A lei de Serviços Financeiros e de Mercados de Singapura entrará em vigor em breve, a indústria de ativos digitais enfrenta uma regulamentação rigorosa
A Lei de Serviços Financeiros e Mercados de Singapura (FSMA) entrará em vigor oficialmente em 30 de junho de 2025, estabelecendo regras rigorosas para a indústria de ativos digitais. A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) pretende manter a reputação do país como um centro financeiro global. A FSMA abrange serviços como negociação, transferência, troca, custódia e consultoria de tokens digitais, que, devido à sua natureza transfronteiriça, podem ser facilmente utilizados para atividades ilegais.
A regulamentação foca principalmente nos prestadores de serviços de tokens digitais (DTSPs), ou seja, indivíduos ou empresas que têm escritório ou estão registradas em Cingapura, mas que prestam serviços de tokens digitais principalmente no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com o mercado local de Cingapura, os riscos potenciais podem afetar a reputação de Cingapura. Assim, a MAS decidiu implementar uma regulamentação rigorosa, exigindo que os DTSPs obtenham licenciamento e cumpram elevados padrões de conformidade.
Com a entrada em vigor da legislação, muitos profissionais do setor têm dúvidas sobre o FSMA. A MAS respondeu detalhadamente ao feedback das empresas no dia 6 de junho, a seguir estão os principais pontos resumidos:
Âmbito do pedido de licença: mesmo que a empresa esteja registada apenas para fins fiscais ou apenas estabeleça executivos, se prestar efetivamente serviços de ativos digitais no exterior, será necessário solicitar uma licença.
Definição de local de negócios: A MAS não especificou se a residência é considerada um "local de negócios", mas enfatiza que a avaliação deve ser baseada na substância do negócio. Se um negócio substancial for realizado em casa, pode ser considerado um local de negócios e será necessário solicitar uma licença.
Requisitos para a solicitação de licença: a MAS afirmou que apenas em "raras ocasiões" emite licenças, com um elevado limiar de entrada. As empresas precisam de um modelo de negócio razoável, cumprir os padrões de regulamentação internacionais e ter uma estrutura empresarial sem problemas.
Tempo de solicitação e período de transição: A MAS notificará com 4 semanas de antecedência, mas não fornecerá um período de transição. A partir de 30 de junho de 2025, os DTSPs não licenciados devem interromper os serviços no exterior, caso contrário, estarão a violar a lei.
Taxas de licença e requisitos de capital: A taxa de solicitação da licença e a taxa anual são ambas 10.000 dólares de Singapura, fixas e imutáveis. Além disso, as empresas devem preparar um capital básico de 250.000 dólares de Singapura, e as pessoas devem preparar o mesmo montante em depósito em dinheiro.
Due diligence do cliente (CDD): após obter a licença, os DTSPs devem realizar uma nova CDD para os clientes existentes, incluindo verificação de identidade e verificação da origem dos fundos. O tempo para conclusão será determinado pela MAS com base no risco do cliente.
Serviços de conta e regulamentos de transferência: Os DTSPs devem avaliar as medidas de combate à lavagem de dinheiro das instituições financeiras parceiras, garantindo que a transferência inclua informações completas do remetente e do beneficiário.
Riscos tecnológicos e requisitos de cibersegurança: os DTSPs devem garantir a estabilidade dos sistemas de TI, proteger os dados dos clientes e relatar à MAS dentro de 1 hora após a ocorrência de eventos significativos.
Exigências de comportamento e divulgação: Os DTSPs devem registar transações, emitir recibos, publicar taxas de câmbio e encargos, estabelecer horários de funcionamento fixos e emitir avisos de risco.
Diretrizes de conformidade: A MAS fornecerá diretrizes financeiras gerais e considerará a publicação de perguntas frequentes (FAQs) específicas do DTSP.
Exigências de conformidade adicionais: mesmo que tenham obtido outras licenças ou isenções, os DTSPs ainda devem cumprir padrões de conformidade mais elevados sob o FSMA, incluindo gestão de riscos técnicos mais rigorosa, envio de relatórios de auditoria anuais, exigências de combate à lavagem de dinheiro mais elevadas, entre outros.
Limite de transações em dinheiro: é proibido aceitar ou pagar transações em dinheiro superiores a 20.000 dólares de Singapura, a fim de reduzir o risco de lavagem de dinheiro.
Diante dessas rigorosas exigências regulatórias, as empresas do setor de ativo digital devem realizar autoavaliações em tempo hábil, confirmando se precisam solicitar licenças; alocar recursos para atualizar sistemas e treinar funcionários, garantindo a conformidade; comunicar-se proativamente com a MAS, definindo cronogramas e requisitos; e acompanhar de perto as orientações e FAQs publicadas posteriormente pela MAS. As empresas também podem considerar ajustar seus modelos de negócios, explorando tecnologias ou serviços alternativos para se adaptar ao novo ambiente regulatório.
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StrawberryIce
· 07-09 20:42
Ah ah, já estão a fazer regulamentação!
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ZKProofster
· 07-09 11:45
hmm.. tecnicamente falando, outro labirinto regulatório. meh
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GasWaster
· 07-08 13:00
A regulação chegou! Não dá mais para correr!
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ForumLurker
· 07-08 10:03
Quer acabar com o mundo crypto novamente?
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AirdropHunterXM
· 07-07 02:33
A nova regulamentação é realmente rigorosa.
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TokenomicsTherapist
· 07-07 02:33
Conformidade Conformidade Matar uma série
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bridge_anxiety
· 07-07 02:22
A regulamentação também atravessou Singapura? Dói o fígado.
A FSMA de Singapura regula estritamente os ativos digitais, aumentando significativamente as barreiras de entrada na indústria.
A lei de Serviços Financeiros e de Mercados de Singapura entrará em vigor em breve, a indústria de ativos digitais enfrenta uma regulamentação rigorosa
A Lei de Serviços Financeiros e Mercados de Singapura (FSMA) entrará em vigor oficialmente em 30 de junho de 2025, estabelecendo regras rigorosas para a indústria de ativos digitais. A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) pretende manter a reputação do país como um centro financeiro global. A FSMA abrange serviços como negociação, transferência, troca, custódia e consultoria de tokens digitais, que, devido à sua natureza transfronteiriça, podem ser facilmente utilizados para atividades ilegais.
A regulamentação foca principalmente nos prestadores de serviços de tokens digitais (DTSPs), ou seja, indivíduos ou empresas que têm escritório ou estão registradas em Cingapura, mas que prestam serviços de tokens digitais principalmente no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com o mercado local de Cingapura, os riscos potenciais podem afetar a reputação de Cingapura. Assim, a MAS decidiu implementar uma regulamentação rigorosa, exigindo que os DTSPs obtenham licenciamento e cumpram elevados padrões de conformidade.
Com a entrada em vigor da legislação, muitos profissionais do setor têm dúvidas sobre o FSMA. A MAS respondeu detalhadamente ao feedback das empresas no dia 6 de junho, a seguir estão os principais pontos resumidos:
Âmbito do pedido de licença: mesmo que a empresa esteja registada apenas para fins fiscais ou apenas estabeleça executivos, se prestar efetivamente serviços de ativos digitais no exterior, será necessário solicitar uma licença.
Definição de local de negócios: A MAS não especificou se a residência é considerada um "local de negócios", mas enfatiza que a avaliação deve ser baseada na substância do negócio. Se um negócio substancial for realizado em casa, pode ser considerado um local de negócios e será necessário solicitar uma licença.
Requisitos para a solicitação de licença: a MAS afirmou que apenas em "raras ocasiões" emite licenças, com um elevado limiar de entrada. As empresas precisam de um modelo de negócio razoável, cumprir os padrões de regulamentação internacionais e ter uma estrutura empresarial sem problemas.
Tempo de solicitação e período de transição: A MAS notificará com 4 semanas de antecedência, mas não fornecerá um período de transição. A partir de 30 de junho de 2025, os DTSPs não licenciados devem interromper os serviços no exterior, caso contrário, estarão a violar a lei.
Taxas de licença e requisitos de capital: A taxa de solicitação da licença e a taxa anual são ambas 10.000 dólares de Singapura, fixas e imutáveis. Além disso, as empresas devem preparar um capital básico de 250.000 dólares de Singapura, e as pessoas devem preparar o mesmo montante em depósito em dinheiro.
Due diligence do cliente (CDD): após obter a licença, os DTSPs devem realizar uma nova CDD para os clientes existentes, incluindo verificação de identidade e verificação da origem dos fundos. O tempo para conclusão será determinado pela MAS com base no risco do cliente.
Serviços de conta e regulamentos de transferência: Os DTSPs devem avaliar as medidas de combate à lavagem de dinheiro das instituições financeiras parceiras, garantindo que a transferência inclua informações completas do remetente e do beneficiário.
Riscos tecnológicos e requisitos de cibersegurança: os DTSPs devem garantir a estabilidade dos sistemas de TI, proteger os dados dos clientes e relatar à MAS dentro de 1 hora após a ocorrência de eventos significativos.
Exigências de comportamento e divulgação: Os DTSPs devem registar transações, emitir recibos, publicar taxas de câmbio e encargos, estabelecer horários de funcionamento fixos e emitir avisos de risco.
Diretrizes de conformidade: A MAS fornecerá diretrizes financeiras gerais e considerará a publicação de perguntas frequentes (FAQs) específicas do DTSP.
Exigências de conformidade adicionais: mesmo que tenham obtido outras licenças ou isenções, os DTSPs ainda devem cumprir padrões de conformidade mais elevados sob o FSMA, incluindo gestão de riscos técnicos mais rigorosa, envio de relatórios de auditoria anuais, exigências de combate à lavagem de dinheiro mais elevadas, entre outros.
Limite de transações em dinheiro: é proibido aceitar ou pagar transações em dinheiro superiores a 20.000 dólares de Singapura, a fim de reduzir o risco de lavagem de dinheiro.
Diante dessas rigorosas exigências regulatórias, as empresas do setor de ativo digital devem realizar autoavaliações em tempo hábil, confirmando se precisam solicitar licenças; alocar recursos para atualizar sistemas e treinar funcionários, garantindo a conformidade; comunicar-se proativamente com a MAS, definindo cronogramas e requisitos; e acompanhar de perto as orientações e FAQs publicadas posteriormente pela MAS. As empresas também podem considerar ajustar seus modelos de negócios, explorando tecnologias ou serviços alternativos para se adaptar ao novo ambiente regulatório.