Exploração da Tecnologia de regulação: Como enfrentar os riscos financeiros do mercado de ativos virtuais
Recentemente, tivemos a sorte de entrevistar Chen, co-fundador e Chief Experience Officer de uma empresa de análise de dados criptográficos, sobre a aplicação da Tecnologia de regulação(RegTech) no combate ao crime financeiro.
Tecnologia de regulação: significado e importância
Tecnologia de regulação é a tecnologia usada para manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que a indústria e os consumidores cumpram as leis e regulamentos. Ela é normalmente aplicada no setor financeiro, ajudando a manter a estabilidade, credibilidade e equidade do sistema financeiro. A tecnologia de regulação pode automatizar e simplificar a conformidade, sendo especialmente importante para o complexo sistema financeiro moderno.
As instituições financeiras utilizam a Tecnologia de regulação para alcançar a conformidade automatizada, enquanto as autoridades reguladoras a utilizam para monitorar o mercado, combater crimes e proteger os usuários. A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem de um supercarro - embora não seja a função principal, é crucial para o funcionamento seguro.
O impacto dos ativos virtuais na supervisão financeira
A emergência de ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulação financeira. Comparado com as finanças tradicionais, o mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e sem fronteiras, o que exige que a tecnologia de regulação seja capaz de monitorizar automaticamente as atividades de negociação em tempo real. Ao mesmo tempo, as características tecnológicas dos ativos virtuais também reduzem a aplicabilidade dos métodos tradicionais de regulação.
No entanto, a alta transparência e eficiência da blockchain também proporcionam facilidades para a regulação. Por exemplo, alguns comportamentos criminosos que são difíceis de rastrear nas finanças tradicionais podem ser facilmente descobertos e localizados na blockchain.
Foco da regulamentação do mercado de ativos virtuais
Para as instituições que estão se transformando e entrando no mercado de ativos virtuais, é necessário realizar um bom trabalho de regulação nas seguintes áreas:
KYC( conhecer seu cliente): é necessário combinar dados on-chain e off-chain, garantindo que a origem dos fundos seja legal.
AML( Anti-Money Laundering ): Também é necessário realizar monitoramento cruzado das atividades on-chain e off-chain, identificando métodos complexos de ocultação de fundos.
MAR( abuso de mercado regulamentação): é necessário adotar métodos nativos de criptomoeda para monitorar manipulações entre ativos, abusos entre mercados e outras ações.
A chave é aumentar os meios técnicos direcionados às características dos ativos virtuais, com base na regulação financeira tradicional.
Formas de crime financeiro específicas de ativos virtuais
O mercado de ativos virtuais apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros, como:
Negociação interna em exchanges descentralizadas: estudos mostram que mais de metade dos tokens DeFi apresentam comportamento de negociação interna antes da listagem.
Fraude de contratos inteligentes: os golpistas criam frequentemente contratos de tokens maliciosos, tentando roubar os fundos dos investidores. Estima-se que, em 2022, mais de 2 milhões de vítimas.
Embora esses novos tipos de crimes apresentem desafios para a regulação, a transparência da blockchain também possibilita a detecção e resolução oportuna desses problemas.
Práticas de regulação de ativos virtuais em Hong Kong
Hong Kong ocupa uma posição de liderança global em termos de regulamentação de ativos virtuais. As diretrizes recentemente publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong fornecem um quadro de licenciamento abrangente e específico para plataformas de negociação de ativos virtuais.
De acordo com os requisitos da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, as plataformas de negociação de ativos virtuais precisam implementar sistemas de monitoramento de mercado eficazes para identificar e prevenir práticas de manipulação de mercado. Isso exige que os sistemas de monitoramento consigam abranger transações on-chain e off-chain, detectando anomalias em tempo real e reportando situações suspeitas às autoridades regulatórias.
No geral, à medida que o mercado de ativos virtuais se desenvolve, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante na manutenção da estabilidade financeira e na proteção dos direitos dos investidores. As autoridades reguladoras, as instituições financeiras e as empresas de tecnologia precisam colaborar estreitamente para enfrentar os novos riscos financeiros trazidos pelos ativos virtuais.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
14 Curtidas
Recompensa
14
8
Compartilhar
Comentário
0/400
FarmToRiches
· 07-19 20:29
Comparado a ganhar dinheiro silenciosamente, isso é muito mais sério.
Ver originalResponder0
SleepTrader
· 07-18 22:56
Estável. Quanto mais forte for a conformidade, mais confiante fico para investir.
Ver originalResponder0
RugDocDetective
· 07-17 15:18
Conformidade regulatória é o que torna tudo divertido.
Ver originalResponder0
CryptoMotivator
· 07-17 06:17
Não pode haver uma regulamentação tão rigorosa.
Ver originalResponder0
LiquidityWizard
· 07-16 21:53
Tem que haver conformidade e prevenir crimes? É complicado.
Ver originalResponder0
StableGeniusDegen
· 07-16 21:52
A regulamentação virá mais cedo ou mais tarde. Está preparado?
Ver originalResponder0
FloorPriceWatcher
· 07-16 21:50
Mais regras e regulamentos!
Ver originalResponder0
DisillusiionOracle
· 07-16 21:40
Esta regulamentação ainda não é suficientemente rigorosa.
Tecnologia de regulação enfrenta novos desafios dos ativos virtuais, e o controle de riscos financeiros é elevado novamente.
Exploração da Tecnologia de regulação: Como enfrentar os riscos financeiros do mercado de ativos virtuais
Recentemente, tivemos a sorte de entrevistar Chen, co-fundador e Chief Experience Officer de uma empresa de análise de dados criptográficos, sobre a aplicação da Tecnologia de regulação(RegTech) no combate ao crime financeiro.
Tecnologia de regulação: significado e importância
Tecnologia de regulação é a tecnologia usada para manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que a indústria e os consumidores cumpram as leis e regulamentos. Ela é normalmente aplicada no setor financeiro, ajudando a manter a estabilidade, credibilidade e equidade do sistema financeiro. A tecnologia de regulação pode automatizar e simplificar a conformidade, sendo especialmente importante para o complexo sistema financeiro moderno.
As instituições financeiras utilizam a Tecnologia de regulação para alcançar a conformidade automatizada, enquanto as autoridades reguladoras a utilizam para monitorar o mercado, combater crimes e proteger os usuários. A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem de um supercarro - embora não seja a função principal, é crucial para o funcionamento seguro.
O impacto dos ativos virtuais na supervisão financeira
A emergência de ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulação financeira. Comparado com as finanças tradicionais, o mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia e sem fronteiras, o que exige que a tecnologia de regulação seja capaz de monitorizar automaticamente as atividades de negociação em tempo real. Ao mesmo tempo, as características tecnológicas dos ativos virtuais também reduzem a aplicabilidade dos métodos tradicionais de regulação.
No entanto, a alta transparência e eficiência da blockchain também proporcionam facilidades para a regulação. Por exemplo, alguns comportamentos criminosos que são difíceis de rastrear nas finanças tradicionais podem ser facilmente descobertos e localizados na blockchain.
Foco da regulamentação do mercado de ativos virtuais
Para as instituições que estão se transformando e entrando no mercado de ativos virtuais, é necessário realizar um bom trabalho de regulação nas seguintes áreas:
KYC( conhecer seu cliente): é necessário combinar dados on-chain e off-chain, garantindo que a origem dos fundos seja legal.
AML( Anti-Money Laundering ): Também é necessário realizar monitoramento cruzado das atividades on-chain e off-chain, identificando métodos complexos de ocultação de fundos.
MAR( abuso de mercado regulamentação): é necessário adotar métodos nativos de criptomoeda para monitorar manipulações entre ativos, abusos entre mercados e outras ações.
A chave é aumentar os meios técnicos direcionados às características dos ativos virtuais, com base na regulação financeira tradicional.
Formas de crime financeiro específicas de ativos virtuais
O mercado de ativos virtuais apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros, como:
Negociação interna em exchanges descentralizadas: estudos mostram que mais de metade dos tokens DeFi apresentam comportamento de negociação interna antes da listagem.
Fraude de contratos inteligentes: os golpistas criam frequentemente contratos de tokens maliciosos, tentando roubar os fundos dos investidores. Estima-se que, em 2022, mais de 2 milhões de vítimas.
Embora esses novos tipos de crimes apresentem desafios para a regulação, a transparência da blockchain também possibilita a detecção e resolução oportuna desses problemas.
Práticas de regulação de ativos virtuais em Hong Kong
Hong Kong ocupa uma posição de liderança global em termos de regulamentação de ativos virtuais. As diretrizes recentemente publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong fornecem um quadro de licenciamento abrangente e específico para plataformas de negociação de ativos virtuais.
De acordo com os requisitos da Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong, as plataformas de negociação de ativos virtuais precisam implementar sistemas de monitoramento de mercado eficazes para identificar e prevenir práticas de manipulação de mercado. Isso exige que os sistemas de monitoramento consigam abranger transações on-chain e off-chain, detectando anomalias em tempo real e reportando situações suspeitas às autoridades regulatórias.
No geral, à medida que o mercado de ativos virtuais se desenvolve, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante na manutenção da estabilidade financeira e na proteção dos direitos dos investidores. As autoridades reguladoras, as instituições financeiras e as empresas de tecnologia precisam colaborar estreitamente para enfrentar os novos riscos financeiros trazidos pelos ativos virtuais.