2024年加密貨幣犯罪態勢分析報告

2024年對Web3行業來說意義非凡。加密貨幣市值和基礎設施採用率均創歷史新高，但同時犯罪分子也在利用這些基礎設施優化或創造新的犯罪模式。本報告統計和披露了主要加密犯罪類型的規模，並闡述了合規措施對犯罪產業規模的影響，呼籲業界和政府重視加密犯罪帶來的危害。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，以太坊和波場網路中用於接收、傳輸、存儲主要穩定幣的高風險地址總收款規模達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年下降0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年。

從穩定幣類型來看，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主導地位。但2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付平台的資金規模達到2178億美元，比2023年增長超過17.50%。值得注意的是，2024年USDC在網路賭博領域的使用比例大幅提升至13.36%，遠高於2023年的5.22%。這表明隨着USDC市場份額的增加，其在網路賭博領域的採用度也顯著提高。

黑灰產交易規模不減

2024年以太坊和波場網路中，與黑灰產交易相關的地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，這兩年的交易規模遠超2021年和2022年。

加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業發展中扮演重要角色。以某擔保平台爲例，其業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元，反映出穩定幣在東南亞地區實體經濟活動中的普及趨勢。

加密欺詐規模急劇增加

2024年與欺詐活動相關的區塊鏈地址的穩定幣收取規模出現爆發式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一驚人增長可能並不完全準確，因爲統計受限於安全廠商的統計方式和非法實體欺詐水平的提升。

洗錢規模開始收縮

2024年與洗錢活動相關的區塊鏈地址共計收取863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明，過去兩年的重大執法行動和主要政策主體的監管立法活動已對加密行業的洗錢犯罪態勢產生有效抑制。

對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行資金審計發現，平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比，但某些平台在近期的佔比顯著降低，可能是其合規經營的結果。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，主要穩定幣發行商在以太坊及波場網路中凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經開始活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

制裁趨勢分析

美國外國資產控制辦公室(OFAC)和以色列國家反恐融資局(NBCTF)披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址的資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。盡管政府部門的監管措施對受制裁實體的業務造成巨大影響，但對利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限。

監管爲香港帶來積極影響

2024年是加密行業加速合規的一年。以香港爲例，其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，構建了一個更安全、可控的加密生態。

數據顯示，在2023年第三季度之後，流入香港的風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易活動得到了有效抑制。

總結

2024年是加密行業全面復興和各主要經濟體開始正視行業的重要一年。盡管加密犯罪規模不減，但自上而下的合規監管政策，以及自下而上的行業自律，已經爲部分國家或地區的加密產業帶來正面影響。行業正朝着更安全和值得信賴的方向發展。