レグテックの探求:仮想資産市場の金融リスクにどのように対処するか

最近、私たちは暗号データ分析会社の共同創設者であり、最高体験責任者であるChenにインタビューを行い、レグテック(RegTech)が金融犯罪に対処するための応用について深く探討しました。

レグテックの内涵と意義

レグテックは、規制遵守を維持するために使用される技術を指し、業界と消費者が法律および規制を遵守することを確保することを目的としています。通常、金融分野に適用され、金融システムの安定性、信頼性、公平性を維持するのに役立ちます。レグテックは、コンプライアンスの自動化と簡素化を実現でき、複雑な現代金融システムにとって特に重要です。

金融機関はレグテックを利用して自動化コンプライアンスを実現し、監督機関はそれを利用して市場を監視し、犯罪と戦い、ユーザーを保護します。レグテックはスーパーカーのブレーキシステムに例えることができます - 主な機能ではありませんが、安全な運転には不可欠です。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

仮想資産が金融規制に与える影響

仮想資産の出現は金融規制に新たな挑戦と機会をもたらしました。従来の金融と比べて、仮想資産市場は24時間運営され、国境がないといった特徴があり、これによりレグテックが取引活動をリアルタイムで自動監視できることが求められます。同時に、仮想資産の技術的特性は従来の規制手法の適用性を低下させています。

しかし、ブロックチェーンの高度な透明性と効率性は、規制にとっても便利です。例えば、従来の金融では追跡が難しい犯罪行為も、ブロックチェーン上では簡単に発見し、特定することができます。

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仮想資産市場の規制の焦点

仮想資産市場に転換する機関にとって、以下のいくつかの点で規制業務を適切に行う必要があります:

1. KYC(お客様を知る): チェーン上とチェーン下のデータを組み合わせて、資金の出所が合法であることを確認する必要があります。

2. AML(マネーロンダリング): 同様に、オンチェーンおよびオフチェーンの活動をクロスモニタリングし、複雑な資金隠蔽手法を特定する必要があります。

3. MAR(市場の不正行為監視):暗号原生の方法を採用し、クロスアセット操作やクロスマーケットの不正行為などの行動を監視する必要があります。

重要なのは、従来の金融規制に基づいて、仮想資産の特性に対応する技術手段を追加することです。

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仮想資産特有の金融犯罪の一形態

仮想資産市場にはいくつかの独特な金融犯罪の形態があります。例えば:

1. 分散型取引所のインサイダー取引: 研究によれば、上場前に50%以上のDeFiトークンでインサイダー取引が存在する。

2. スマートコントラクト詐欺: 詐欺師は悪意のあるトークン契約を頻繁に作成し、投資家の資金を盗もうとしています。2022年には、被害者が200万人を超えると推定されています。

これらの新しい犯罪は規制に挑戦をもたらすが、ブロックチェーンの透明性はこれらの問題を迅速に発見し対処する可能性も提供している。

香港における仮想資産の規制実務

香港は仮想資産の規制において世界の先端に立っています。香港証券監視委員会が最近発表したガイドラインは、仮想資産取引プラットフォームに対して包括的かつ具体的な許可枠組みを提供しています。

香港証券監視委員会の要求に従い、仮想資産取引プラットフォームは市場操作行為を識別し防止するために効果的な市場監視システムを採用する必要があります。これには、監視システムがオンチェーンおよびオフチェーン取引をカバーし、異常をリアルタイムで検出し、規制機関に疑わしい状況を報告することが求められます。

全体として、仮想資産市場の発展に伴い、レグテックは金融の安定を維持し、投資者の権益を保護する上でますます重要な役割を果たすでしょう。規制当局、金融機関、テクノロジー企業は緊密に協力し、仮想資産がもたらす新たな金融リスクに共同で対処する必要があります。

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