A importância do KYC e eKYC nas transações de ativos virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, KYC ( Conheça o seu Cliente ) e eKYC ( Conhecimento Eletrônico do Cliente ) estão se tornando cada vez mais importantes. Esses processos não servem apenas para atender aos requisitos regulatórios, mas também para proteger os investidores e manter a ordem do mercado.
O objetivo principal do KYC
O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro. As instituições financeiras precisam entender detalhadamente o histórico dos clientes, incluindo se eles já estiveram envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro ou se têm alguma ligação com suspeitos de lavagem de dinheiro. Isso não se resume apenas à coleta de informações básicas sobre a pessoa, mas é mais importante realizar uma investigação de fundo aprofundada.
As autoridades reguladoras estão particularmente atentas a como as instituições financeiras obtêm, utilizam e verificam as informações dos clientes. Elas precisam confirmar se os clientes estão em listas de sanção ou se são figuras políticas sensíveis. Como a consulta direta aos clientes pode não fornecer informações precisas, as instituições financeiras frequentemente precisam recorrer a bases de dados independentes de terceiros para realizar a verificação.
A ascensão do eKYC
Com a tendência de digitalização, o eKYC surgiu. Permite que os clientes completem a verificação de identidade remotamente, aumentando significativamente a eficiência. Os clientes apenas precisam enviar os documentos necessários através de um aplicativo no celular, enquanto as instituições utilizam tecnologia de inteligência artificial para revisão e verificação.
eKYC não só verifica a autenticidade dos documentos, mas também precisa confirmar a identidade do operador. Os métodos comuns incluem solicitar que o usuário execute ações específicas (como piscar os olhos, abrir a boca), e algumas tecnologias avançadas podem até analisar o ambiente de captura para determinar a autenticidade da foto.
AML e CTF
Além do KYC, a luta contra a lavagem de dinheiro ( AML ) e o financiamento ao terrorismo ( CTF ) também são componentes importantes da supervisão financeira. O AML exige que as instituições financeiras esclareçam a origem de cada transação, enquanto o CTF se dedica a impedir que os fundos cheguem a organizações terroristas.
Esses trabalhos dependem de uma base de dados abrangente, que contém informações de governos, agências de aplicação da lei e meios de comunicação públicos de vários países. Construir e manter uma base de dados assim requer um grande trabalho manual, pois a IA ainda não consegue realizar essa tarefa com precisão.
KYC no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento da Web3, a aplicação do KYC neste novo campo gerou controvérsia. No entanto, com a maturação do setor e o surgimento de alguns eventos negativos, a intervenção regulatória parece ser inevitável.
Uma possível solução é combinar carteiras de blockchain com a certificação KYC. Por exemplo, após completar o KYC, a carteira do usuário pode receber um token especial que indica que esse endereço foi certificado oficialmente. Desta forma, as plataformas de negociação podem identificar rapidamente os usuários certificados.
Equilibrar regulamentação e necessidades dos usuários
Para empresas e bolsas de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é crucial. Eles podem alcançar isso da seguinte forma:
Implementar eKYC, melhorar a eficiência e a experiência do usuário
Otimizar continuamente o processo KYC, reduzindo custos
Garantir que a tecnologia e os processos da empresa estejam em conformidade com os padrões regulatórios
Com regiões como Hong Kong começando a emitir licenças para exchanges de criptomoedas, como operar de forma eficaz e cumprir a regulamentação se tornará o principal desafio enfrentado por essas plataformas.
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SnapshotStriker
· 07-27 15:57
Pode-se entender que é muito complicado
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TokenEconomist
· 07-24 22:50
na verdade, ekyc = (user_friction) * (regulatory_compliance)^2
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HalfIsEmpty
· 07-24 22:50
Este KYC está realmente a dar cabo da cabeça, não está?
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GasBankrupter
· 07-24 22:36
KYC é realmente uma tarefa cansativa
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UncleWhale
· 07-24 22:29
Contra a regulamentação, Descentralização, não há muito a dizer!
A evolução do KYC e eKYC nas transações de ativos virtuais: equilibrando a regulamentação e a experiência do usuário
A importância do KYC e eKYC nas transações de ativos virtuais
No campo das transações de ativos virtuais, KYC ( Conheça o seu Cliente ) e eKYC ( Conhecimento Eletrônico do Cliente ) estão se tornando cada vez mais importantes. Esses processos não servem apenas para atender aos requisitos regulatórios, mas também para proteger os investidores e manter a ordem do mercado.
O objetivo principal do KYC
O principal objetivo do KYC é prevenir atividades de lavagem de dinheiro. As instituições financeiras precisam entender detalhadamente o histórico dos clientes, incluindo se eles já estiveram envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro ou se têm alguma ligação com suspeitos de lavagem de dinheiro. Isso não se resume apenas à coleta de informações básicas sobre a pessoa, mas é mais importante realizar uma investigação de fundo aprofundada.
As autoridades reguladoras estão particularmente atentas a como as instituições financeiras obtêm, utilizam e verificam as informações dos clientes. Elas precisam confirmar se os clientes estão em listas de sanção ou se são figuras políticas sensíveis. Como a consulta direta aos clientes pode não fornecer informações precisas, as instituições financeiras frequentemente precisam recorrer a bases de dados independentes de terceiros para realizar a verificação.
A ascensão do eKYC
Com a tendência de digitalização, o eKYC surgiu. Permite que os clientes completem a verificação de identidade remotamente, aumentando significativamente a eficiência. Os clientes apenas precisam enviar os documentos necessários através de um aplicativo no celular, enquanto as instituições utilizam tecnologia de inteligência artificial para revisão e verificação.
eKYC não só verifica a autenticidade dos documentos, mas também precisa confirmar a identidade do operador. Os métodos comuns incluem solicitar que o usuário execute ações específicas (como piscar os olhos, abrir a boca), e algumas tecnologias avançadas podem até analisar o ambiente de captura para determinar a autenticidade da foto.
AML e CTF
Além do KYC, a luta contra a lavagem de dinheiro ( AML ) e o financiamento ao terrorismo ( CTF ) também são componentes importantes da supervisão financeira. O AML exige que as instituições financeiras esclareçam a origem de cada transação, enquanto o CTF se dedica a impedir que os fundos cheguem a organizações terroristas.
Esses trabalhos dependem de uma base de dados abrangente, que contém informações de governos, agências de aplicação da lei e meios de comunicação públicos de vários países. Construir e manter uma base de dados assim requer um grande trabalho manual, pois a IA ainda não consegue realizar essa tarefa com precisão.
KYC no mundo Web3
Com o rápido desenvolvimento da Web3, a aplicação do KYC neste novo campo gerou controvérsia. No entanto, com a maturação do setor e o surgimento de alguns eventos negativos, a intervenção regulatória parece ser inevitável.
Uma possível solução é combinar carteiras de blockchain com a certificação KYC. Por exemplo, após completar o KYC, a carteira do usuário pode receber um token especial que indica que esse endereço foi certificado oficialmente. Desta forma, as plataformas de negociação podem identificar rapidamente os usuários certificados.
Equilibrar regulamentação e necessidades dos usuários
Para empresas e bolsas de criptomoedas, equilibrar os requisitos regulatórios e as necessidades dos usuários é crucial. Eles podem alcançar isso da seguinte forma:
Com regiões como Hong Kong começando a emitir licenças para exchanges de criptomoedas, como operar de forma eficaz e cumprir a regulamentação se tornará o principal desafio enfrentado por essas plataformas.