La importancia de KYC y eKYC en el comercio de activos virtuales
En el ámbito del comercio de activos virtuales, KYC ( conoce a tu cliente ) y eKYC ( conoce a tu cliente de forma electrónica ) se están volviendo cada vez más importantes. Estos procesos no solo son para cumplir con los requisitos regulatorios, sino también para proteger a los inversores y mantener el orden del mercado.
El objetivo principal de KYC
El principal objetivo del KYC es prevenir actividades de lavado de dinero. Las instituciones financieras necesitan comprender detalladamente el historial de los clientes, incluyendo si han participado en actividades de lavado de dinero o tienen conexiones con sospechosos de lavado de dinero. No se trata solo de recopilar información básica sobre la persona, sino que es más importante realizar una investigación de antecedentes exhaustiva.
Los reguladores se centran especialmente en cómo las instituciones financieras obtienen, utilizan y verifican la información de los clientes. Necesitan confirmar si los clientes están en listas de sanciones o si son personas políticamente expuestas. Dado que preguntar directamente a los clientes puede no proporcionar información precisa, las instituciones financieras a menudo necesitan recurrir a bases de datos independientes de terceros para verificar.
El auge del eKYC
Con la tendencia de digitalización, el eKYC ha surgido. Permite a los clientes completar la verificación de identidad de forma remota, lo que aumenta significativamente la eficiencia. Los clientes solo necesitan enviar la información requerida a través de una aplicación móvil, mientras que las instituciones utilizan tecnología de inteligencia artificial para la revisión y verificación.
eKYC no solo verifica la autenticidad de los documentos, sino que también necesita confirmar la identidad del operador. Los métodos comunes incluyen solicitar a los usuarios que realicen acciones específicas (como parpadear, abrir la boca), y algunas tecnologías avanzadas incluso pueden determinar la autenticidad de la foto analizando el entorno de la toma.
AML y CTF
Además de KYC, la lucha contra el lavado de dinero ( AML ) y la financiación del terrorismo ( CTF ) también son componentes importantes de la regulación financiera. AML exige a las instituciones financieras que aclaren el origen de cada transacción, mientras que CTF se dedica a prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas.
Estos trabajos dependen de una base de datos integral que contiene información de gobiernos, agencias de aplicación de la ley y medios de comunicación públicos de varios países. Construir y mantener una base de datos así requiere una gran cantidad de trabajo manual, ya que la IA aún no puede completar esta tarea con precisión.
KYC en el mundo Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, la aplicación de KYC en este nuevo campo ha suscitado controversia. Sin embargo, con la madurez de la industria y la ocurrencia de algunos eventos negativos, la intervención regulatoria parece inevitable.
Una posible solución es combinar las billeteras de blockchain con la verificación de KYC. Por ejemplo, después de completar el KYC, la billetera del usuario puede recibir un token especial que indique que esa dirección ha sido certificada oficialmente. De esta manera, las plataformas de intercambio pueden identificar rápidamente a los usuarios verificados.
Equilibrar la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas y plataformas de intercambio de criptomonedas, es crucial equilibrar los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios. Pueden lograrlo de las siguientes maneras:
Implementar eKYC, mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario
Optimizar continuamente el proceso de KYC para reducir costos
Asegúrese de que la tecnología y los procesos de la empresa cumplan con los estándares regulatorios
A medida que regiones como Hong Kong comienzan a emitir licencias para intercambios de criptomonedas, operar de manera efectiva y cumplir con la normativa se convertirá en un desafío clave que enfrentarán estas plataformas.
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SnapshotStriker
· 07-27 15:57
Se puede entender que es muy complicado.
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TokenEconomist
· 07-24 22:50
en realidad, ekyc = (user_friction) * (regulatory_compliance)^2
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HalfIsEmpty
· 07-24 22:50
Este KYC realmente es un fastidio.
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GasBankrupter
· 07-24 22:36
El proceso de KYC es realmente complicado.
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UncleWhale
· 07-24 22:29
Anti-regulación Descentralización, no hay mucho que decir!
Evolución de KYC y eKYC en el comercio de activos virtuales: equilibrar la regulación y la experiencia del usuario
La importancia de KYC y eKYC en el comercio de activos virtuales
En el ámbito del comercio de activos virtuales, KYC ( conoce a tu cliente ) y eKYC ( conoce a tu cliente de forma electrónica ) se están volviendo cada vez más importantes. Estos procesos no solo son para cumplir con los requisitos regulatorios, sino también para proteger a los inversores y mantener el orden del mercado.
El objetivo principal de KYC
El principal objetivo del KYC es prevenir actividades de lavado de dinero. Las instituciones financieras necesitan comprender detalladamente el historial de los clientes, incluyendo si han participado en actividades de lavado de dinero o tienen conexiones con sospechosos de lavado de dinero. No se trata solo de recopilar información básica sobre la persona, sino que es más importante realizar una investigación de antecedentes exhaustiva.
Los reguladores se centran especialmente en cómo las instituciones financieras obtienen, utilizan y verifican la información de los clientes. Necesitan confirmar si los clientes están en listas de sanciones o si son personas políticamente expuestas. Dado que preguntar directamente a los clientes puede no proporcionar información precisa, las instituciones financieras a menudo necesitan recurrir a bases de datos independientes de terceros para verificar.
El auge del eKYC
Con la tendencia de digitalización, el eKYC ha surgido. Permite a los clientes completar la verificación de identidad de forma remota, lo que aumenta significativamente la eficiencia. Los clientes solo necesitan enviar la información requerida a través de una aplicación móvil, mientras que las instituciones utilizan tecnología de inteligencia artificial para la revisión y verificación.
eKYC no solo verifica la autenticidad de los documentos, sino que también necesita confirmar la identidad del operador. Los métodos comunes incluyen solicitar a los usuarios que realicen acciones específicas (como parpadear, abrir la boca), y algunas tecnologías avanzadas incluso pueden determinar la autenticidad de la foto analizando el entorno de la toma.
AML y CTF
Además de KYC, la lucha contra el lavado de dinero ( AML ) y la financiación del terrorismo ( CTF ) también son componentes importantes de la regulación financiera. AML exige a las instituciones financieras que aclaren el origen de cada transacción, mientras que CTF se dedica a prevenir que los fondos fluyan hacia organizaciones terroristas.
Estos trabajos dependen de una base de datos integral que contiene información de gobiernos, agencias de aplicación de la ley y medios de comunicación públicos de varios países. Construir y mantener una base de datos así requiere una gran cantidad de trabajo manual, ya que la IA aún no puede completar esta tarea con precisión.
KYC en el mundo Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, la aplicación de KYC en este nuevo campo ha suscitado controversia. Sin embargo, con la madurez de la industria y la ocurrencia de algunos eventos negativos, la intervención regulatoria parece inevitable.
Una posible solución es combinar las billeteras de blockchain con la verificación de KYC. Por ejemplo, después de completar el KYC, la billetera del usuario puede recibir un token especial que indique que esa dirección ha sido certificada oficialmente. De esta manera, las plataformas de intercambio pueden identificar rápidamente a los usuarios verificados.
Equilibrar la regulación y las necesidades de los usuarios
Para las empresas y plataformas de intercambio de criptomonedas, es crucial equilibrar los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios. Pueden lograrlo de las siguientes maneras:
A medida que regiones como Hong Kong comienzan a emitir licencias para intercambios de criptomonedas, operar de manera efectiva y cumplir con la normativa se convertirá en un desafío clave que enfrentarán estas plataformas.