Menjelajahi Regtech: Bagaimana Menghadapi Risiko Keuangan di Pasar Aset Virtual
Baru-baru ini, kami beruntung mewawancarai salah satu pendiri dan Chief Experience Officer dari sebuah perusahaan analisis data kripto, Chen, untuk melakukan diskusi mendalam tentang aplikasi Regtech ( dalam menghadapi kejahatan finansial.
Makna dan Signifikansi Regtech
Regtech adalah teknologi yang digunakan untuk memelihara kepatuhan regulasi, bertujuan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi hukum dan peraturan. Ini biasanya diterapkan di bidang keuangan, membantu menjaga stabilitas, keandalan, dan keadilan sistem keuangan. Regtech dapat mewujudkan otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan, yang sangat penting untuk sistem keuangan modern yang kompleks.
Lembaga keuangan memanfaatkan Regtech untuk mencapai kepatuhan otomatis, sementara lembaga pengawas memanfaatkannya untuk memantau pasar, memberantas kejahatan, dan melindungi pengguna. Regtech dapat disamakan dengan sistem rem mobil super - meskipun bukan fungsi utama, tetapi sangat penting untuk operasi yang aman.
![Menjelajahi Regtech: Teknologi Reg Tech menghadapi kejahatan keuangan apa saja?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
Dampak Aset Virtual terhadap Regulasi Keuangan
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Dibandingkan dengan keuangan tradisional, pasar aset virtual memiliki karakteristik beroperasi 24 jam dan tanpa batas, yang mengharuskan teknologi regulasi mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Sementara itu, karakteristik teknis aset virtual juga mengurangi penerapan metode regulasi tradisional.
Namun, transparansi dan efisiensi tinggi dari blockchain juga memudahkan pengawasan. Misalnya, beberapa tindakan kriminal yang sulit dilacak dalam keuangan tradisional dapat dengan mudah ditemukan dan dilokalisasi di blockchain.
![Menjelajahi Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dapat diatasi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(
Fokus Regulasi Pasar Aset Virtual
Untuk lembaga yang bertransformasi masuk ke pasar aset virtual, perlu melakukan pengawasan yang baik dalam beberapa aspek berikut:
KYC) Pahami Klien Anda(: perlu menggabungkan data on-chain dan off-chain, memastikan sumber dana sah.
AML) Anti pencucian uang (: juga perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain, mengidentifikasi teknik penyembunyian dana yang kompleks.
MAR) Pengawasan Penyalahgunaan Pasar (: Diperlukan pendekatan berbasis kripto untuk memantau manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, dan perilaku lainnya.
Kuncinya adalah menambah alat teknis yang ditujukan untuk karakteristik aset virtual di atas dasar pengawasan keuangan tradisional.
![Menjelajahi Regtech: Teknologi Reg Tech menghadapi jenis kejahatan keuangan apa?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Bentuk Kejahatan Keuangan yang Khusus untuk Aset Virtual
Ada beberapa bentuk kejahatan keuangan yang unik di pasar aset virtual, seperti:
Insider trading di bursa terdesentralisasi: penelitian menunjukkan, lebih dari setengah token DeFi mengalami perilaku insider trading sebelum diluncurkan.
Penipuan kontrak pintar: Penipu sering membuat kontrak token jahat, berusaha mencuri dana investor. Diperkirakan, pada tahun 2022, jumlah korban melebihi 2 juta orang.
Meskipun kejahatan baru ini menantang regulasi, transparansi blockchain juga memberikan kemungkinan untuk mendeteksi dan menangani masalah ini secara tepat waktu.
Praktik Regulasi Aset Virtual di Hong Kong
Hong Kong berada di posisi terdepan secara global dalam regulasi aset virtual. Pedoman terbaru yang diterbitkan oleh SFC Hong Kong menyediakan kerangka lisensi yang komprehensif dan spesifik untuk platform perdagangan aset virtual.
Sesuai dengan permintaan Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, platform perdagangan aset virtual perlu menerapkan sistem pemantauan pasar yang efektif untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Ini mengharuskan sistem pemantauan dapat mencakup transaksi on-chain dan off-chain, mendeteksi anomali secara real-time, dan melaporkan situasi yang mencurigakan kepada otoritas pengatur.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga stabilitas keuangan dan melindungi hak-hak investor. Otoritas pengawas, lembaga keuangan, dan perusahaan teknologi perlu bekerja sama secara erat untuk bersama-sama menghadapi risiko keuangan baru yang ditimbulkan oleh aset virtual.
![Menelusuri Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
8
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
FarmToRiches
· 07-19 20:29
Dibandingkan dengan menghasilkan uang secara diam-diam~ ini benar-benar sangat berbahaya
Lihat AsliBalas0
SleepTrader
· 07-18 22:56
Stabil. Semakin kuat kepatuhan, semakin saya merasa aman untuk berinvestasi.
Lihat AsliBalas0
RugDocDetective
· 07-17 15:18
Kepatuhan regulasi yang dapat diandalkan baru seru.
Lihat AsliBalas0
CryptoMotivator
· 07-17 06:17
Regulasi yang terlalu ketat tidak baik.
Lihat AsliBalas0
LiquidityWizard
· 07-16 21:53
Harus mematuhi kepatuhan dan mencegah kejahatan? Sulit ya.
Lihat AsliBalas0
StableGeniusDegen
· 07-16 21:52
Regulasi akan datang cepat atau lambat. Apakah Anda sudah siap?
Regtech menghadapi tantangan baru aset virtual, pengendalian risiko keuangan semakin ditingkatkan
Menjelajahi Regtech: Bagaimana Menghadapi Risiko Keuangan di Pasar Aset Virtual
Baru-baru ini, kami beruntung mewawancarai salah satu pendiri dan Chief Experience Officer dari sebuah perusahaan analisis data kripto, Chen, untuk melakukan diskusi mendalam tentang aplikasi Regtech ( dalam menghadapi kejahatan finansial.
Makna dan Signifikansi Regtech
Regtech adalah teknologi yang digunakan untuk memelihara kepatuhan regulasi, bertujuan untuk memastikan industri dan konsumen mematuhi hukum dan peraturan. Ini biasanya diterapkan di bidang keuangan, membantu menjaga stabilitas, keandalan, dan keadilan sistem keuangan. Regtech dapat mewujudkan otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan, yang sangat penting untuk sistem keuangan modern yang kompleks.
Lembaga keuangan memanfaatkan Regtech untuk mencapai kepatuhan otomatis, sementara lembaga pengawas memanfaatkannya untuk memantau pasar, memberantas kejahatan, dan melindungi pengguna. Regtech dapat disamakan dengan sistem rem mobil super - meskipun bukan fungsi utama, tetapi sangat penting untuk operasi yang aman.
![Menjelajahi Regtech: Teknologi Reg Tech menghadapi kejahatan keuangan apa saja?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-660eb39fe68a206770f23eaecb80c407.webp(
Dampak Aset Virtual terhadap Regulasi Keuangan
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Dibandingkan dengan keuangan tradisional, pasar aset virtual memiliki karakteristik beroperasi 24 jam dan tanpa batas, yang mengharuskan teknologi regulasi mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Sementara itu, karakteristik teknis aset virtual juga mengurangi penerapan metode regulasi tradisional.
Namun, transparansi dan efisiensi tinggi dari blockchain juga memudahkan pengawasan. Misalnya, beberapa tindakan kriminal yang sulit dilacak dalam keuangan tradisional dapat dengan mudah ditemukan dan dilokalisasi di blockchain.
![Menjelajahi Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dapat diatasi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9f0582c77c63e261421856ee92bb3d.webp(
Fokus Regulasi Pasar Aset Virtual
Untuk lembaga yang bertransformasi masuk ke pasar aset virtual, perlu melakukan pengawasan yang baik dalam beberapa aspek berikut:
KYC) Pahami Klien Anda(: perlu menggabungkan data on-chain dan off-chain, memastikan sumber dana sah.
AML) Anti pencucian uang (: juga perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain, mengidentifikasi teknik penyembunyian dana yang kompleks.
MAR) Pengawasan Penyalahgunaan Pasar (: Diperlukan pendekatan berbasis kripto untuk memantau manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, dan perilaku lainnya.
Kuncinya adalah menambah alat teknis yang ditujukan untuk karakteristik aset virtual di atas dasar pengawasan keuangan tradisional.
![Menjelajahi Regtech: Teknologi Reg Tech menghadapi jenis kejahatan keuangan apa?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
Bentuk Kejahatan Keuangan yang Khusus untuk Aset Virtual
Ada beberapa bentuk kejahatan keuangan yang unik di pasar aset virtual, seperti:
Insider trading di bursa terdesentralisasi: penelitian menunjukkan, lebih dari setengah token DeFi mengalami perilaku insider trading sebelum diluncurkan.
Penipuan kontrak pintar: Penipu sering membuat kontrak token jahat, berusaha mencuri dana investor. Diperkirakan, pada tahun 2022, jumlah korban melebihi 2 juta orang.
Meskipun kejahatan baru ini menantang regulasi, transparansi blockchain juga memberikan kemungkinan untuk mendeteksi dan menangani masalah ini secara tepat waktu.
Praktik Regulasi Aset Virtual di Hong Kong
Hong Kong berada di posisi terdepan secara global dalam regulasi aset virtual. Pedoman terbaru yang diterbitkan oleh SFC Hong Kong menyediakan kerangka lisensi yang komprehensif dan spesifik untuk platform perdagangan aset virtual.
Sesuai dengan permintaan Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong, platform perdagangan aset virtual perlu menerapkan sistem pemantauan pasar yang efektif untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Ini mengharuskan sistem pemantauan dapat mencakup transaksi on-chain dan off-chain, mendeteksi anomali secara real-time, dan melaporkan situasi yang mencurigakan kepada otoritas pengatur.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menjaga stabilitas keuangan dan melindungi hak-hak investor. Otoritas pengawas, lembaga keuangan, dan perusahaan teknologi perlu bekerja sama secara erat untuk bersama-sama menghadapi risiko keuangan baru yang ditimbulkan oleh aset virtual.
![Menelusuri Regtech: Apa saja kejahatan keuangan yang dihadapi oleh teknologi Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(