يقوم مستثمر من تكساس، مايكل زيدل، بمقاضاة بنك East West وبنك Cathay، بالإضافة إلى بنك Citibank، بسبب "السماح" لعملية احتيال NFT بقيمة 20 مليون دولار تُعرف باسم "تقطيع الخنازير".
زيديل يدعي أن البنوك تجاهلت علامات التحذير الواضحة في 43 تحويلة بقيمة 20 مليون دولار من صناديق عائلته.
بدأت الاحتيالات بعلاقة عبر الإنترنت تستند إلى الرومانسية وتحولت بسرعة إلى احتيال استثماري في NFTs.
الدعاوى القضائية ضد بنوك إيست ويست وكاثاي تحمل عواقب وخيمة بموجب قانون كاليفورنيا.
المستثمر في تكساس الذي رفع دعوى ضد سيتي بنك مؤخرًا يقوم الآن بمقاضاة بنكَيْن كبيرَيْن آخرَيْن.
مايكل زيدل، الذي يقول إنه تعرض لخداع بملايين الدولارات من خلال مخطط استثمار NFT قائم على الرومانسية، يقوم الآن بمقاضاة بنك East West وبنك Cathay.
وفقًا لشكاوى زيديل، تجاهلت سيتي بنك وهذان البنكين الآخران علامات التحذير الواضحة وسمحت للمحتالين بسرقة الملايين من صناديق عائلته.
تأتي هذه الدعوى القانونية بعد أيام فقط من دعوى سيتي بنك، وإليك تفاصيل شكاوى زيديل.
تتحول الرومانسية إلى كابوس
وفقًا للوثائق القضائية، بدأت القصة في أوائل عام 2023 عندما اتصلت زيديل بامرأة تُدعى "كارولين باركر" على فيسبوك.
زعمت بارن أنها سيدة أعمال ناجحة، وذكرت أنها بدأت علاقة رومانسية عبر الإنترنت مع زيديل.
كما هو الحال مع جميع عمليات الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير"، تحولت هذه العلاقة سريعًا إلى علاقة مالية.
في غضون شهر، أخبرت باركر زيديل أنها حققت ثروة من خلال الاستثمار في NFTs. كما شجعته على القيام بالمثل ووجهته إلى منصة تداول بدت أنها تقدم خدمات استثمار في NFTs.
زيديل وثق بنصائحها وبدأ في تحويل الأموال إلى الحسابات البنكية المدرجة من قبل المنصة.
على مدار الأشهر القليلة القادمة، قام زيديل بإجراء ما مجموعه 43 تحويلًا إلى حسابات في بنوك مختلفة.
في المجموع، أرسل أكثر من 20 مليون دولار، ثم، دون سابق إنذار، اختفى المنصة في أبريل 2023 مع جميع أمواله.
تم إيقاف تشغيل الموقع، واختفى باركر من حياته.
البنوك المذكورة في الدعوى القضائية
وفقًا لشكاوى زيديل القانونية، لم يكن من الممكن أن ينجح الاحتيال دون تعاون، أو على الأقل، إهمال البنوك المعنية.
وفقًا لدعاواه القضائية الأخيرة، يدعي زيديل أن بنك East West قام بمعالجة 18 تحويلًا مصرفيًا منه، بقيمة تقارب 7 ملايين دولار.
من ناحية أخرى، قامت بنك كاثاي بإجراء 13 تحويلًا أخرى كانت قيمتها تزيد عن 9.7 مليون دولار.
هذه الدعاوى القضائية مشابهة للشكاوى التي قدمها زيديل ضد سيتي بنك في 24 يونيو، حيث زعم أن البنك سمح للمحتالين بتلقي 12 تحويلًا بقيمة 4 ملايين دولار دون إثارة أي علامات حمراء.
تدعي زيديل أن البنوك الثلاثة "سمحت" للمحتالين بسحب أكثر من 20 مليون دولار من صناديق عائلته.
مزاعم الإهمال وإساءة معاملة كبار السن
وفقًا للدعوى، يقول زيديل إن البنوك "أغمضت عينيها" عن نشاط مريب وفشلت في اتخاذ إجراءات بشأن المعاملات التي كانت واضحة الاحتيال.
“كان ينبغي أن تثير التحويلات الكبيرة ذات الأرقام المستديرة، والتردد السريع للإيداعات، وعدم وجود مبرر تجاري الإنذارات،” كما ينص الشكوى.
تشمل الدعوى أيضًا ادعاءً أكثر خطورة لم يُعثر عليه في دعوى سيتي بنك، وهو أن كلا من بنك إيست ويست وبنك كاثاي قد ساعدا وشجعا على إساءة معاملة كبار السن.
على الرغم من أن عمر زيديل لم يُذكر في الشكوى، إلا أن قانون كاليفورنيا يعتبر أي شخص يبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر من كبار السن.
نتيجة لذلك، يمكن أن تواجه المؤسسات المسؤولة عن إساءة معاملة كبار السن عواقب وخيمة.
إذا نجح زيديل في المحكمة، قد تواجه جميع البنوك المعنية مخاطر قانونية ومالية خطيرة.
البنوك تحت ضغط لتحسين الرقابة
تثير الدعاوى القضائية أيضًا بعض القضايا الأكبر حول مسؤوليات البنوك في منع الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة.
تُطلب من البنوك عادةً مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عن الجرائم المالية المشتبه بها بموجب قانون سرية البنك ولوائح أخرى.
ومع ذلك، يجادل النقاد بأن هذه المؤسسات في بعض الأحيان تفشل في التصرف بسرعة أو بشكل كافٍ، خاصة في المجالات المتطورة بسرعة مثل NFTs والعملات المشفرة.
وفقًا لشكوى زيديل، كان لدى بنوك إيست ويست وكاثاي واجب واضح للتدخل عندما اكتشفوا سلوكًا مريبًا.
ومع ذلك، فشلوا في القيام بذلك، وأدى عدم تحركهم إلى نجاح الاحتيال.
تطالب زيديل بتعويضات مالية لاسترداد الأموال المسروقة، بالإضافة إلى استرداد التكاليف القانونية والمزيد من الفوائد.
بينما لا تزال ادعاءات زيديل بحاجة إلى الاختبار في المحكمة، قد تحدد القضية النغمة لكيفية مطالبة المحاكم الأمريكية للبنوك بمنع احتيال الأصول الرقمية.
تنبيه: تهدف Voice of Crypto إلى تقديم معلومات دقيقة ومحدثة، لكنها لن تكون مسؤولة عن أي حقائق مفقودة أو معلومات غير دقيقة. العملات المشفرة هي أصول مالية متقلبة للغاية، لذا قم بالبحث واتخذ قراراتك المالية بنفسك.
شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
احتيال رومانسي بقيمة 20 مليون دولار في NFT: مستثمر يقاضي 3 بنوك أمريكية لمساعدتها في الاحتيال وإساءة معاملة المسنين
رؤى رئيسية
المستثمر في تكساس الذي رفع دعوى ضد سيتي بنك مؤخرًا يقوم الآن بمقاضاة بنكَيْن كبيرَيْن آخرَيْن.
مايكل زيدل، الذي يقول إنه تعرض لخداع بملايين الدولارات من خلال مخطط استثمار NFT قائم على الرومانسية، يقوم الآن بمقاضاة بنك East West وبنك Cathay.
وفقًا لشكاوى زيديل، تجاهلت سيتي بنك وهذان البنكين الآخران علامات التحذير الواضحة وسمحت للمحتالين بسرقة الملايين من صناديق عائلته.
تأتي هذه الدعوى القانونية بعد أيام فقط من دعوى سيتي بنك، وإليك تفاصيل شكاوى زيديل.
تتحول الرومانسية إلى كابوس
وفقًا للوثائق القضائية، بدأت القصة في أوائل عام 2023 عندما اتصلت زيديل بامرأة تُدعى "كارولين باركر" على فيسبوك.
زعمت بارن أنها سيدة أعمال ناجحة، وذكرت أنها بدأت علاقة رومانسية عبر الإنترنت مع زيديل.
كما هو الحال مع جميع عمليات الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير"، تحولت هذه العلاقة سريعًا إلى علاقة مالية.
في غضون شهر، أخبرت باركر زيديل أنها حققت ثروة من خلال الاستثمار في NFTs. كما شجعته على القيام بالمثل ووجهته إلى منصة تداول بدت أنها تقدم خدمات استثمار في NFTs.
زيديل وثق بنصائحها وبدأ في تحويل الأموال إلى الحسابات البنكية المدرجة من قبل المنصة.
على مدار الأشهر القليلة القادمة، قام زيديل بإجراء ما مجموعه 43 تحويلًا إلى حسابات في بنوك مختلفة.
في المجموع، أرسل أكثر من 20 مليون دولار، ثم، دون سابق إنذار، اختفى المنصة في أبريل 2023 مع جميع أمواله.
تم إيقاف تشغيل الموقع، واختفى باركر من حياته.
البنوك المذكورة في الدعوى القضائية
وفقًا لشكاوى زيديل القانونية، لم يكن من الممكن أن ينجح الاحتيال دون تعاون، أو على الأقل، إهمال البنوك المعنية.
وفقًا لدعاواه القضائية الأخيرة، يدعي زيديل أن بنك East West قام بمعالجة 18 تحويلًا مصرفيًا منه، بقيمة تقارب 7 ملايين دولار.
من ناحية أخرى، قامت بنك كاثاي بإجراء 13 تحويلًا أخرى كانت قيمتها تزيد عن 9.7 مليون دولار.
هذه الدعاوى القضائية مشابهة للشكاوى التي قدمها زيديل ضد سيتي بنك في 24 يونيو، حيث زعم أن البنك سمح للمحتالين بتلقي 12 تحويلًا بقيمة 4 ملايين دولار دون إثارة أي علامات حمراء.
تدعي زيديل أن البنوك الثلاثة "سمحت" للمحتالين بسحب أكثر من 20 مليون دولار من صناديق عائلته.
مزاعم الإهمال وإساءة معاملة كبار السن
وفقًا للدعوى، يقول زيديل إن البنوك "أغمضت عينيها" عن نشاط مريب وفشلت في اتخاذ إجراءات بشأن المعاملات التي كانت واضحة الاحتيال.
“كان ينبغي أن تثير التحويلات الكبيرة ذات الأرقام المستديرة، والتردد السريع للإيداعات، وعدم وجود مبرر تجاري الإنذارات،” كما ينص الشكوى.
تشمل الدعوى أيضًا ادعاءً أكثر خطورة لم يُعثر عليه في دعوى سيتي بنك، وهو أن كلا من بنك إيست ويست وبنك كاثاي قد ساعدا وشجعا على إساءة معاملة كبار السن.
على الرغم من أن عمر زيديل لم يُذكر في الشكوى، إلا أن قانون كاليفورنيا يعتبر أي شخص يبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر من كبار السن.
نتيجة لذلك، يمكن أن تواجه المؤسسات المسؤولة عن إساءة معاملة كبار السن عواقب وخيمة.
إذا نجح زيديل في المحكمة، قد تواجه جميع البنوك المعنية مخاطر قانونية ومالية خطيرة.
البنوك تحت ضغط لتحسين الرقابة
تثير الدعاوى القضائية أيضًا بعض القضايا الأكبر حول مسؤوليات البنوك في منع الاحتيال المتعلق بالعملات المشفرة.
تُطلب من البنوك عادةً مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عن الجرائم المالية المشتبه بها بموجب قانون سرية البنك ولوائح أخرى.
ومع ذلك، يجادل النقاد بأن هذه المؤسسات في بعض الأحيان تفشل في التصرف بسرعة أو بشكل كافٍ، خاصة في المجالات المتطورة بسرعة مثل NFTs والعملات المشفرة.
وفقًا لشكوى زيديل، كان لدى بنوك إيست ويست وكاثاي واجب واضح للتدخل عندما اكتشفوا سلوكًا مريبًا.
ومع ذلك، فشلوا في القيام بذلك، وأدى عدم تحركهم إلى نجاح الاحتيال.
تطالب زيديل بتعويضات مالية لاسترداد الأموال المسروقة، بالإضافة إلى استرداد التكاليف القانونية والمزيد من الفوائد.
بينما لا تزال ادعاءات زيديل بحاجة إلى الاختبار في المحكمة، قد تحدد القضية النغمة لكيفية مطالبة المحاكم الأمريكية للبنوك بمنع احتيال الأصول الرقمية.
تنبيه: تهدف Voice of Crypto إلى تقديم معلومات دقيقة ومحدثة، لكنها لن تكون مسؤولة عن أي حقائق مفقودة أو معلومات غير دقيقة. العملات المشفرة هي أصول مالية متقلبة للغاية، لذا قم بالبحث واتخذ قراراتك المالية بنفسك.