Pentingnya KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual
Di bidang perdagangan aset virtual, KYC ( Kenali Pelanggan Anda ) dan eKYC ( Kenali Pelanggan Anda Secara Elektronik ) menjadi semakin penting. Proses ini tidak hanya untuk memenuhi persyaratan regulasi, tetapi juga untuk melindungi investor dan menjaga ketertiban pasar.
Tujuan Utama KYC
Tujuan utama KYC adalah untuk mencegah aktivitas pencucian uang. Institusi keuangan perlu memahami latar belakang pelanggan secara rinci, termasuk apakah mereka pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan tersangka pencucian uang. Ini bukan hanya tentang mengumpulkan informasi dasar pribadi, tetapi yang lebih penting adalah melakukan penyelidikan latar belakang yang mendalam.
Regulator terutama memperhatikan bagaimana lembaga keuangan memperoleh, menggunakan, dan memverifikasi informasi pelanggan. Mereka perlu memastikan apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi atau apakah mereka adalah orang yang sensitif secara politik. Karena bertanya langsung kepada pelanggan mungkin tidak mendapatkan informasi yang akurat, lembaga keuangan sering kali perlu memanfaatkan basis data independen pihak ketiga untuk melakukan verifikasi.
Kebangkitan eKYC
Dengan tren digitalisasi, eKYC muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas dari jarak jauh, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi. Pelanggan hanya perlu mengirimkan dokumen yang diperlukan melalui aplikasi ponsel, sementara lembaga menggunakan teknologi kecerdasan buatan untuk mengaudit dan memverifikasi.
eKYC tidak hanya memverifikasi keaslian dokumen, tetapi juga perlu memastikan identitas operator. Metode umum termasuk meminta pengguna melakukan tindakan tertentu (seperti berkedip, membuka mulut), dan beberapa teknologi canggih bahkan dapat menentukan keaslian foto dengan menganalisis lingkungan pengambilan gambar.
AML dan CTF
Selain KYC, pencegahan pencucian uang ( AML ) dan pencegahan pendanaan terorisme ( CTF ) juga merupakan bagian penting dari pengawasan keuangan. AML mengharuskan lembaga keuangan untuk menjelaskan sumber setiap dana, sementara CTF bertujuan untuk mencegah aliran dana ke organisasi teroris.
Pekerjaan ini bergantung pada basis data yang komprehensif, yang berisi informasi dari pemerintah, lembaga penegak hukum, dan media publik di berbagai negara. Membangun dan memelihara basis data semacam itu memerlukan banyak pekerjaan manual, karena AI masih belum dapat menyelesaikan tugas ini dengan akurat.
KYC dalam Dunia Web3
Dengan perkembangan cepat Web3, penerapan KYC di bidang baru ini telah memicu kontroversi. Namun, seiring dengan matangnya industri dan terjadinya beberapa peristiwa negatif, intervensi regulasi tampaknya tak terhindarkan.
Salah satu solusi yang mungkin adalah menggabungkan dompet blockchain dengan verifikasi KYC. Misalnya, setelah menyelesaikan KYC, dompet pengguna dapat menerima token khusus yang menunjukkan bahwa alamat tersebut telah terverifikasi secara resmi. Dengan cara ini, platform perdagangan dapat dengan cepat mengidentifikasi pengguna yang telah terverifikasi.
Menyeimbangkan Regulasi dan Kebutuhan Pengguna
Untuk perusahaan dan bursa cryptocurrency, sangat penting untuk menyeimbangkan persyaratan regulasi dan kebutuhan pengguna. Mereka dapat mencapainya melalui cara-cara berikut:
Melaksanakan eKYC, meningkatkan efisiensi dan pengalaman pengguna
Terus mengoptimalkan proses KYC, menurunkan biaya
Pastikan bahwa teknologi dan proses perusahaan memenuhi standar regulasi
Dengan wilayah seperti Hong Kong mulai mengeluarkan lisensi untuk bursa cryptocurrency, cara untuk beroperasi secara efektif dan mematuhi peraturan akan menjadi tantangan utama yang dihadapi oleh platform-platform ini.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Evolusi KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual: Menyeimbangkan Regulasi dan Pengalaman Pengguna
Pentingnya KYC dan eKYC dalam Perdagangan Aset Virtual
Di bidang perdagangan aset virtual, KYC ( Kenali Pelanggan Anda ) dan eKYC ( Kenali Pelanggan Anda Secara Elektronik ) menjadi semakin penting. Proses ini tidak hanya untuk memenuhi persyaratan regulasi, tetapi juga untuk melindungi investor dan menjaga ketertiban pasar.
Tujuan Utama KYC
Tujuan utama KYC adalah untuk mencegah aktivitas pencucian uang. Institusi keuangan perlu memahami latar belakang pelanggan secara rinci, termasuk apakah mereka pernah terlibat dalam aktivitas pencucian uang atau memiliki hubungan dengan tersangka pencucian uang. Ini bukan hanya tentang mengumpulkan informasi dasar pribadi, tetapi yang lebih penting adalah melakukan penyelidikan latar belakang yang mendalam.
Regulator terutama memperhatikan bagaimana lembaga keuangan memperoleh, menggunakan, dan memverifikasi informasi pelanggan. Mereka perlu memastikan apakah pelanggan ada dalam daftar sanksi atau apakah mereka adalah orang yang sensitif secara politik. Karena bertanya langsung kepada pelanggan mungkin tidak mendapatkan informasi yang akurat, lembaga keuangan sering kali perlu memanfaatkan basis data independen pihak ketiga untuk melakukan verifikasi.
Kebangkitan eKYC
Dengan tren digitalisasi, eKYC muncul. Ini memungkinkan pelanggan untuk menyelesaikan verifikasi identitas dari jarak jauh, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi. Pelanggan hanya perlu mengirimkan dokumen yang diperlukan melalui aplikasi ponsel, sementara lembaga menggunakan teknologi kecerdasan buatan untuk mengaudit dan memverifikasi.
eKYC tidak hanya memverifikasi keaslian dokumen, tetapi juga perlu memastikan identitas operator. Metode umum termasuk meminta pengguna melakukan tindakan tertentu (seperti berkedip, membuka mulut), dan beberapa teknologi canggih bahkan dapat menentukan keaslian foto dengan menganalisis lingkungan pengambilan gambar.
AML dan CTF
Selain KYC, pencegahan pencucian uang ( AML ) dan pencegahan pendanaan terorisme ( CTF ) juga merupakan bagian penting dari pengawasan keuangan. AML mengharuskan lembaga keuangan untuk menjelaskan sumber setiap dana, sementara CTF bertujuan untuk mencegah aliran dana ke organisasi teroris.
Pekerjaan ini bergantung pada basis data yang komprehensif, yang berisi informasi dari pemerintah, lembaga penegak hukum, dan media publik di berbagai negara. Membangun dan memelihara basis data semacam itu memerlukan banyak pekerjaan manual, karena AI masih belum dapat menyelesaikan tugas ini dengan akurat.
KYC dalam Dunia Web3
Dengan perkembangan cepat Web3, penerapan KYC di bidang baru ini telah memicu kontroversi. Namun, seiring dengan matangnya industri dan terjadinya beberapa peristiwa negatif, intervensi regulasi tampaknya tak terhindarkan.
Salah satu solusi yang mungkin adalah menggabungkan dompet blockchain dengan verifikasi KYC. Misalnya, setelah menyelesaikan KYC, dompet pengguna dapat menerima token khusus yang menunjukkan bahwa alamat tersebut telah terverifikasi secara resmi. Dengan cara ini, platform perdagangan dapat dengan cepat mengidentifikasi pengguna yang telah terverifikasi.
Menyeimbangkan Regulasi dan Kebutuhan Pengguna
Untuk perusahaan dan bursa cryptocurrency, sangat penting untuk menyeimbangkan persyaratan regulasi dan kebutuhan pengguna. Mereka dapat mencapainya melalui cara-cara berikut:
Dengan wilayah seperti Hong Kong mulai mengeluarkan lisensi untuk bursa cryptocurrency, cara untuk beroperasi secara efektif dan mematuhi peraturan akan menjadi tantangan utama yang dihadapi oleh platform-platform ini.