Gestão de risco: a linha de vida da plataforma de negociação de moeda digital
O risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade moderna, o risco é mais uma escolha, dependendo do nosso nível de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em suas obras que o surgimento e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e crises econômicas chegam sempre de forma inesperada, mas se repetem ciclicamente.
Como fornecedor central de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das plataformas de negociação é crucial. Estas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações e liquidação, sendo verdadeiros centros financeiros.
É amplamente reconhecido na indústria que há uma clara falta de controle de riscos na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias como o colapso da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar o controle de riscos tornou-se uma questão crucial que a indústria precisa resolver urgentemente.
Diversidade de riscos
O maior desafio do mercado de criptomoedas vem dos riscos sistêmicos trazidos pelas políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a direção de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, incluindo riscos técnicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança e riscos morais, entre outros.
O departamento de gestão de riscos está intimamente relacionado com todas as etapas da bolsa. Eles precisam monitorar constantemente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros tipos de riscos, mantendo uma comunicação estreita com outros departamentos.
No entanto, na fase de rápido desenvolvimento, o controle de riscos muitas vezes limita a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência geral sobre controle de riscos na indústria ainda é insuficiente, especialmente em plataformas de pequeno e médio porte.
A segurança dos ativos é fundamental
Segundo estatísticas, o valor total de ativos de plataformas de moeda digital roubados em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Como garantir a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Várias plataformas de negociação adotaram medidas como a separação de carteiras quentes e frias, e a criação de fundos de proteção ao usuário. Algumas plataformas também introduziram equipes profissionais de gestão de riscos, reforçando a análise de riscos dos ativos dos usuários.
O armazenamento em custódia é visto como uma chave para aumentar a segurança dos ativos. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros relacionados são opções viáveis.
Além disso, a transparência da plataforma também é muito importante. A transparência ajuda a reduzir o risco de apropriação indevida dos ativos dos clientes.
A conformidade é a prioridade máxima
Abraçar proativamente a regulamentação e operar em conformidade é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as plataformas líderes do setor estabeleceram um sistema de conformidade e gestão de riscos que abrange todo o processo.
Algumas plataformas respondem aos requisitos regulamentares em todo o mundo, obtendo licenças relevantes e colaborando com prestadores de serviços em conformidade. Também foram estabelecidos departamentos internos especializados em conformidade e jurídico para evitar riscos relacionados.
A tecnologia é a barreira de segurança
Problemas de segurança técnica são os desafios de risco mais comuns nas plataformas de negociação. Mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em evitar completamente ataques como DDoS.
Para isso, as principais plataformas estão constantemente a aprimorar a proteção técnica. Algumas plataformas lançaram sistemas de gestão de risco baseados em big data e IA, monitorizando riscos em tempo real a partir de várias dimensões. Outras plataformas construíram um sistema completo de avaliação de risco, proporcionando proteção abrangente para os ativos dos usuários e da plataforma.
O controle de risco interno não pode ser ignorado
De acordo com estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência de funcionários internos. Portanto, a importância do controle de risco interno não pode ser ignorada.
As plataformas em geral adotaram medidas rigorosas de gestão de permissões, auditorias regulares, entre outras. Algumas plataformas também realizam testes internos como "operação de phishing" para aumentar a conscientização dos funcionários sobre a gestão de riscos.
Algumas plataformas também implementam o "modelo de zero confiança", realizando validação em tempo real a cada operação para minimizar o risco interno.
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos serviços financeiros tradicionais. Por um lado, isso se deve à volatilidade acentuada do mercado, por outro lado, a anonimidade nas transações em blockchain também aumenta a dificuldade de rastreamento.
Os especialistas da indústria acreditam que como utilizar eficazmente as informações em cadeia para a tomada de decisões de gestão de risco é uma direção que o setor precisa se esforçar. Ao mesmo tempo, o modelo de separação entre negociação e ativos também merece ser considerado.
Em comparação com as finanças tradicionais, as plataformas de moeda digital ainda têm espaço para melhorar na alocação de recursos para a gestão de riscos. Estudos mostram que, em média, apenas 13% das equipes e 17% do orçamento das bolsas são destinados à segurança. Considerando o potencial de crescimento do setor, é necessário aumentar os investimentos em gestão de riscos.
O investimento em controle de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Um controle de riscos rigoroso pode afetar oportunidades de negócios a curto prazo, mas é benéfico para proteger a reputação e os interesses de longo prazo. Para empresas que valorizam a segurança dos ativos dos clientes, este é, sem dúvida, um investimento que vale a pena.
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TokenBeginner'sGuide
· 8h atrás
Pequeno lembrete: as estatísticas mais recentes mostram que 81% do risco na negociação de moeda digital provém da não conformidade com o controle de risco.
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FallingLeaf
· 16h atrás
Falam de gestão de riscos todos os dias, mas poucas empresas o fazem bem.
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GateUser-1a2ed0b9
· 08-12 03:09
Mais uma exchange vai fechar?
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GlueGuy
· 08-10 20:45
O controle de risco também não impede o colapso, sem qualquer sensação de segurança.
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GhostAddressMiner
· 08-10 20:41
Eh, na cadeia, fingindo se preocupar com o controle de risco, Endereço todo rotulado e monitorado.
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ChainDetective
· 08-10 20:41
O controle de risco também não consegue impedir os idiotas de se jogarem no buraco.
Gestão de riscos: a linha de vida e o desafio de desenvolvimento da plataforma de negociação de moeda digital
Gestão de risco: a linha de vida da plataforma de negociação de moeda digital
O risco origina-se da palavra italiana "RISQUE", que originalmente se referia ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade moderna, o risco é mais uma escolha, dependendo do nosso nível de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em suas obras que o surgimento e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e crises econômicas chegam sempre de forma inesperada, mas se repetem ciclicamente.
Como fornecedor central de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das plataformas de negociação é crucial. Estas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações e liquidação, sendo verdadeiros centros financeiros.
É amplamente reconhecido na indústria que há uma clara falta de controle de riscos na indústria de blockchain. Isso levou a tragédias como o colapso da FCoin e o roubo de exchanges. Como melhorar o controle de riscos tornou-se uma questão crucial que a indústria precisa resolver urgentemente.
Diversidade de riscos
O maior desafio do mercado de criptomoedas vem dos riscos sistêmicos trazidos pelas políticas. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a direção de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, incluindo riscos técnicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança e riscos morais, entre outros.
O departamento de gestão de riscos está intimamente relacionado com todas as etapas da bolsa. Eles precisam monitorar constantemente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros tipos de riscos, mantendo uma comunicação estreita com outros departamentos.
No entanto, na fase de rápido desenvolvimento, o controle de riscos muitas vezes limita a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência geral sobre controle de riscos na indústria ainda é insuficiente, especialmente em plataformas de pequeno e médio porte.
A segurança dos ativos é fundamental
Segundo estatísticas, o valor total de ativos de plataformas de moeda digital roubados em 2019 atingiu 283 milhões de dólares. Como garantir a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Várias plataformas de negociação adotaram medidas como a separação de carteiras quentes e frias, e a criação de fundos de proteção ao usuário. Algumas plataformas também introduziram equipes profissionais de gestão de riscos, reforçando a análise de riscos dos ativos dos usuários.
O armazenamento em custódia é visto como uma chave para aumentar a segurança dos ativos. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros ou a compra de seguros relacionados são opções viáveis.
Além disso, a transparência da plataforma também é muito importante. A transparência ajuda a reduzir o risco de apropriação indevida dos ativos dos clientes.
A conformidade é a prioridade máxima
Abraçar proativamente a regulamentação e operar em conformidade é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as plataformas líderes do setor estabeleceram um sistema de conformidade e gestão de riscos que abrange todo o processo.
Algumas plataformas respondem aos requisitos regulamentares em todo o mundo, obtendo licenças relevantes e colaborando com prestadores de serviços em conformidade. Também foram estabelecidos departamentos internos especializados em conformidade e jurídico para evitar riscos relacionados.
A tecnologia é a barreira de segurança
Problemas de segurança técnica são os desafios de risco mais comuns nas plataformas de negociação. Mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em evitar completamente ataques como DDoS.
Para isso, as principais plataformas estão constantemente a aprimorar a proteção técnica. Algumas plataformas lançaram sistemas de gestão de risco baseados em big data e IA, monitorizando riscos em tempo real a partir de várias dimensões. Outras plataformas construíram um sistema completo de avaliação de risco, proporcionando proteção abrangente para os ativos dos usuários e da plataforma.
O controle de risco interno não pode ser ignorado
De acordo com estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem da negligência de funcionários internos. Portanto, a importância do controle de risco interno não pode ser ignorada.
As plataformas em geral adotaram medidas rigorosas de gestão de permissões, auditorias regulares, entre outras. Algumas plataformas também realizam testes internos como "operação de phishing" para aumentar a conscientização dos funcionários sobre a gestão de riscos.
Algumas plataformas também implementam o "modelo de zero confiança", realizando validação em tempo real a cada operação para minimizar o risco interno.
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que nos serviços financeiros tradicionais. Por um lado, isso se deve à volatilidade acentuada do mercado, por outro lado, a anonimidade nas transações em blockchain também aumenta a dificuldade de rastreamento.
Os especialistas da indústria acreditam que como utilizar eficazmente as informações em cadeia para a tomada de decisões de gestão de risco é uma direção que o setor precisa se esforçar. Ao mesmo tempo, o modelo de separação entre negociação e ativos também merece ser considerado.
Em comparação com as finanças tradicionais, as plataformas de moeda digital ainda têm espaço para melhorar na alocação de recursos para a gestão de riscos. Estudos mostram que, em média, apenas 13% das equipes e 17% do orçamento das bolsas são destinados à segurança. Considerando o potencial de crescimento do setor, é necessário aumentar os investimentos em gestão de riscos.
O investimento em controle de riscos pode ser visto como um custo de oportunidade. Um controle de riscos rigoroso pode afetar oportunidades de negócios a curto prazo, mas é benéfico para proteger a reputação e os interesses de longo prazo. Para empresas que valorizam a segurança dos ativos dos clientes, este é, sem dúvida, um investimento que vale a pena.