Explorer le Regtech : Comment faire face aux risques financiers du marché des actifs virtuels
Récemment, nous avons eu la chance d'interviewer le cofondateur et directeur de l'expérience d'une entreprise d'analyse de données cryptographiques, Chen, pour discuter en profondeur de l'application de Regtech ( RegTech ) dans la lutte contre la criminalité financière.
Regtech : contenu et signification
La Regtech désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à assurer que les secteurs et les consommateurs respectent les lois et règlements. Elle est généralement appliquée dans le domaine financier, aidant à maintenir la stabilité, la crédibilité et l'équité du système financier. La Regtech peut automatiser et simplifier la conformité, ce qui est particulièrement important pour le complexe système financier moderne.
Les institutions financières utilisent la Regtech pour automatiser la conformité, tandis que les régulateurs l'utilisent pour surveiller le marché, lutter contre la criminalité et protéger les utilisateurs. On peut comparer la Regtech au système de freinage d'une supercar - bien que ce ne soit pas sa fonction principale, elle est essentielle pour un fonctionnement sécurisé.
L'impact des actifs virtuels sur la régulation financière
L'émergence des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Par rapport à la finance traditionnelle, le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que le fonctionnement 24 heures sur 24 et l'absence de frontières, ce qui exige que la régtech puisse surveiller les activités de trading en temps réel et de manière automatique. Parallèlement, les caractéristiques techniques des actifs virtuels réduisent également l'applicabilité des méthodes de régulation traditionnelles.
Cependant, la grande transparence et l'efficacité de la blockchain facilitent également la réglementation. Par exemple, certaines activités criminelles qui sont difficiles à retracer dans la finance traditionnelle peuvent être facilement détectées et localisées sur la blockchain.
Les points de réglementation du marché des actifs virtuels
Pour les institutions qui se transforment pour entrer sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire de bien travailler sur la régulation dans plusieurs domaines :
KYC( connaître votre client) : nécessite de combiner les données on-chain et off-chain pour garantir que l'origine des fonds est légale.
AML( anti-blanchiment d'argent ) : il est également nécessaire de surveiller de manière croisée les activités on-chain et off-chain, afin d'identifier des méthodes complexes de dissimulation de fonds.
MAR( marché de l'abus de régulation ) : il est nécessaire d'adopter une approche native de la cryptographie pour surveiller les manipulations inter-asset et les abus inter-marchés.
La clé est d'ajouter des moyens techniques adaptés aux caractéristiques des actifs virtuels sur la base de la réglementation financière traditionnelle.
Formes de criminalité financière spécifiques aux actifs virtuels
Le marché des actifs virtuels présente certaines formes uniques de criminalité financière, par exemple :
Insidences de trading sur les échanges décentralisés : des études montrent que plus de la moitié des tokens DeFi présentent des comportements de trading d'initiés avant leur mise sur le marché.
Fraude par contrat intelligent : les escrocs créent fréquemment des contrats de jetons malveillants, essayant de voler les fonds des investisseurs. On estime qu'en 2022, plus de 2 millions de victimes.
Bien que ces nouveaux types de criminalité posent des défis à la régulation, la transparence de la blockchain offre également la possibilité de détecter et de traiter ces problèmes à temps.
Pratiques de réglementation des actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des actifs virtuels dans le monde. Les lignes directrices récemment publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent un cadre de licence complet et spécifique pour les plateformes de trading d'actifs virtuels.
Selon les exigences de la Hong Kong Securities and Futures Commission, les plateformes de trading d'actifs virtuels doivent adopter un système de surveillance du marché efficace pour identifier et prévenir les manipulations de marché. Cela nécessite que le système de surveillance puisse couvrir les transactions on-chain et off-chain, détecter en temps réel les anomalies et signaler les situations suspectes aux autorités de régulation.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, la Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans le maintien de la stabilité financière et la protection des droits des investisseurs. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent collaborer étroitement pour faire face aux nouveaux risques financiers posés par les actifs virtuels.
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FarmToRiches
· 07-19 20:29
Comparé à gagner de l'argent en silence, c'est vraiment mortel.
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SleepTrader
· 07-18 22:56
C'est stable, plus la conformité est forte, plus je suis rassuré pour investir.
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RugDocDetective
· 07-17 15:18
Conformité régulatrice fiable, c'est ce qui est amusant.
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CryptoMotivator
· 07-17 06:17
La réglementation est trop stricte, ça ne va pas.
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LiquidityWizard
· 07-16 21:53
Encore faut-il être en conformité et prévenir la criminalité ? C'est difficile, non ?
Voir l'originalRépondre0
StableGeniusDegen
· 07-16 21:52
La réglementation finira par arriver. Êtes-vous prêt?
Regtech face aux nouveaux défis des actifs virtuels, la prévention des risques financiers passe à la vitesse supérieure.
Explorer le Regtech : Comment faire face aux risques financiers du marché des actifs virtuels
Récemment, nous avons eu la chance d'interviewer le cofondateur et directeur de l'expérience d'une entreprise d'analyse de données cryptographiques, Chen, pour discuter en profondeur de l'application de Regtech ( RegTech ) dans la lutte contre la criminalité financière.
Regtech : contenu et signification
La Regtech désigne les technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire, visant à assurer que les secteurs et les consommateurs respectent les lois et règlements. Elle est généralement appliquée dans le domaine financier, aidant à maintenir la stabilité, la crédibilité et l'équité du système financier. La Regtech peut automatiser et simplifier la conformité, ce qui est particulièrement important pour le complexe système financier moderne.
Les institutions financières utilisent la Regtech pour automatiser la conformité, tandis que les régulateurs l'utilisent pour surveiller le marché, lutter contre la criminalité et protéger les utilisateurs. On peut comparer la Regtech au système de freinage d'une supercar - bien que ce ne soit pas sa fonction principale, elle est essentielle pour un fonctionnement sécurisé.
L'impact des actifs virtuels sur la régulation financière
L'émergence des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Par rapport à la finance traditionnelle, le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que le fonctionnement 24 heures sur 24 et l'absence de frontières, ce qui exige que la régtech puisse surveiller les activités de trading en temps réel et de manière automatique. Parallèlement, les caractéristiques techniques des actifs virtuels réduisent également l'applicabilité des méthodes de régulation traditionnelles.
Cependant, la grande transparence et l'efficacité de la blockchain facilitent également la réglementation. Par exemple, certaines activités criminelles qui sont difficiles à retracer dans la finance traditionnelle peuvent être facilement détectées et localisées sur la blockchain.
Les points de réglementation du marché des actifs virtuels
Pour les institutions qui se transforment pour entrer sur le marché des actifs virtuels, il est nécessaire de bien travailler sur la régulation dans plusieurs domaines :
KYC( connaître votre client) : nécessite de combiner les données on-chain et off-chain pour garantir que l'origine des fonds est légale.
AML( anti-blanchiment d'argent ) : il est également nécessaire de surveiller de manière croisée les activités on-chain et off-chain, afin d'identifier des méthodes complexes de dissimulation de fonds.
MAR( marché de l'abus de régulation ) : il est nécessaire d'adopter une approche native de la cryptographie pour surveiller les manipulations inter-asset et les abus inter-marchés.
La clé est d'ajouter des moyens techniques adaptés aux caractéristiques des actifs virtuels sur la base de la réglementation financière traditionnelle.
Formes de criminalité financière spécifiques aux actifs virtuels
Le marché des actifs virtuels présente certaines formes uniques de criminalité financière, par exemple :
Insidences de trading sur les échanges décentralisés : des études montrent que plus de la moitié des tokens DeFi présentent des comportements de trading d'initiés avant leur mise sur le marché.
Fraude par contrat intelligent : les escrocs créent fréquemment des contrats de jetons malveillants, essayant de voler les fonds des investisseurs. On estime qu'en 2022, plus de 2 millions de victimes.
Bien que ces nouveaux types de criminalité posent des défis à la régulation, la transparence de la blockchain offre également la possibilité de détecter et de traiter ces problèmes à temps.
Pratiques de réglementation des actifs virtuels à Hong Kong
Hong Kong est à la pointe de la réglementation des actifs virtuels dans le monde. Les lignes directrices récemment publiées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong fournissent un cadre de licence complet et spécifique pour les plateformes de trading d'actifs virtuels.
Selon les exigences de la Hong Kong Securities and Futures Commission, les plateformes de trading d'actifs virtuels doivent adopter un système de surveillance du marché efficace pour identifier et prévenir les manipulations de marché. Cela nécessite que le système de surveillance puisse couvrir les transactions on-chain et off-chain, détecter en temps réel les anomalies et signaler les situations suspectes aux autorités de régulation.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, la Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans le maintien de la stabilité financière et la protection des droits des investisseurs. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent collaborer étroitement pour faire face aux nouveaux risques financiers posés par les actifs virtuels.