FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu Yorumu

Son günlerde, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu 2024 yılına ait Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu açıkladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi tarafından geçen yıl toplanan verilere dayanarak, Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini kapsamlı bir şekilde analiz etmektedir. Aşağıda raporun temel içeriğine dair bir yorum bulunmaktadır, amacı okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına yardımcı olmak ve siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yeteneğini artırmaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu, bu da %33'lük bir yıllık artış demektir. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayda ortalama kayıp yaklaşık 19.372 dolar. Siber dolandırıcılık, toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı, 9,3 milyar dolar zarara yol açtı ve zarar miktarı yıllık %66 arttı. 60 yaş ve üstü grup ana mağdurlardır.

60 yaş üstü grup

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık bazda %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise %43 yükseldi. Bu gruptan 7.500 kişi 100.000 doların üzerinde kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83.000 dolara ulaştı.

Mağdur Gruplarının Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan başlayan şikayetler, 2.5 milyar dolar zarar
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üstü grubun şikayet sayısı en fazla (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolar, diğer yaş gruplarının oldukça üzerinde. Bu grup dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline geldi. Kripto Varlıklar ATM dolandırıcılığında 2,674 şikayet ile 1.07 milyon dolar kayıp yaşadılar, şantaj/sex şantajında ise en fazla şikayet (20,445, kayıp miktarı 724 milyon dolar) aldılar.

Suç Türü Analizi

Şikayet sayısına göre

1. Ağaçta Balık Tutma/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 olay
4. İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 49,572
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47,919 olay

kayıp tutarı açısından

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon dolar
5. Ödeme reddi/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En fazla şikayet: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıp: yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar), kişisel verilerin sızdırılması (1.1 milyar dolar)

60 yaş üstü grubun karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

• En çok şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel verilerin sızdırılması, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel verilerin sızdırılması

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13,7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri gibi seçenekler bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vak'a, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vak'a, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, kayıp 2.19 milyon dolar

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidiyle ilgili şikayet, 15.71 milyar dolar zarar meydana getirdi. Başlıca fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Kazanım Sonuçları

• Federal fon dondurma ve koordinasyon grubu toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5,6 milyar dolar donduruldu, geri alma başarısı oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki yasal otoritelerle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birden fazla yüksek miktarda fonun başarılı bir şekilde dondurulması ve geri alınması.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler Önerisi

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı, uzmanlar aşağıdaki önleyici önerileri sunmaktadır:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle bir dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulayın: Resmi, düzenlemelere tabi borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferi yapmaktan kaçının: İnternette tanıdığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, mutlaka dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulaması kullanın: Hesap güvenliğini artırın ve hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu, mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçlardaki yeni eğilimleri ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş üstü yaşlı bireyler ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece uzmanlaşmış ve uluslararası bir hale geldi, ayrıca, kripto paralar suçluların para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araçlar haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası kolluk kuvvetleri işbirliğinde belirli bir ilerleme sağlanmış olmasına rağmen, genel kayıpların büyüklüğü ve büyüme trendine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için ise, uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışlarının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele verimliliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.