Stratégies d'investissement solides dans un marché financier mondial turbulent
En avril 2025, la tension dans le secteur du commerce international a provoqué de fortes fluctuations sur les marchés financiers mondiaux. Un homme politique important a annoncé l'implémentation d'une politique de "tarifs douaniers équitables" envers les principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et imposant des taux plus élevés pour certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5 800 milliards de dollars de valeur de marché en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plusieurs décennies. Le prix du Bitcoin a également connu des fluctuations importantes entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale a déclaré lors du Chicago Economic Club que la nouvelle politique tarifaire pourrait augmenter l'inflation et freiner la croissance économique, mais la Réserve fédérale n'interviendra pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, préférant concentrer sa politique sur les données à long terme. Plusieurs grandes banques d'investissement ont révisé à la hausse leurs attentes quant à la probabilité d'une récession aux États-Unis. Dans cet environnement de marché incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ?
Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient offrir aux investisseurs des options de rendement relativement stables en cette période de turbulences. Il est important de souligner que cet article est à titre d'information uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et évaluations des risques.
1. Épargne Spark USDC sur Ethereum
Ce produit permet aux utilisateurs de déposer des USDC pour obtenir des rendements. Les rendements proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), supporté par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements en obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidités à certains protocoles. Les USDC sont échangés contre des USDS à un taux de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des rendements, et la valeur du token sUSDC augmente avec l'accumulation des rendements.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée et ce produit a été soumis à plusieurs audits, réduisant ainsi le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours être attentifs à l'impact potentiel de la volatilité du marché sur la liquidité.
2. Pool de liquidité BYUSD|HONEY sur Berachain
Les utilisateurs peuvent déposer des BYUSD et du HONEY dans ce produit pour fournir de la liquidité, obtenir des jetons LP, et peuvent miser ces jetons LP pour gagner des récompenses BGT. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est un jeton de gouvernance non transférable qui peut être brûlé au taux de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais de certaines applications clés.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; la plateforme blockchain sur laquelle ce produit se trouve a été auditée par des institutions reconnues, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison d'ajustements d'émission.
3. Pool de liquidité USDC-USDT0 basé sur un certain DEX V4
Grâce à une plateforme spécifique, les utilisateurs peuvent déposer des USDC ou USDT dans ce produit pour fournir de la liquidité à un DEX V4. Cette version du DEX V4 introduit un mécanisme de "hook" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, ce qui devrait améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : principalement des incitations par des jetons de la plateforme.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible, mais il est nécessaire de faire attention aux risques des contrats intelligents et à la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Le pool USDC du marché Echelon sur la chaîne Aptos
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements. Ce produit est intégré à un certain protocole, offrant des stablecoins et une couche de liquidité sur Aptos.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les jetons de récompense d'un certain protocole (environ 3,66 %). Ces jetons de récompense peuvent être échangés au taux de 1:1 contre APT, mais des frais de 0,15 % s'appliquent lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat des jetons de récompense sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des jetons de récompense.
Résumé
Dans le contexte actuel de turbulences sur le marché, les produits de revenu à faible risque basés sur les stablecoins mentionnés ci-dessus pourraient offrir aux investisseurs une option relativement stable. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer prudemment les caractéristiques de risque et de rendement de chaque produit, et prendre des décisions en fonction de leur propre tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de suivre de près les dynamiques du marché et les changements de politique, et d'ajuster en temps voulu la stratégie d'investissement.
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FOMOmonster
· Il y a 3h
l'univers de la cryptomonnaie ne fait jamais Entrer en long ni shorting
Quatre stratégies de rendement à faible risque pour les stablecoins dans un contexte de turbulences financières mondiales.
Stratégies d'investissement solides dans un marché financier mondial turbulent
En avril 2025, la tension dans le secteur du commerce international a provoqué de fortes fluctuations sur les marchés financiers mondiaux. Un homme politique important a annoncé l'implémentation d'une politique de "tarifs douaniers équitables" envers les principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et imposant des taux plus élevés pour certains pays. Cette décision a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5 800 milliards de dollars de valeur de marché en seulement quatre jours, enregistrant ainsi la plus grande perte hebdomadaire en plusieurs décennies. Le prix du Bitcoin a également connu des fluctuations importantes entre 80 000 et 90 000 dollars.
Le président de la Réserve fédérale a déclaré lors du Chicago Economic Club que la nouvelle politique tarifaire pourrait augmenter l'inflation et freiner la croissance économique, mais la Réserve fédérale n'interviendra pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, préférant concentrer sa politique sur les données à long terme. Plusieurs grandes banques d'investissement ont révisé à la hausse leurs attentes quant à la probabilité d'une récession aux États-Unis. Dans cet environnement de marché incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ?
Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient offrir aux investisseurs des options de rendement relativement stables en cette période de turbulences. Il est important de souligner que cet article est à titre d'information uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches et évaluations des risques.
1. Épargne Spark USDC sur Ethereum
Ce produit permet aux utilisateurs de déposer des USDC pour obtenir des rendements. Les rendements proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), supporté par les frais de prêt garantis en cryptomonnaie, les investissements en obligations du Trésor américain et les revenus générés par la fourniture de liquidités à certains protocoles. Les USDC sont échangés contre des USDS à un taux de 1:1 via Sky PSM pour être déposés dans le coffre SSR afin de générer des rendements, et la valeur du token sUSDC augmente avec l'accumulation des rendements.
Évaluation des risques : faible. La stabilité de l'USDC est élevée et ce produit a été soumis à plusieurs audits, réduisant ainsi le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours être attentifs à l'impact potentiel de la volatilité du marché sur la liquidité.
2. Pool de liquidité BYUSD|HONEY sur Berachain
Les utilisateurs peuvent déposer des BYUSD et du HONEY dans ce produit pour fournir de la liquidité, obtenir des jetons LP, et peuvent miser ces jetons LP pour gagner des récompenses BGT. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est un jeton de gouvernance non transférable qui peut être brûlé au taux de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais de certaines applications clés.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, leur prix est relativement stable ; la plateforme blockchain sur laquelle ce produit se trouve a été auditée par des institutions reconnues, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison d'ajustements d'émission.
3. Pool de liquidité USDC-USDT0 basé sur un certain DEX V4
Grâce à une plateforme spécifique, les utilisateurs peuvent déposer des USDC ou USDT dans ce produit pour fournir de la liquidité à un DEX V4. Cette version du DEX V4 introduit un mécanisme de "hook" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, telles que l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, ce qui devrait améliorer l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : principalement des incitations par des jetons de la plateforme.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible, mais il est nécessaire de faire attention aux risques des contrats intelligents et à la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Le pool USDC du marché Echelon sur la chaîne Aptos
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC dans le pool de fonds du réseau principal Aptos, participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements. Ce produit est intégré à un certain protocole, offrant des stablecoins et une couche de liquidité sur Aptos.
Sources de revenus : comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les jetons de récompense d'un certain protocole (environ 3,66 %). Ces jetons de récompense peuvent être échangés au taux de 1:1 contre APT, mais des frais de 0,15 % s'appliquent lors du rachat.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat des jetons de récompense sur les rendements. Le retrait instantané offre une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des jetons de récompense.
Résumé
Dans le contexte actuel de turbulences sur le marché, les produits de revenu à faible risque basés sur les stablecoins mentionnés ci-dessus pourraient offrir aux investisseurs une option relativement stable. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer prudemment les caractéristiques de risque et de rendement de chaque produit, et prendre des décisions en fonction de leur propre tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Parallèlement, il est également essentiel de suivre de près les dynamiques du marché et les changements de politique, et d'ajuster en temps voulu la stratégie d'investissement.