La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco regulatorio más flexible y transparente para la participación de la industria bancaria en actividades de activo digital, incluyendo el uso de tecnología de cadena de bloques pública y sin permisos.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura cada vez más abierta de la agencia hacia las actividades relacionadas con las criptomonedas en una cumbre de la industria bancaria.
Sobre la interacción entre los bancos regulados y la cadena de bloques pública, Hill reconoce que las autoridades reguladoras de EE. UU. han sido bastante cautelosas, mientras que otros países han permitido que los bancos utilicen cadenas públicas durante años. La FDIC ahora considera que prohibir por completo el uso de la cadena de bloques pública es demasiado estricto, pero aún enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las directrices interdepartamentales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. También se está considerando la posibilidad de que la cadena de bloques pública funcione en un modo de licencia, así como cómo definir y regular las configuraciones de cadena de bloques que difuminan los límites entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC planea emitir más orientaciones específicas sobre casos de uso de activos digitales. Hill indicó que la institución seguirá evaluando el alcance de las actividades relevantes, el tratamiento regulatorio de productos basados en la cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos bancarios. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación al tiempo que se asegura la seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las pautas revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia los activos digitales y la tecnología de cadena de bloques. Es importante destacar que la FDIC ha eliminado el requisito anterior de que las entidades reguladas notificaran a la agencia antes de participar en actividades relacionadas con activos digitales y cadena de bloques.
Sobre la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de stablecoins. Las principales cuestiones a considerar incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este campo, o ampliar las directrices regulatorias para cubrir más casos de uso. Esto incluye el tratamiento regulatorio de los activos y pasivos del mundo real tokenizados (como los depósitos de bancos comerciales tokenizados).
Hill indicó que la FDIC considera que "independientemente de la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrán retirar fondos a valor nominal utilizando contratos inteligentes tras el colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
Para hacer frente a este desafío, la FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria. La clave está en cómo equilibrar la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas tradicionales de protección regulatoria, asegurando que las instituciones en quiebra puedan liquidarse de manera ordenada.
Estos cambios indican que la FDIC está trabajando para proporcionar claridad regulatoria a los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre el alcance de las actividades permitidas.
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MetamaskMechanic
· hace19h
Se ha relajado de nuevo, ha mejorado.
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0xTherapist
· 07-22 14:52
¿Es miedo o realmente ha cambiado?
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FlyingLeek
· 07-22 14:50
¿Tsk tsk, has bajado la actitud?
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SchrodingerPrivateKey
· 07-22 14:47
Finalmente se dio cuenta de lo que le pertenece.
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GasFeeLady
· 07-22 14:45
finalmente... esperé 69 gwei por esta noticia alcista para soltar tbh
FDIC amplía la regulación de activos digitales, los bancos pueden usar la cadena de bloques pública.
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco regulatorio más flexible y transparente para la participación de la industria bancaria en actividades de activo digital, incluyendo el uso de tecnología de cadena de bloques pública y sin permisos.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura cada vez más abierta de la agencia hacia las actividades relacionadas con las criptomonedas en una cumbre de la industria bancaria.
Sobre la interacción entre los bancos regulados y la cadena de bloques pública, Hill reconoce que las autoridades reguladoras de EE. UU. han sido bastante cautelosas, mientras que otros países han permitido que los bancos utilicen cadenas públicas durante años. La FDIC ahora considera que prohibir por completo el uso de la cadena de bloques pública es demasiado estricto, pero aún enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las directrices interdepartamentales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. También se está considerando la posibilidad de que la cadena de bloques pública funcione en un modo de licencia, así como cómo definir y regular las configuraciones de cadena de bloques que difuminan los límites entre entornos abiertos y con licencia.
La FDIC planea emitir más orientaciones específicas sobre casos de uso de activos digitales. Hill indicó que la institución seguirá evaluando el alcance de las actividades relevantes, el tratamiento regulatorio de productos basados en la cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos bancarios. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que fomente la innovación al tiempo que se asegura la seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las pautas revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la actitud del sistema bancario estadounidense hacia los activos digitales y la tecnología de cadena de bloques. Es importante destacar que la FDIC ha eliminado el requisito anterior de que las entidades reguladas notificaran a la agencia antes de participar en actividades relacionadas con activos digitales y cadena de bloques.
Sobre la regulación de las stablecoins, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de stablecoins. Las principales cuestiones a considerar incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este campo, o ampliar las directrices regulatorias para cubrir más casos de uso. Esto incluye el tratamiento regulatorio de los activos y pasivos del mundo real tokenizados (como los depósitos de bancos comerciales tokenizados).
Hill indicó que la FDIC considera que "independientemente de la tecnología o el método de registro utilizado, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrán retirar fondos a valor nominal utilizando contratos inteligentes tras el colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
Para hacer frente a este desafío, la FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria. La clave está en cómo equilibrar la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas tradicionales de protección regulatoria, asegurando que las instituciones en quiebra puedan liquidarse de manera ordenada.
Estos cambios indican que la FDIC está trabajando para proporcionar claridad regulatoria a los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre el alcance de las actividades permitidas.