Gestion des risques : la ligne de vie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine des dangers objectifs dans la nature. Dans la société moderne, le risque est davantage un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques surviennent toujours à l'improviste, mais se reproduisent inévitablement.
En tant que fournisseur clé de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, le contrôle des risques des plateformes de trading est crucial. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et la compensation, faisant d'elles de véritables centres financiers.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des lacunes évidentes. Cela a conduit à des tragédies telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment améliorer la gestion des risques est devenu un problème clé que l'industrie doit résoudre de toute urgence.
La diversité des risques
Le plus grand défi du marché des cryptomonnaies provient des risques systémiques liés aux politiques. Les changements réglementaires affectent directement l'orientation de l'ensemble du marché.
Les risques non systémiques que les participants au marché peuvent contrôler comprennent les risques technologiques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux, etc.
Le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme d'échange. Ils doivent surveiller en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres types de risques, tout en maintenant une communication étroite avec les autres départements.
Cependant, durant la phase de développement rapide, la gestion des risques a souvent tendance à freiner la vitesse de développement. Actuellement, la sensibilisation globale à la gestion des risques dans l'industrie reste insuffisante, en particulier pour les petites et moyennes plateformes.
La sécurité des actifs est essentielle
Selon les statistiques, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Comment garantir la sécurité des actifs reste toujours un point focal d'intérêt pour l'industrie.
Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique ont adopté des mesures telles que la séparation des portefeuilles chauds et froids et la création de fonds de protection des utilisateurs. Certaines plateformes ont également introduit des équipes de gestion des risques professionnelles pour renforcer l'analyse des risques des actifs des utilisateurs.
Le stockage sous garde est considéré comme un élément clé pour améliorer la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises avec des capacités technologiques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'une assurance pertinente est une option viable.
De plus, la transparence de la plateforme est également très importante. La transparence aide à réduire le risque de détournement des actifs des clients.
La conformité est primordiale
L'adoption proactive de la réglementation et une gestion conforme sont des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes leaders du secteur ont établi un système de conformité et de gestion des risques couvrant l'ensemble du processus.
Certaines plateformes s'adaptent aux exigences réglementaires mondiales en obtenant les licences appropriées, en collaborant avec des prestataires de services conformes, etc. Elles ont également créé des départements internes dédiés à la conformité et au droit pour éviter les risques associés.
La technologie est une barrière de sécurité
Les problèmes de sécurité technique sont les défis les plus courants en matière de gestion des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique. Même les plateformes de premier plan ont du mal à éviter complètement les attaques DDoS.
Pour cela, les grandes plateformes améliorent constamment leur protection technique. Certaines plateformes ont lancé des systèmes de gestion des risques basés sur les grandes données et l'IA, surveillant les risques en temps réel sous plusieurs dimensions. D'autres plateformes ont construit un système complet d'évaluation des risques, protégeant de manière globale les utilisateurs et les actifs de la plateforme.
La gestion des risques internes ne doit pas être ignorée
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de négligences de la part des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle interne ne doit pas être sous-estimée.
Les grandes plateformes adoptent généralement des mesures de gestion stricte des droits d'accès, des audits réguliers, etc. Certaines plateformes effectuent également des tests internes tels que des "opérations de phishing" pour sensibiliser leurs employés à la gestion des risques.
Certaines plateformes mettent également en œuvre un "modèle de confiance zéro", validant chaque opération en temps réel pour minimiser les risques internes.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, c'est en raison de la volatilité extrême du marché, d'autre part, l'anonymat des transactions en blockchain complique également le suivi.
Les professionnels du secteur estiment que la manière d'utiliser efficacement les informations on-chain pour prendre des décisions en matière de gestion des risques est une direction sur laquelle l'industrie doit concentrer ses efforts. En même temps, le modèle de séparation des transactions et des actifs mérite également d'être examiné.
Comparé à la finance traditionnelle, les plateformes de monnaie numérique ont encore des marges d'amélioration en matière d'investissement dans la gestion des risques. Des études montrent que les bourses n'ont en moyenne que 13 % de leurs équipes et 17 % de leur budget consacrés à la sécurité. Compte tenu du potentiel de croissance du secteur, il est nécessaire d'augmenter les investissements dans la gestion des risques.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Une gestion des risques stricte peut effectivement affecter les opportunités commerciales à court terme, mais elle est bénéfique pour protéger la réputation et les intérêts à long terme. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à la sécurité des actifs des clients, c'est sans aucun doute un investissement qui en vaut la peine.
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TokenBeginner'sGuide
· 08-13 08:13
Petit rappel : les dernières statistiques montrent que 81 % des risques de Trading de monnaie numérique proviennent du non-respect de la Conformité en matière de gestion des risques.
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FallingLeaf
· 08-12 23:47
Tout le monde parle de gestion des risques tous les jours, mais peu d'entreprises le font bien.
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GateUser-1a2ed0b9
· 08-12 03:09
Une autre bourse est-elle sur le point de fermer?
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GlueGuy
· 08-10 20:45
La gestion des risques ne peut pas empêcher les tempêtes, il n'y a aucune sensation de sécurité.
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GhostAddressMiner
· 08-10 20:41
Eh bien, off-chain, feindre de se soucier de la gestion des risques, l'Adresse est entièrement étiquetée et suivie.
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ChainDetective
· 08-10 20:41
La gestion des risques ne peut pas non plus empêcher les pigeons de sauter eux-mêmes dans le piège.
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LiquidationTherapist
· 08-10 20:33
La liquidation destructrice est devenue quotidienne
Gestion des risques : la ligne de vie et le problème de développement des plateformes de trading de monnaie numérique
Gestion des risques : la ligne de vie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine des dangers objectifs dans la nature. Dans la société moderne, le risque est davantage un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques surviennent toujours à l'improviste, mais se reproduisent inévitablement.
En tant que fournisseur clé de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, le contrôle des risques des plateformes de trading est crucial. Ces plateformes combinent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et la compensation, faisant d'elles de véritables centres financiers.
Il est généralement admis dans l'industrie que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des lacunes évidentes. Cela a conduit à des tragédies telles que l'effondrement de FCoin et le vol d'échanges. Comment améliorer la gestion des risques est devenu un problème clé que l'industrie doit résoudre de toute urgence.
La diversité des risques
Le plus grand défi du marché des cryptomonnaies provient des risques systémiques liés aux politiques. Les changements réglementaires affectent directement l'orientation de l'ensemble du marché.
Les risques non systémiques que les participants au marché peuvent contrôler comprennent les risques technologiques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux, etc.
Le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme d'échange. Ils doivent surveiller en permanence la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres types de risques, tout en maintenant une communication étroite avec les autres départements.
Cependant, durant la phase de développement rapide, la gestion des risques a souvent tendance à freiner la vitesse de développement. Actuellement, la sensibilisation globale à la gestion des risques dans l'industrie reste insuffisante, en particulier pour les petites et moyennes plateformes.
La sécurité des actifs est essentielle
Selon les statistiques, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Comment garantir la sécurité des actifs reste toujours un point focal d'intérêt pour l'industrie.
Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique ont adopté des mesures telles que la séparation des portefeuilles chauds et froids et la création de fonds de protection des utilisateurs. Certaines plateformes ont également introduit des équipes de gestion des risques professionnelles pour renforcer l'analyse des risques des actifs des utilisateurs.
Le stockage sous garde est considéré comme un élément clé pour améliorer la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises avec des capacités technologiques limitées, l'introduction de services de garde tiers ou l'achat d'une assurance pertinente est une option viable.
De plus, la transparence de la plateforme est également très importante. La transparence aide à réduire le risque de détournement des actifs des clients.
La conformité est primordiale
L'adoption proactive de la réglementation et une gestion conforme sont des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes leaders du secteur ont établi un système de conformité et de gestion des risques couvrant l'ensemble du processus.
Certaines plateformes s'adaptent aux exigences réglementaires mondiales en obtenant les licences appropriées, en collaborant avec des prestataires de services conformes, etc. Elles ont également créé des départements internes dédiés à la conformité et au droit pour éviter les risques associés.
La technologie est une barrière de sécurité
Les problèmes de sécurité technique sont les défis les plus courants en matière de gestion des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique. Même les plateformes de premier plan ont du mal à éviter complètement les attaques DDoS.
Pour cela, les grandes plateformes améliorent constamment leur protection technique. Certaines plateformes ont lancé des systèmes de gestion des risques basés sur les grandes données et l'IA, surveillant les risques en temps réel sous plusieurs dimensions. D'autres plateformes ont construit un système complet d'évaluation des risques, protégeant de manière globale les utilisateurs et les actifs de la plateforme.
La gestion des risques internes ne doit pas être ignorée
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de négligences de la part des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle interne ne doit pas être sous-estimée.
Les grandes plateformes adoptent généralement des mesures de gestion stricte des droits d'accès, des audits réguliers, etc. Certaines plateformes effectuent également des tests internes tels que des "opérations de phishing" pour sensibiliser leurs employés à la gestion des risques.
Certaines plateformes mettent également en œuvre un "modèle de confiance zéro", validant chaque opération en temps réel pour minimiser les risques internes.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, c'est en raison de la volatilité extrême du marché, d'autre part, l'anonymat des transactions en blockchain complique également le suivi.
Les professionnels du secteur estiment que la manière d'utiliser efficacement les informations on-chain pour prendre des décisions en matière de gestion des risques est une direction sur laquelle l'industrie doit concentrer ses efforts. En même temps, le modèle de séparation des transactions et des actifs mérite également d'être examiné.
Comparé à la finance traditionnelle, les plateformes de monnaie numérique ont encore des marges d'amélioration en matière d'investissement dans la gestion des risques. Des études montrent que les bourses n'ont en moyenne que 13 % de leurs équipes et 17 % de leur budget consacrés à la sécurité. Compte tenu du potentiel de croissance du secteur, il est nécessaire d'augmenter les investissements dans la gestion des risques.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Une gestion des risques stricte peut effectivement affecter les opportunités commerciales à court terme, mais elle est bénéfique pour protéger la réputation et les intérêts à long terme. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à la sécurité des actifs des clients, c'est sans aucun doute un investissement qui en vaut la peine.