仮想資産取引におけるKYCとeKYCの重要性

仮想資産取引分野において、KYC (顧客を知る)およびeKYC (電子的に顧客を知る)はますます重要になっています。これらのプロセスは、規制要件を満たすためだけでなく、投資家を保護し、市場秩序を維持するためにも重要です。

! 仮想資産取引の熱狂におけるAMLとCTFの嵐:KYCとeKYCは何のためにあるのか?

KYCの主な目的

KYCの主な目的は、マネーロンダリング活動を防ぐことです。金融機関は、顧客の背景を詳細に理解する必要があり、顧客がマネーロンダリング活動に関与したことがあるか、またはマネーロンダリングの容疑者と関係があるかどうかを確認します。これは単に個人の基本情報を収集することだけではなく、より重要なのは、徹底した背景調査を行うことです。

規制当局は、金融機関がどのように顧客情報を取得、使用、検証するかに特に注意を払っています。彼らは顧客が制裁リストに載っているか、または政治的に敏感な人物であるかを確認する必要があります。顧客に直接問い合わせると正確な情報が得られない可能性があるため、金融機関はしばしば第三者の独立したデータベースを利用して確認する必要があります。

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eKYCの台頭

デジタル化のトレンドに伴い、eKYCが登場しました。これにより、顧客はリモートで身分証明書の認証を完了でき、効率が大幅に向上しました。顧客は必要な資料を携帯アプリを通じて提出するだけで、機関は人工知能技術を利用して審査と確認を行います。

eKYCは、単に書類の真偽を確認するだけでなく、操作する人の身元を確認する必要があります。一般的な方法には、ユーザーに特定のアクション（まばたきや口を開けるなど）を要求することが含まれます。また、一部の先進技術は、撮影環境を分析することで写真の真実性を判断することもできます。

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AMLとCTF

KYCの他に、マネーロンダリング(AML)とテロ資金供与(CTF)も金融規制の重要な要素です。AMLは金融機関に対して資金の出所を明確にすることを求め、CTFは資金がテロ組織に流れるのを防ぐことに努めています。

これらの作業は、各国の政府、法執行機関、公開メディアからの情報を含む包括的なデータベースに依存しています。このようなデータベースの構築と維持には多くの手作業が必要であり、AIはまだこのタスクを正確に完了することができません。

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Web3の世界におけるKYC

Web3の急速な発展に伴い、この新しい分野におけるKYCの適用は議論を呼んでいます。しかし、業界の成熟といくつかのネガティブな出来事の発生に伴い、規制の介入は避けられないようです。

一つの可能な解決策は、ブロックチェーンウォレットとKYC認証を組み合わせることです。例えば、KYCを完了した後、ユーザーのウォレットには、そのアドレスが公式に認証されていることを示す特別なトークンが付与されます。これにより、取引プラットフォームは認証されたユーザーを迅速に識別できます。

規制とユーザーのニーズのバランスを取る

暗号通貨会社と取引所にとって、規制要件とユーザーのニーズのバランスを取ることは非常に重要です。彼らは以下の方法でそれを実現できます：

1. eKYCを実施し、効率とユーザー体験を向上させる
2. KYCプロセスを継続的に最適化し、コストを削減する
3. 会社の技術とプロセスが規制基準に準拠していることを確認する

香港などの地域で暗号通貨取引所のライセンスが発行され始める中、これらのプラットフォームが直面する重要な課題は、効果的に運営し、規制を遵守する方法です。

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