Estrategias de inversión sólidas en medio de la volatilidad del mercado financiero global
En abril de 2025, la tensión en la situación del comercio internacional provocó una fuerte volatilidad en los mercados financieros globales. Un importante político anunció la implementación de una política de "aranceles recíprocos" para los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta decisión generó una fuerte reacción en el mercado, con una evaporación de $5.8 billones en la capitalización del S&P 500 en solo cuatro días, estableciendo la mayor pérdida semanal en décadas. El precio del Bitcoin también osciló drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
El presidente de la Reserva Federal declaró en el Club Económico de Chicago que la nueva política arancelaria podría aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes de tasas, sino que centrará su política en los datos a largo plazo. Varias conocidas casas de inversión han elevado las expectativas de probabilidad de recesión en la economía estadounidense. ¿Cómo deben reaccionar los inversores en este entorno de mercado incierto?
Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en stablecoins, que pueden ofrecer a los inversores opciones de ingresos relativamente estables en este período de turbulencia. Es importante enfatizar que este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión; los inversores deben realizar su propia investigación y evaluación de riesgos.
1. Ahorro de USDC Spark en Ethereum
Este producto permite a los usuarios depositar USDC para obtener rendimientos. Los rendimientos provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos garantizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a ciertos protocolos. USDC se convierte 1:1 en USDS a través de Sky PSM, depositándose en la tesorería de SSR para generar rendimientos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los rendimientos.
Evaluación de riesgos: Baja. La estabilidad de USDC es alta y este producto ha sido auditado en múltiples ocasiones, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD|HONEY en Berachain
Los usuarios pueden depositar BYUSD y HONEY en este producto para proporcionar liquidez, obtener tokens LP y pueden apostar los tokens LP para ganar recompensas BGT. Las ganancias provienen principalmente de las recompensas BGT (aproximadamente 3.41% APR) y de las tarifas de transacción dentro del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es un token de gobernanza no transferible que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir ingresos de tarifas de ciertas aplicaciones clave.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables; la plataforma de blockchain en la que se encuentra este producto ha sido auditada por instituciones reconocidas, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Grupo de liquidez USDC-USDT0 basado en algún DEX V4
A través de una plataforma específica, los usuarios pueden depositar USDC o USDT en este producto para proporcionar liquidez a un DEX V4. Esta versión del DEX V4 introduce un mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el reequilibrio automático, lo que promete mejorar la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente incentivos de tokens de la plataforma.
Evaluación de riesgos: baja a media. El grupo USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de fluctuación de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los ingresos después de que finalice el período de incentivos.
4. Pool de USDC en Echelon Market en la cadena Aptos
Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos Mainnet, participar en el suministro y obtener rendimientos. Este producto está integrado con un protocolo que ofrece stablecoins y una capa de liquidez en Aptos.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y tokens de recompensa de un protocolo (aproximadamente 3.66%). Estos tokens de recompensa se pueden canjear por APT en una proporción de 1:1, pero se debe pagar una tarifa del 0.15% al momento del canje.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención a los riesgos de los contratos inteligentes del ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de tokens de recompensa en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de los tokens de recompensa.
Resumen
En el contexto de la actual volatilidad del mercado, los productos de bajo riesgo basados en stablecoins mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente estable. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar con cautela las características de riesgo y rendimiento de cada producto y tomar decisiones según su capacidad de asumir riesgos y sus objetivos de inversión. Al mismo tiempo, es crucial mantenerse atento a las dinámicas del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión en el momento adecuado.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Las 4 principales estrategias de ingresos de bajo riesgo para monedas estables en medio de la turbulencia financiera global.
Estrategias de inversión sólidas en medio de la volatilidad del mercado financiero global
En abril de 2025, la tensión en la situación del comercio internacional provocó una fuerte volatilidad en los mercados financieros globales. Un importante político anunció la implementación de una política de "aranceles recíprocos" para los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aplicando tasas más altas a ciertos países. Esta decisión generó una fuerte reacción en el mercado, con una evaporación de $5.8 billones en la capitalización del S&P 500 en solo cuatro días, estableciendo la mayor pérdida semanal en décadas. El precio del Bitcoin también osciló drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
El presidente de la Reserva Federal declaró en el Club Económico de Chicago que la nueva política arancelaria podría aumentar la inflación y frenar el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes de tasas, sino que centrará su política en los datos a largo plazo. Varias conocidas casas de inversión han elevado las expectativas de probabilidad de recesión en la economía estadounidense. ¿Cómo deben reaccionar los inversores en este entorno de mercado incierto?
Este artículo presentará cuatro productos de ingresos de bajo riesgo basados en stablecoins, que pueden ofrecer a los inversores opciones de ingresos relativamente estables en este período de turbulencia. Es importante enfatizar que este artículo es solo para referencia y no constituye ningún consejo de inversión; los inversores deben realizar su propia investigación y evaluación de riesgos.
1. Ahorro de USDC Spark en Ethereum
Este producto permite a los usuarios depositar USDC para obtener rendimientos. Los rendimientos provienen principalmente de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por los ingresos generados por las tarifas de préstamos garantizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a ciertos protocolos. USDC se convierte 1:1 en USDS a través de Sky PSM, depositándose en la tesorería de SSR para generar rendimientos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los rendimientos.
Evaluación de riesgos: Baja. La estabilidad de USDC es alta y este producto ha sido auditado en múltiples ocasiones, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD|HONEY en Berachain
Los usuarios pueden depositar BYUSD y HONEY en este producto para proporcionar liquidez, obtener tokens LP y pueden apostar los tokens LP para ganar recompensas BGT. Las ganancias provienen principalmente de las recompensas BGT (aproximadamente 3.41% APR) y de las tarifas de transacción dentro del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es un token de gobernanza no transferible que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir ingresos de tarifas de ciertas aplicaciones clave.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. BYUSD y HONEY son monedas estables, con precios relativamente estables; la plataforma de blockchain en la que se encuentra este producto ha sido auditada por instituciones reconocidas, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Grupo de liquidez USDC-USDT0 basado en algún DEX V4
A través de una plataforma específica, los usuarios pueden depositar USDC o USDT en este producto para proporcionar liquidez a un DEX V4. Esta versión del DEX V4 introduce un mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el reequilibrio automático, lo que promete mejorar la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente incentivos de tokens de la plataforma.
Evaluación de riesgos: baja a media. El grupo USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de fluctuación de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los ingresos después de que finalice el período de incentivos.
4. Pool de USDC en Echelon Market en la cadena Aptos
Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos Mainnet, participar en el suministro y obtener rendimientos. Este producto está integrado con un protocolo que ofrece stablecoins y una capa de liquidez en Aptos.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC (aproximadamente 5.35%) y tokens de recompensa de un protocolo (aproximadamente 3.66%). Estos tokens de recompensa se pueden canjear por APT en una proporción de 1:1, pero se debe pagar una tarifa del 0.15% al momento del canje.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se debe prestar atención a los riesgos de los contratos inteligentes del ecosistema Aptos y al impacto de las tarifas de redención de tokens de recompensa en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de los tokens de recompensa.
Resumen
En el contexto de la actual volatilidad del mercado, los productos de bajo riesgo basados en stablecoins mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores una opción relativamente estable. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar con cautela las características de riesgo y rendimiento de cada producto y tomar decisiones según su capacidad de asumir riesgos y sus objetivos de inversión. Al mismo tiempo, es crucial mantenerse atento a las dinámicas del mercado y los cambios en las políticas, y ajustar la estrategia de inversión en el momento adecuado.