirmesi yapmaları gerekmektedir.
1. Ethereum üzerindeki Spark Saving USDC
Bu ürün, kullanıcıların USDC yatırarak kazanç elde etmelerini sağlar. Kazançlar esas olarak Sky Tasarruf Oranı (SSR) üzerinden elde edilir ve bu, kripto para teminatlı kredi ücretleri, ABD Hazine tahvili yatırımları ve belirli protokollere likidite sağlanmasından elde edilen gelirle desteklenir. USDC, Sky PSM aracılığıyla 1:1 oranında USDS'ye dönüştürülerek SSR havuzuna yatırılır ve kazanç elde edilir, sUSDC token değeri kazanç biriktikçe artar.
Risk değerlendirmesi: Düşük. USDC'nin istikrarı yüksek olup, bu ürün birden fazla denetimden geçmiştir, bu da akıllı sözleşme riskini azaltmaktadır. Ancak, yatırımcılar piyasa dalgalanmalarının likidite üzerindeki potansiyel etkilerine dikkat etmelidir.
2. Berachain üzerindeki BYUSD|HONEY likidite havuzu
Kullanıcılar bu üründe BYUSD ve HONEY yatırarak likidite sağlayabilir, LP tokenleri kazanabilir ve LP tokenlerini stake ederek BGT ödülleri kazanabilirler. Kazançlar esas olarak BGT ödüllerinden (yaklaşık %3,41 APR) ve havuz içi işlem ücretlerinden (yaklaşık %0,01 APR) gelmektedir. BGT, 1:1 oranında BERA'ya yakılabilen devredilemez bir yönetişim tokenidir ve belirli temel uygulamaların ücret gelirlerini paylaşmaktadır.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. BYUSD ve HONEY stablecoinlerdir, fiyatları görece istikrarlıdır; bu ürünün bulunduğu blockchain platformu tanınmış kurumlar tarafından denetlenmiştir, akıllı sözleşme riski düşüktür. Ancak BGT ödülleri, dağıtım ayarlamaları nedeniyle dalgalanabilir.
3. Belirli bir DEX V4'e Dayalı USDC-USDT0 Likidite Havuzu
Belirli bir platform aracılığıyla, kullanıcılar bu ürüne USDC veya USDT yatırarak belirli bir DEX V4'e likidite sağlayabilir. Bu DEX V4 versiyonu, geliştiricilerin dinamik ücret ayarlamaları ve otomatik dengeleme gibi havuz işlevlerini özelleştirmesine olanak tanıyan "kanca" mekanizmasını tanıttı ve sermaye verimliliği ile getiri potansiyelini artırması bekleniyor.
Gelir kaynağı: Ana olarak platform token teşviki.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. USDC/USDT havuzu, fiyat dalgalanma riski düşük olan bir stabilcoin çiftidir, ancak akıllı sözleşme riski ve teşvik döneminin sona ermesinden sonra kazançların azalabileceği konusunda dikkatli olunmalıdır.
4. Aptos Zinciri Üzerindeki Echelon Market USDC Havuzu
Kullanıcılar, USDC'yi Aptos ana ağına yatırarak likidite havuzuna katılabilir ve gelir elde edebilirler. Bu ürün, Aptos'taki stablecoin ve likidite katmanı sunan bir protokolle entegre edilmiştir.
Gelir kaynakları: USDC arz faizini (yaklaşık %5.35) ve belirli bir protokolün ödül tokenlerini (yaklaşık %3.66) içerir. Bu ödül tokenleri 1:1 oranında APT ile değiştirilebilir, ancak geri alımda %0.15'lik bir ücret ödenmesi gerekmektedir.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. USDC'nin stabilitesi yüksektir, ancak Aptos ekosistemindeki akıllı sözleşme riskleri ve ödül tokenlerinin geri alma ücretlerinin getiriler üzerindeki etkisi dikkate alınmalıdır. Anlık çıkış, yüksek likidite sağlar, ancak piyasa dalgalanmaları ödül tokenlerinin değerini etkileyebilir.
Özet
Mevcut piyasa dalgalanmaları bağlamında, yukarıda belirtilen stabilcoin bazlı düşük riskli getirili ürünler yatırımcılara göreceli olarak stabil bir seçenek sunabilir. Ancak, yatırımcıların her bir ürünün risk-getiri özelliklerini dikkatlice değerlendirmeleri ve kendi risk toleransları ile yatırım hedeflerine göre karar vermeleri gerekmektedir. Aynı zamanda, piyasa dinamiklerini ve politika değişikliklerini yakından takip etmek, yatırım stratejilerini zamanında ayarlamak da son derece önemlidir.