Interpretação do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia do FBI 2024

Recentemente, o FBI dos EUA divulgou um relatório sobre fraudes em Ativos de criptografia em 2024. O relatório é baseado nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos no ano passado e analisa abrangentemente o número de reclamações relacionadas a Ativos de criptografia, a magnitude das perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos. A seguir, está a interpretação do conteúdo central do relatório, que visa ajudar os leitores a entender rapidamente as mudanças nas tendências e a aumentar a conscientização e a capacidade de prevenção contra ameaças à segurança cibernética.

Visão geral dos dados de reclamações de 2024

Situação Geral

Em 2024, o Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Dentre essas, 256.256 queixas envolveram perdas financeiras reais, com uma média de cerca de 19.372 dólares por incidente. As fraudes cibernéticas representaram 83% do total das perdas.

Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149.686, resultando em perdas de 9,3 bilhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. O grupo acima de 60 anos é o principal alvo.

Grupo acima de 60 anos

Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 4,885 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas cresceu 43% ano a ano. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100 mil dólares, com uma perda média de até 83 mil dólares.

Análise do grupo de vítimas

Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17,993 queixas, perda de 2,250 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perdas de 540,1 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1.4 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 bilhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perda de 2,5 mil milhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147,127 queixas, perda de 4,8 mil milhões de dólares

Ativos de criptografia受害群体

No investimento em Ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos é o que mais reclama (8.043), com um montante de perdas de 1,6 mil milhões de dólares, muito superior a outros grupos etários. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à falta de familiaridade com novos métodos de pagamento, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Eles sofreram 2.674 fraudes em caixas eletrônicos de Ativos de criptografia, com um montante de perdas de 107 milhões de dólares, e apresentaram o maior número de queixas em extorsão/extorsão sexual (20.445, com um montante de perdas de 724 milhões de dólares).

Análise dos tipos de crime

em termos de número de reclamações

1. Phishing/engano eletrônico: 193,407 casos
2. Sequestro: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 ocorrências
4. Fraudes de recusa de pagamento/falha na transação: 49.572 casos
5. Fraude de investimento: 47,919 casos

em termos de valor de perda

1. Fraude de investimento: 65,7 milhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial: 2,77 mil milhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 bilhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 1.450 milhões de dólares
5. Fraudes de recusa de pagamento/transações falhadas: 785 milhões de dólares

Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47.054), fraudes de investimento (41.557)
• Maior perda: fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares), vazamento de dados pessoais (1,1 bilhão de dólares)

Principais tipos de fraude enfrentados pelo grupo de pessoas com mais de 60 anos

• Maior número de reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, violação de dados pessoais, fraudes de investimento
• Perda máxima: Fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude por e-mail comercial, vazamento de dados pessoais

Fraude online e recuperação de ativos

Situação geral de fraudes na internet

Em 2024, o Centro de Denúncia de Crimes Cibernéticos recebeu 333.981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem Ativos de criptografia, transferências eletrônicas, pagamentos com cartão de crédito, entre outros.

Método típico de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, prejuízo de 1.9 mil milhões de dólares
• Fraudes urgentes (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129 mil dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares.

Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças cibernéticas resultaram em perdas de 1,571 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

resultados de recuperação de ativos

• O grupo de coordenação e congelamento de fundos federais tratou um total de 3,020 pedidos de congelamento, congelando 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• Notificação de sucesso da "Ação de Atualização" para 4.323 vítimas de fraude em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades indianas para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelaram-se e recuperaram-se com sucesso várias quantias elevadas em projetos de fraude financeira.

Sugestões para prevenir fraudes em ativos de criptografia

Face à atual situação de alta incidência de fraudes em criptografia, os especialistas propuseram as seguintes recomendações de prevenção:

1. Mantenha-se alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
2. Verificar a legitimidade da plataforma de negociação: usar bolsas regulamentadas e legítimas, evitando clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
3. Evite transferir para estranhos: não confie facilmente em "mentores de investimento" ou "amigos" que conheceu online.
4. Esteja atento às transações de ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam pedir às vítimas que realizem o pagamento através de ATMs, é imprescindível aumentar a vigilância.
5. Usar a autenticação de dois fatores: aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers.

Resumo

O relatório de fraudes em ativos de criptografia de 2024 revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados a moedas aumentaram significativamente, com o grupo etário acima de 60 anos se tornando o principal alvo; as técnicas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto a moeda digital se tornou a ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e transferência de fundos por criminosos.

Apesar de os esforços para recuperar ativos e a cooperação internacional na aplicação da lei terem avançado, em termos da escala total de perdas e da tendência de crescimento, os usuários comuns ainda precisam permanecer altamente vigilantes, aumentando efetivamente a consciência sobre a prevenção de segurança, para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, o fortalecimento contínuo da colaboração internacional, da aplicação da regulamentação e do rastreamento do fluxo de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência na sua repressão.