Importance de KYC et eKYC dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine des transactions d'actifs virtuels, KYC ( connaître votre client ) et eKYC ( connaître votre client électronique ) deviennent de plus en plus importants. Ces processus ne sont pas seulement destinés à satisfaire aux exigences réglementaires, mais aussi à protéger les investisseurs et à maintenir l'ordre du marché.
L'objectif principal de la KYC
L'objectif principal de la KYC est de prévenir les activités de blanchiment d'argent. Les institutions financières doivent bien comprendre le contexte des clients, y compris s'ils ont déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou s'ils ont des liens avec des suspects de blanchiment. Il ne s'agit pas seulement de collecter des informations de base sur les individus, mais surtout d'effectuer une enquête de fond approfondie.
Les régulateurs s'intéressent particulièrement à la manière dont les institutions financières obtiennent, utilisent et vérifient les informations des clients. Ils doivent confirmer si le client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personne politiquement exposée. Étant donné que le fait de demander directement aux clients peut ne pas fournir d'informations précises, les institutions financières doivent souvent recourir à des bases de données indépendantes tierces pour effectuer cette vérification.
L'émergence de l'eKYC
Avec la tendance à la numérisation, l'eKYC a vu le jour. Il permet aux clients de compléter leur vérification d'identité à distance, améliorant considérablement l'efficacité. Les clients n'ont qu'à soumettre les documents requis via une application mobile, tandis que les institutions utilisent des technologies d'intelligence artificielle pour examiner et valider.
eKYC ne se limite pas à vérifier l'authenticité des documents, mais nécessite également de confirmer l'identité de l'opérateur. Les méthodes courantes incluent le fait de demander à l'utilisateur d'effectuer des actions spécifiques (comme cligner des yeux, ouvrir la bouche), et certaines technologies avancées peuvent même analyser l'environnement de prise de vue pour déterminer l'authenticité de la photo.
L'AML et le CTF
En plus de la KYC, la lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) et le financement du terrorisme ( CTF ) sont également des éléments importants de la régulation financière. L'AML exige que les institutions financières clarifient l'origine de chaque fonds, tandis que le CTF vise à empêcher les fonds d'atteindre des organisations terroristes.
Ces travaux reposent sur une base de données complète contenant des informations provenant des gouvernements, des agences d'application de la loi et des médias publics de divers pays. La construction et la maintenance de cette base de données nécessitent un travail manuel considérable, car l'IA n'est pas encore capable d'accomplir cette tâche avec précision.
KYC dans le monde Web3
Avec le développement rapide du Web3, l'application du KYC dans ce nouveau domaine a suscité des débats. Cependant, avec la maturation de l'industrie et la survenue de certains événements négatifs, l'intervention des régulateurs semble inévitable.
Une solution possible consiste à combiner un portefeuille de blockchain avec une certification KYC. Par exemple, après avoir complété le KYC, le portefeuille de l'utilisateur peut recevoir un jeton spécial indiquant que l'adresse a été certifiée par les autorités. De cette manière, les plateformes de trading peuvent rapidement identifier les utilisateurs certifiés.
Équilibrer la réglementation et les besoins des utilisateurs
Pour les entreprises et les échanges de cryptomonnaies, il est essentiel d'équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs. Ils peuvent y parvenir de la manière suivante :
Mise en œuvre de l'eKYC pour améliorer l'efficacité et l'expérience utilisateur
Optimiser en continu le processus KYC pour réduire les coûts
Assurez-vous que les technologies et les processus de l'entreprise sont conformes aux normes réglementaires.
Avec des régions comme Hong Kong commençant à délivrer des licences d'échange de cryptomonnaies, la manière d'opérer efficacement tout en respectant la réglementation deviendra un défi clé auquel ces plateformes seront confrontées.
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SnapshotStriker
· 07-27 15:57
Il est compréhensible que ce soit très ennuyeux.
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TokenEconomist
· 07-24 22:50
en fait, ekyc = (user_friction) * (regulatory_compliance)^2
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HalfIsEmpty
· 07-24 22:50
Cette KYC est vraiment ennuyeuse, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
GasBankrupter
· 07-24 22:36
Le processus KYC est vraiment pénible.
Voir l'originalRépondre0
UncleWhale
· 07-24 22:29
Anti-réglementation Décentralisation, rien à dire !
Évolution de KYC et eKYC dans le trading d'actifs virtuels : équilibrer la régulation et l'expérience utilisateur
Importance de KYC et eKYC dans le trading d'actifs virtuels
Dans le domaine des transactions d'actifs virtuels, KYC ( connaître votre client ) et eKYC ( connaître votre client électronique ) deviennent de plus en plus importants. Ces processus ne sont pas seulement destinés à satisfaire aux exigences réglementaires, mais aussi à protéger les investisseurs et à maintenir l'ordre du marché.
L'objectif principal de la KYC
L'objectif principal de la KYC est de prévenir les activités de blanchiment d'argent. Les institutions financières doivent bien comprendre le contexte des clients, y compris s'ils ont déjà participé à des activités de blanchiment d'argent ou s'ils ont des liens avec des suspects de blanchiment. Il ne s'agit pas seulement de collecter des informations de base sur les individus, mais surtout d'effectuer une enquête de fond approfondie.
Les régulateurs s'intéressent particulièrement à la manière dont les institutions financières obtiennent, utilisent et vérifient les informations des clients. Ils doivent confirmer si le client figure sur une liste de sanctions ou s'il est une personne politiquement exposée. Étant donné que le fait de demander directement aux clients peut ne pas fournir d'informations précises, les institutions financières doivent souvent recourir à des bases de données indépendantes tierces pour effectuer cette vérification.
L'émergence de l'eKYC
Avec la tendance à la numérisation, l'eKYC a vu le jour. Il permet aux clients de compléter leur vérification d'identité à distance, améliorant considérablement l'efficacité. Les clients n'ont qu'à soumettre les documents requis via une application mobile, tandis que les institutions utilisent des technologies d'intelligence artificielle pour examiner et valider.
eKYC ne se limite pas à vérifier l'authenticité des documents, mais nécessite également de confirmer l'identité de l'opérateur. Les méthodes courantes incluent le fait de demander à l'utilisateur d'effectuer des actions spécifiques (comme cligner des yeux, ouvrir la bouche), et certaines technologies avancées peuvent même analyser l'environnement de prise de vue pour déterminer l'authenticité de la photo.
L'AML et le CTF
En plus de la KYC, la lutte contre le blanchiment d'argent ( AML ) et le financement du terrorisme ( CTF ) sont également des éléments importants de la régulation financière. L'AML exige que les institutions financières clarifient l'origine de chaque fonds, tandis que le CTF vise à empêcher les fonds d'atteindre des organisations terroristes.
Ces travaux reposent sur une base de données complète contenant des informations provenant des gouvernements, des agences d'application de la loi et des médias publics de divers pays. La construction et la maintenance de cette base de données nécessitent un travail manuel considérable, car l'IA n'est pas encore capable d'accomplir cette tâche avec précision.
KYC dans le monde Web3
Avec le développement rapide du Web3, l'application du KYC dans ce nouveau domaine a suscité des débats. Cependant, avec la maturation de l'industrie et la survenue de certains événements négatifs, l'intervention des régulateurs semble inévitable.
Une solution possible consiste à combiner un portefeuille de blockchain avec une certification KYC. Par exemple, après avoir complété le KYC, le portefeuille de l'utilisateur peut recevoir un jeton spécial indiquant que l'adresse a été certifiée par les autorités. De cette manière, les plateformes de trading peuvent rapidement identifier les utilisateurs certifiés.
Équilibrer la réglementation et les besoins des utilisateurs
Pour les entreprises et les échanges de cryptomonnaies, il est essentiel d'équilibrer les exigences réglementaires et les besoins des utilisateurs. Ils peuvent y parvenir de la manière suivante :
Avec des régions comme Hong Kong commençant à délivrer des licences d'échange de cryptomonnaies, la manière d'opérer efficacement tout en respectant la réglementation deviendra un défi clé auquel ces plateformes seront confrontées.