AgentFi ke XenoFi: Paradigma Baru untuk Keuntungan Stablecoin
Dalam latar belakang strategi pengembalian stablecoin yang semakin kaya, tetapi energi dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas, AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dioptimalkan tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi.
I. Klasifikasi dan Perbandingan DeFAI dan AgentFi
DeFAI dan AgentFi meskipun keduanya berada di bidang persimpangan "AI + DeFi", namun esensi teknologinya, bentuk produknya, dan misi paradigma mereka sangat berbeda. AgentFi berbeda dari DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang digeneralisasi, ciri utamanya adalah: Agen AI adalah pelaksana utama dan wadah pengambilan keputusan, sepenuhnya mengambil keputusan secara otomatis dan menjalankan dalam lingkaran tertutup, bukan sekadar menjadikan AI sebagai alat bantu pengambilan keputusan untuk analisis data dan peningkatan strategi.
DeFAI Kategori Besar: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti optimasi strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat lainnya, model AI membantu keputusan manusia. Produk otomatisasi keuangan jenis ini bergantung pada instruksi dan strategi yang jelas dari pengguna, menjalankan proses "dari instruksi ke operasi".
AgentFi kategori besar: membangun sistem keuangan dengan agen AI on-chain sebagai pelaksana pertama, agen dapat secara mandiri melakukan penalaran, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi pemerintahan, pengguna memberikan otorisasi kepada agen untuk mewakili mereka dalam pelaksanaan, agen (Agent) secara proaktif mengambil keputusan dan melaksanakan. Menggunakan paradigma "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyatakan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan dan pelaksanaan strategi.
Saat ini pasar dipenuhi dengan banyak platform peluncuran atau pasar perdagangan Agent, dibandingkan dengan token Meme AI yang hanya spekulatif tanpa kegunaan praktis, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia Defi Crypto Native sangat sedikit. Melalui penelitian dan penyaringan online yang ekstensif, setelah mengeliminasi proyek yang terlalu awal atau jelas-jelas tidak valid, kami telah melakukan klasifikasi dan penilaian sederhana terhadap proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini:
Optimasi Pendapatan Stablecoin:
ARMA (Giza): ★★★★★
Fluidity Money: ★★★★☆
Banker Joe: ★★★☆☆
Kombinasi strategi/Penambangan likuiditas:
Steamboat Protocol: ★★★★☆
Gnosis Safe AI: ★★★★☆
Opolis: ★★★☆☆
Eksekusi transaksi on-chain:
Pragma: ★★★★☆
Brainy: ★★★★☆
Cyberconnect: ★★★☆☆
Sembilan proyek AgentFi di atas sudah berada di tahap awal yang memiliki eksekusi on-chain yang tertutup, skenario yang jelas, dan produk dasar yang dapat digunakan. Namun, sejujurnya, jalur AgentFi masih terlalu dini dan sebagian besar pengalaman produk sulit untuk dijelaskan. Jika dibandingkan dengan protokol Defi yang matang, masih ada kesenjangan yang signifikan dalam produk. Kami berharap di masa depan jalur AgenFi dapat keluar dari tahap spekulasi token Meme dan memasuki tahap PMF yang sebenarnya.
Dua, Optimasi Hasil Stablecoin di AgentFi
Lintasan optimisasi hasil stablecoin tidaklah baru di dunia Defi. Dari otomatisasi pengumpul hasil Yearn Finance (YFI) dan platform kombinasi strategi serta rebalancing aset Idle Finance, hingga platform pemodelan risiko DeFi profesional dan optimisasi hasil tingkat protokol seperti Gauntlet yang ditujukan untuk institusi, semuanya merupakan proyek optimisasi hasil otomatis yang cukup representatif sebelum AgentFi.
Intelligent Finance ( AgentFi ) secara awal mewujudkan visi kolaborasi antara Crypto dan AI: yaitu AI memberdayakan pengguna untuk lebih baik berpartisipasi dalam dunia Defi yang berasal dari Crypto melalui pengumpulan informasi on-chain dan kemampuan pengambilan keputusan, sambil memanfaatkan ketidakubahsuaian blockchain, rincian transaksi disimpan dalam bentuk log on-chain untuk memastikan logika dapat diverifikasi dan perilaku dapat dilacak. Sebagai kelanjutan dari artikel pendapatan stablecoin, kita akan membahas tentang produk dalam jalur AgentFi yang mendapatkan ulasan bintang lima dan satu-satunya dalam kategori "optimisasi pendapatan stablecoin" ----- ARMA.
Tiga, Visi dan Paradigma Proyek Giza
Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", berkomitmen untuk mendorong paradigma baru yang disebut Agent-native Finance. Sebagai salah satu tim proyek yang jarang ada di jalur ZKML, Giza berbeda dari Modulus Labs atau EZKL yang lebih cenderung pada penelitian teoritis atau pengembangan infrastruktur, lebih menekankan pada rekayasa dan kegunaan, dan merupakan proyek pertama yang mencapai "smart agent on-chain + eksekusi yang dapat diverifikasi + penjadwalan AI" dalam siklus lengkap di jalur ZKML.
Giza mengusulkan konsep inovatif------Xenocognitive Finance, yaitu memperkenalkan agen cerdas (AI agents) sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi, untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar. Agen bukanlah alat pasif, tetapi "wakil kognitif", yang memiliki kemampuan inferensi independen dan hak eksekusi di blockchain, melalui jaringan agen terdistribusi yang meningkatkan kemampuan pemrosesan informasi pasar secara keseluruhan, sehingga kecerdasan pasar berkembang seiring dengan skala partisipasi alih-alih runtuh, dan memberikan hasil yang dapat dipercaya melalui bukti nol-pengetahuan (ZK). Singkatnya, Xenocognitive Finance adalah paradigma baru yang memperluas kemampuan kognitif manusia melalui agen cerdas otonom, untuk mencapai "cognitive offload" tanpa mengorbankan kedaulatan dalam mode tanpa pengelolaan, berpartisipasi secara efisien dalam keuangan terdesentralisasi tanpa perlu memantau terus-menerus atau secara otomatis beralih protokol.
Arsitektur Giza Protocol terdiri dari tiga lapisan berikut:
Lapisan Abstraksi Semantik: Menghubungkan kesenjangan semantik antara AI dan blockchain, membantu AI memahami dunia blockchain.
Lapisan Eksekusi Terdesentralisasi: menyediakan lingkungan eksekusi agent yang dapat diskalakan, aman, dan tahan sensor.
Lapisan Otorisasi Agen: memastikan agen berjalan secara non-custodial, aman, dan terkendali.
Proses eksekusi agen Giza diselesaikan oleh tiga modul inti yang berkolaborasi, yang dibagi menjadi empat langkah kunci:
Permohonan pemrosesan (lapisan abstraksi semantik): Agen AI mengajukan permintaan operasi melalui protokol MCP (seperti "menyimpan USDC ke AAVE"), sistem akan menganalisis strategi bahasa alami menjadi instruksi operasi on-chain yang distandarisasi, sambil memverifikasi format, makna, dan batasan izin, untuk memastikan permintaan tersebut sah dan dapat dieksekusi;
Interaksi Protokol (Lapisan Eksekusi Terdesentralisasi): Node eksekusi memanggil protokol DeFi (seperti pinjaman, pertukaran) berdasarkan instruksi untuk menyelesaikan operasi nyata, sistem akan secara dinamis mengoptimalkan jalur transaksi, mempertimbangkan biaya gas, toleransi slippage, dan likuiditas protokol, setelah tugas dieksekusi, hasil dan bukti tugas dihasilkan untuk digunakan dalam verifikasi selanjutnya;
Eksekusi Verifikasi (Lapisan Otorisasi + Lapisan Eksekusi): Sistem memeriksa apakah operasi sesuai dengan rentang otorisasi Session Key yang ditetapkan pengguna (tipe protokol, batasan, waktu), beberapa node Attester melakukan verifikasi independen terhadap operasi, node agregator (Aggregator) mengumpulkan tanda tangan untuk mencapai konsensus, memastikan hasil yang aman dan dapat dipercaya;
Umpan balik hasil (lapisan abstraksi semantik): Hasil eksekusi diubah menjadi informasi semantik terstruktur (seperti perubahan pendapatan, distribusi aset), dikembalikan ke sistem agen AI, untuk penyesuaian strategi selanjutnya dan pengambilan keputusan otomatis yang berulang.
Pada bulan Juli 2023, Giza mengumumkan telah menyelesaikan pendanaan Pre-Seed sebesar 3 juta dolar AS, dipimpin oleh CoinFund, dengan partisipasi dari StarkWare, TA Ventures, dan Arrington Capital (didirikan oleh pendiri TechCrunch). Investor malaikat termasuk Rand Hindi dan Julien Bouteloup. Pada bulan Mei 2025, Giza kembali menyelesaikan pendanaan putaran benih sebesar 2,2 juta dolar AS, dipimpin oleh Base Ecosystem Fund, dengan CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital, dan Contango Digital Assets sebagai investor tambahan. Kedua putaran pendanaan ini menunjukkan keyakinan berkelanjutan pasar modal terhadap visi Giza di bidang "AI + DeFi".
Empat, Produk Perwakilan ARMA: Optimisasi Pendapatan Stablecoin
ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) adalah agen cerdas optimisasi pendapatan stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base dan berencana untuk diperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
4.1 Tinjauan Mekanisme Kerja ARMA
Penjadwalan strategi cerdas: Menganalisis secara real-time imbal hasil stablecoin (APR) dari berbagai protokol, biaya transaksi, dan waktu pengaturan ulang, serta secara otomatis melaksanakan operasi penyeimbangan terbaik.
Sistem Optimasi APR: Melalui perbandingan suku bunga, evaluasi biaya, dan logika penyesuaian portofolio yang terintegrasi, memastikan setiap operasi menghasilkan keuntungan bersih; hasil pengujian menunjukkan imbal hasil tahunan dapat mencapai 2 kali lipat dari posisi statis tradisional.
Mekanisme bunga majemuk otomatis: secara otomatis menerima dan menginvestasikan kembali token insentif, mengubah hadiah menjadi stablecoin asli; frekuensi bunga majemuk dioptimalkan secara dinamis berdasarkan ukuran posisi dan biaya transaksi, meningkatkan efisiensi.
Logika pertukaran koin cerdas: mendukung operasi dua koin USDC dan USDT, jika perlu melalui integrasi DEX untuk pertukaran koin yang otomatis dan efisien, memastikan pengguna selalu dapat menarik aset dalam jenis koin asli, meningkatkan fleksibilitas dan pengalaman.
4.2 Gambaran Umum Modul ARMA dan Arsitektur Keamanan
Arsitektur Giza Agent terdiri dari enam modul utama: Akun Cerdas (Smart Accounts), Kunci Sesi (Session Keys), Inti Agen (Agent Core), Modul Integrasi Protokol (Protocol Integration), Modul Manajemen Risiko (Risk Module), dan Modul Akuntansi (Accounting Module), di mana masing-masing modul bekerja sama untuk membangun sistem eksekusi otomatis yang aman, efisien, cerdas, dan dapat diverifikasi di blockchain.
Sementara itu, ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui mekanisme perlindungan tiga lapis:
Keamanan akun cerdas: Berdasarkan akun cerdas yang dipegang sendiri, pengguna selalu menguasai kontrol aset, Giza tidak dapat mengakses kunci pribadi; kontrak telah diaudit, mendukung manajemen izin yang fleksibel.
Mekanisme kontrol akses: Menetapkan hak代理 secara rinci melalui Session Key, hanya untuk protokol tertentu, jenis operasi, dan masa berlaku, untuk menghindari risiko pemberian otorisasi penuh.
Sistem manajemen risiko: hanya mengakses protokol yang dipilih dengan hati-hati, fokus pada skenario pendapatan stabil; proses perdagangan sepenuhnya dapat dilacak, memastikan operasi transparan dan dapat diaudit, meningkatkan keamanan keseluruhan sistem.
4.3 Mekanisme Biaya ARMA dan Pengelolaan Pendapatan
Mekanisme biaya dan imbalan ARMA berfokus pada ramah pengguna, transparan, dan efisien, mencakup tiga aspek utama:
Struktur biaya: Berdasarkan pendapatan, transparan dan dapat dilihat, hanya mengenakan biaya keberhasilan 10% pada bagian pendapatan yang sebenarnya dihasilkan. Biaya ini diselesaikan sekaligus pada saat pengguna menarik dana, dan semua proses perhitungan biaya dapat dilihat secara real-time melalui dasbor.
Manajemen hadiah: penerimaan otomatis, distribusi terpusat, agen ARMA akan otomatis mengumpulkan dan mengkonsolidasikan semua hadiah dari berbagai protokol DeFi yang terintegrasi, semua hadiah akan dikembalikan kepada pengguna bersama dengan pokok dan pendapatan saat penarikan tanpa perlu tindakan manual dari pengguna.
Manajemen Aset: ARMA tidak mengenakan biaya deposit atau penarikan. Terlepas dari berapa banyak protokol yang terlibat atau jenis koin yang terlibat, pengguna selalu menarik dana dalam koin yang sama seperti yang disetorkan, menjamin kenyamanan dalam penarikan dana.
4.4 Keterhubungan ARMA dengan protokol Defi dan kinerja data
Melalui dasbor data resmi ARMA (metrics.gizatech.xyz), kita dapat dengan jelas mengamati pertumbuhan berkelanjutan dari skala pengelolaan aset dan jumlah agen cerdas dalam beberapa bulan setelah peluncurannya. Pada saat yang sama, dasbor juga menampilkan dinamika aliran aset antara protokol pinjaman utama seperti Morpho, Aave, Fluid, dan lainnya. Kita
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
2
Bagikan
Komentar
0/400
GasWhisperer
· 07-20 07:18
smh yield farming baru saja mendapatkan pola gas yang sama sekali baru...
AgentFi paradigma baru: bagaimana ARMA mengoptimalkan hasil stablecoin
AgentFi ke XenoFi: Paradigma Baru untuk Keuntungan Stablecoin
Dalam latar belakang strategi pengembalian stablecoin yang semakin kaya, tetapi energi dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas, AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dioptimalkan tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi.
I. Klasifikasi dan Perbandingan DeFAI dan AgentFi
DeFAI dan AgentFi meskipun keduanya berada di bidang persimpangan "AI + DeFi", namun esensi teknologinya, bentuk produknya, dan misi paradigma mereka sangat berbeda. AgentFi berbeda dari DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang digeneralisasi, ciri utamanya adalah: Agen AI adalah pelaksana utama dan wadah pengambilan keputusan, sepenuhnya mengambil keputusan secara otomatis dan menjalankan dalam lingkaran tertutup, bukan sekadar menjadikan AI sebagai alat bantu pengambilan keputusan untuk analisis data dan peningkatan strategi.
DeFAI Kategori Besar: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti optimasi strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat lainnya, model AI membantu keputusan manusia. Produk otomatisasi keuangan jenis ini bergantung pada instruksi dan strategi yang jelas dari pengguna, menjalankan proses "dari instruksi ke operasi".
AgentFi kategori besar: membangun sistem keuangan dengan agen AI on-chain sebagai pelaksana pertama, agen dapat secara mandiri melakukan penalaran, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi pemerintahan, pengguna memberikan otorisasi kepada agen untuk mewakili mereka dalam pelaksanaan, agen (Agent) secara proaktif mengambil keputusan dan melaksanakan. Menggunakan paradigma "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyatakan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan dan pelaksanaan strategi.
Saat ini pasar dipenuhi dengan banyak platform peluncuran atau pasar perdagangan Agent, dibandingkan dengan token Meme AI yang hanya spekulatif tanpa kegunaan praktis, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia Defi Crypto Native sangat sedikit. Melalui penelitian dan penyaringan online yang ekstensif, setelah mengeliminasi proyek yang terlalu awal atau jelas-jelas tidak valid, kami telah melakukan klasifikasi dan penilaian sederhana terhadap proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini:
Optimasi Pendapatan Stablecoin:
Kombinasi strategi/Penambangan likuiditas:
Eksekusi transaksi on-chain:
Sembilan proyek AgentFi di atas sudah berada di tahap awal yang memiliki eksekusi on-chain yang tertutup, skenario yang jelas, dan produk dasar yang dapat digunakan. Namun, sejujurnya, jalur AgentFi masih terlalu dini dan sebagian besar pengalaman produk sulit untuk dijelaskan. Jika dibandingkan dengan protokol Defi yang matang, masih ada kesenjangan yang signifikan dalam produk. Kami berharap di masa depan jalur AgenFi dapat keluar dari tahap spekulasi token Meme dan memasuki tahap PMF yang sebenarnya.
Dua, Optimasi Hasil Stablecoin di AgentFi
Lintasan optimisasi hasil stablecoin tidaklah baru di dunia Defi. Dari otomatisasi pengumpul hasil Yearn Finance (YFI) dan platform kombinasi strategi serta rebalancing aset Idle Finance, hingga platform pemodelan risiko DeFi profesional dan optimisasi hasil tingkat protokol seperti Gauntlet yang ditujukan untuk institusi, semuanya merupakan proyek optimisasi hasil otomatis yang cukup representatif sebelum AgentFi.
Intelligent Finance ( AgentFi ) secara awal mewujudkan visi kolaborasi antara Crypto dan AI: yaitu AI memberdayakan pengguna untuk lebih baik berpartisipasi dalam dunia Defi yang berasal dari Crypto melalui pengumpulan informasi on-chain dan kemampuan pengambilan keputusan, sambil memanfaatkan ketidakubahsuaian blockchain, rincian transaksi disimpan dalam bentuk log on-chain untuk memastikan logika dapat diverifikasi dan perilaku dapat dilacak. Sebagai kelanjutan dari artikel pendapatan stablecoin, kita akan membahas tentang produk dalam jalur AgentFi yang mendapatkan ulasan bintang lima dan satu-satunya dalam kategori "optimisasi pendapatan stablecoin" ----- ARMA.
Tiga, Visi dan Paradigma Proyek Giza
Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", berkomitmen untuk mendorong paradigma baru yang disebut Agent-native Finance. Sebagai salah satu tim proyek yang jarang ada di jalur ZKML, Giza berbeda dari Modulus Labs atau EZKL yang lebih cenderung pada penelitian teoritis atau pengembangan infrastruktur, lebih menekankan pada rekayasa dan kegunaan, dan merupakan proyek pertama yang mencapai "smart agent on-chain + eksekusi yang dapat diverifikasi + penjadwalan AI" dalam siklus lengkap di jalur ZKML.
Giza mengusulkan konsep inovatif------Xenocognitive Finance, yaitu memperkenalkan agen cerdas (AI agents) sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi, untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar. Agen bukanlah alat pasif, tetapi "wakil kognitif", yang memiliki kemampuan inferensi independen dan hak eksekusi di blockchain, melalui jaringan agen terdistribusi yang meningkatkan kemampuan pemrosesan informasi pasar secara keseluruhan, sehingga kecerdasan pasar berkembang seiring dengan skala partisipasi alih-alih runtuh, dan memberikan hasil yang dapat dipercaya melalui bukti nol-pengetahuan (ZK). Singkatnya, Xenocognitive Finance adalah paradigma baru yang memperluas kemampuan kognitif manusia melalui agen cerdas otonom, untuk mencapai "cognitive offload" tanpa mengorbankan kedaulatan dalam mode tanpa pengelolaan, berpartisipasi secara efisien dalam keuangan terdesentralisasi tanpa perlu memantau terus-menerus atau secara otomatis beralih protokol.
Arsitektur Giza Protocol terdiri dari tiga lapisan berikut:
Proses eksekusi agen Giza diselesaikan oleh tiga modul inti yang berkolaborasi, yang dibagi menjadi empat langkah kunci:
Permohonan pemrosesan (lapisan abstraksi semantik): Agen AI mengajukan permintaan operasi melalui protokol MCP (seperti "menyimpan USDC ke AAVE"), sistem akan menganalisis strategi bahasa alami menjadi instruksi operasi on-chain yang distandarisasi, sambil memverifikasi format, makna, dan batasan izin, untuk memastikan permintaan tersebut sah dan dapat dieksekusi;
Interaksi Protokol (Lapisan Eksekusi Terdesentralisasi): Node eksekusi memanggil protokol DeFi (seperti pinjaman, pertukaran) berdasarkan instruksi untuk menyelesaikan operasi nyata, sistem akan secara dinamis mengoptimalkan jalur transaksi, mempertimbangkan biaya gas, toleransi slippage, dan likuiditas protokol, setelah tugas dieksekusi, hasil dan bukti tugas dihasilkan untuk digunakan dalam verifikasi selanjutnya;
Eksekusi Verifikasi (Lapisan Otorisasi + Lapisan Eksekusi): Sistem memeriksa apakah operasi sesuai dengan rentang otorisasi Session Key yang ditetapkan pengguna (tipe protokol, batasan, waktu), beberapa node Attester melakukan verifikasi independen terhadap operasi, node agregator (Aggregator) mengumpulkan tanda tangan untuk mencapai konsensus, memastikan hasil yang aman dan dapat dipercaya;
Umpan balik hasil (lapisan abstraksi semantik): Hasil eksekusi diubah menjadi informasi semantik terstruktur (seperti perubahan pendapatan, distribusi aset), dikembalikan ke sistem agen AI, untuk penyesuaian strategi selanjutnya dan pengambilan keputusan otomatis yang berulang.
Pada bulan Juli 2023, Giza mengumumkan telah menyelesaikan pendanaan Pre-Seed sebesar 3 juta dolar AS, dipimpin oleh CoinFund, dengan partisipasi dari StarkWare, TA Ventures, dan Arrington Capital (didirikan oleh pendiri TechCrunch). Investor malaikat termasuk Rand Hindi dan Julien Bouteloup. Pada bulan Mei 2025, Giza kembali menyelesaikan pendanaan putaran benih sebesar 2,2 juta dolar AS, dipimpin oleh Base Ecosystem Fund, dengan CoinFund, Arrington Capital, Re7 Capital, dan Contango Digital Assets sebagai investor tambahan. Kedua putaran pendanaan ini menunjukkan keyakinan berkelanjutan pasar modal terhadap visi Giza di bidang "AI + DeFi".
Empat, Produk Perwakilan ARMA: Optimisasi Pendapatan Stablecoin
ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) adalah agen cerdas optimisasi pendapatan stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan pendapatan otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base dan berencana untuk diperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
4.1 Tinjauan Mekanisme Kerja ARMA
4.2 Gambaran Umum Modul ARMA dan Arsitektur Keamanan
Arsitektur Giza Agent terdiri dari enam modul utama: Akun Cerdas (Smart Accounts), Kunci Sesi (Session Keys), Inti Agen (Agent Core), Modul Integrasi Protokol (Protocol Integration), Modul Manajemen Risiko (Risk Module), dan Modul Akuntansi (Accounting Module), di mana masing-masing modul bekerja sama untuk membangun sistem eksekusi otomatis yang aman, efisien, cerdas, dan dapat diverifikasi di blockchain.
Sementara itu, ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui mekanisme perlindungan tiga lapis:
4.3 Mekanisme Biaya ARMA dan Pengelolaan Pendapatan
Mekanisme biaya dan imbalan ARMA berfokus pada ramah pengguna, transparan, dan efisien, mencakup tiga aspek utama:
4.4 Keterhubungan ARMA dengan protokol Defi dan kinerja data
Melalui dasbor data resmi ARMA (metrics.gizatech.xyz), kita dapat dengan jelas mengamati pertumbuhan berkelanjutan dari skala pengelolaan aset dan jumlah agen cerdas dalam beberapa bulan setelah peluncurannya. Pada saat yang sama, dasbor juga menampilkan dinamika aliran aset antara protokol pinjaman utama seperti Morpho, Aave, Fluid, dan lainnya. Kita