A importância e o desenvolvimento do KYC e eKYC nas transações de ativos virtuais
No setor financeiro, KYC (Conheça seu Cliente) tornou-se um requisito básico. Não se trata apenas de coletar informações sobre o cliente, mas, mais importante, de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. As instituições financeiras precisam realizar a devida diligência, compreendendo o histórico e a origem dos recursos dos clientes, o que é uma exigência dos órgãos reguladores e um importante meio de proteger a segurança do sistema financeiro.
Com o desenvolvimento da tecnologia, o eKYC (KYC eletrónico) surgiu. Ele permite que os clientes completem a verificação de identidade à distância através de dispositivos eletrónicos, aumentando significativamente a eficiência. O eKYC utiliza tecnologia de inteligência artificial para verificar a autenticidade dos documentos de identidade e confirma de várias maneiras se o operador é realmente a própria pessoa. Este método não só facilita a vida dos utilizadores, como também reduz os custos das instituições financeiras.
No que diz respeito à luta contra o branqueamento de capitais (AML), as instituições financeiras precisam examinar cuidadosamente a origem dos fundos dos clientes. Elas não apenas devem verificar se os clientes estão na lista de sanções, mas também investigar se os clientes têm ligações com figuras políticas. Estas medidas visam prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro.
O financiamento antiterrorista (CTF) é outro aspecto importante. As instituições financeiras precisam impedir que fundos cheguem a organizações terroristas. Isso requer um grande banco de dados, contendo informações de governos, agências de aplicação da lei e da mídia pública de vários países. A construção e manutenção de tal banco de dados requerem muitos recursos humanos, uma vez que a precisão da inteligência artificial neste aspecto ainda não é suficientemente alta.
No mundo Web3, a demanda por KYC está a aumentar. Embora isso pareça contradizer a ideia de descentralização, a conformidade e a regulamentação são necessárias para proteger os usuários comuns e atrair mais investimentos. Alguns eventos recentes demonstram que a falta de regulamentação pode levar a sérios problemas de fraude.
Para as exchanges de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é um desafio. Elas precisam implementar sistemas eKYC eficientes, aumentar a eficiência do KYC e garantir que sua tecnologia esteja em conformidade com os padrões regulatórios. Em centros financeiros como Hong Kong, como adaptar os métodos tradicionais de KYC ao ambiente Web3 ainda é uma questão que precisa ser resolvida.
No futuro, pode surgir uma nova tecnologia que associe carteiras de blockchain com informações de KYC. Por exemplo, emitir um token representativo de certificação para a carteira do usuário após a conclusão do KYC. Este método pode simplificar o processo de verificação nas plataformas de negociação, mas ainda precisa resolver questões de segurança e outros problemas.
De um modo geral, à medida que a indústria do Web3 evolui, o KYC e as medidas de conformidade relacionadas continuarão a evoluir para se adaptar ao novo ambiente tecnológico e aos requisitos regulatórios. Neste processo, equilibrar inovação, experiência do usuário e conformidade regulatória será um desafio contínuo enfrentado pela indústria.
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MissedAirdropAgain
· 07-09 03:05
Ai, enquanto fazia o KYC, perdi um Airdrop.
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MidnightMEVeater
· 07-09 00:56
Dito de forma simples, não é tudo uma questão de as pessoas estarem com fome e terem que registar os custos das compras?
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SolidityJester
· 07-07 08:47
Conformidade segura pode resolver nosso problema de confiança?
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MEVEye
· 07-07 04:30
A regulação vai e vem, ainda é melhor verificar um Genius.
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not_your_keys
· 07-07 04:29
kyc é igual a correr nu, recusar
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MrRightClick
· 07-07 04:29
Lavagem de dinheiro esta coisa não dá para entender, deve-se investigar quem for necessário.
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Web3Educator
· 07-07 04:22
*ajusta os óculos digitais* para ser sincero, este processo de kyc é muito mais simples do que os meus alunos pensam, de verdade.
KYC na era Web3: o desafio de equilibrar conformidade e inovação
A importância e o desenvolvimento do KYC e eKYC nas transações de ativos virtuais
No setor financeiro, KYC (Conheça seu Cliente) tornou-se um requisito básico. Não se trata apenas de coletar informações sobre o cliente, mas, mais importante, de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. As instituições financeiras precisam realizar a devida diligência, compreendendo o histórico e a origem dos recursos dos clientes, o que é uma exigência dos órgãos reguladores e um importante meio de proteger a segurança do sistema financeiro.
Com o desenvolvimento da tecnologia, o eKYC (KYC eletrónico) surgiu. Ele permite que os clientes completem a verificação de identidade à distância através de dispositivos eletrónicos, aumentando significativamente a eficiência. O eKYC utiliza tecnologia de inteligência artificial para verificar a autenticidade dos documentos de identidade e confirma de várias maneiras se o operador é realmente a própria pessoa. Este método não só facilita a vida dos utilizadores, como também reduz os custos das instituições financeiras.
No que diz respeito à luta contra o branqueamento de capitais (AML), as instituições financeiras precisam examinar cuidadosamente a origem dos fundos dos clientes. Elas não apenas devem verificar se os clientes estão na lista de sanções, mas também investigar se os clientes têm ligações com figuras políticas. Estas medidas visam prevenir a entrada de fundos ilegais no sistema financeiro.
O financiamento antiterrorista (CTF) é outro aspecto importante. As instituições financeiras precisam impedir que fundos cheguem a organizações terroristas. Isso requer um grande banco de dados, contendo informações de governos, agências de aplicação da lei e da mídia pública de vários países. A construção e manutenção de tal banco de dados requerem muitos recursos humanos, uma vez que a precisão da inteligência artificial neste aspecto ainda não é suficientemente alta.
No mundo Web3, a demanda por KYC está a aumentar. Embora isso pareça contradizer a ideia de descentralização, a conformidade e a regulamentação são necessárias para proteger os usuários comuns e atrair mais investimentos. Alguns eventos recentes demonstram que a falta de regulamentação pode levar a sérios problemas de fraude.
Para as exchanges de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é um desafio. Elas precisam implementar sistemas eKYC eficientes, aumentar a eficiência do KYC e garantir que sua tecnologia esteja em conformidade com os padrões regulatórios. Em centros financeiros como Hong Kong, como adaptar os métodos tradicionais de KYC ao ambiente Web3 ainda é uma questão que precisa ser resolvida.
No futuro, pode surgir uma nova tecnologia que associe carteiras de blockchain com informações de KYC. Por exemplo, emitir um token representativo de certificação para a carteira do usuário após a conclusão do KYC. Este método pode simplificar o processo de verificação nas plataformas de negociação, mas ainda precisa resolver questões de segurança e outros problemas.
De um modo geral, à medida que a indústria do Web3 evolui, o KYC e as medidas de conformidade relacionadas continuarão a evoluir para se adaptar ao novo ambiente tecnológico e aos requisitos regulatórios. Neste processo, equilibrar inovação, experiência do usuário e conformidade regulatória será um desafio contínuo enfrentado pela indústria.