La Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur entrará en vigor, la industria de activo digital enfrenta una regulación estricta
La Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) de Singapur entrará en vigor el 30 de junio de 2025, estableciendo reglas estrictas para la industria de activos digitales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) busca mantener la reputación del país como un centro financiero global. La FSMA abarca servicios como el comercio, la transferencia, el intercambio, la custodia y la consultoría de tokens digitales, los cuales, debido a su naturaleza transfronteriza, son susceptibles de ser utilizados para actividades ilegales.
La regulación se centra en los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSPs), es decir, individuos o empresas que tienen oficinas en Singapur o están registradas en el país, pero que ofrecen principalmente servicios de tokens digitales en el extranjero. A pesar de que estos servicios tienen pocos vínculos con Singapur, los riesgos potenciales podrían afectar la reputación del país. Por lo tanto, la MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSPs obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Con la inminente entrada en vigor de la normativa, muchos profesionales de la industria tienen dudas sobre la FSMA. La MAS respondió detalladamente a los comentarios de las empresas el 6 de junio, a continuación se presenta un resumen de los principales contenidos:
Alcance de la solicitud de licencia: incluso si la empresa está registrada solo con fines fiscales o solo establece altos ejecutivos, aún se necesita solicitar una licencia si se proporcionan realmente servicios de activos digitales en el extranjero.
Definición de lugar de negocios: MAS no ha especificado claramente si una residencia se considera un "lugar de negocios", pero enfatiza que la evaluación se basa en la sustancia del negocio. Si se lleva a cabo un negocio sustancial en casa, podría considerarse un lugar de negocios y se requeriría solicitar una licencia.
Requisitos para la solicitud de licencia: MAS indica que solo emite licencias en "muy pocas ocasiones", con un umbral de solicitud bastante alto. Las empresas necesitan un modelo de negocio razonable, cumplir con los estándares regulatorios internacionales y tener una estructura empresarial sin problemas.
Tiempo de solicitud y período de transición: MAS notificará con 4 semanas de anticipación, pero no proporcionará un período de transición. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSPs no licenciados deben cesar los servicios en el extranjero, de lo contrario, estarán infringiendo la ley.
Tarifas de licencia y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, fijas e invariables. Además, las empresas deben preparar un capital básico de 250,000 dólares singapurenses, y los individuos deben preparar la misma cantidad de depósito en efectivo.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, los DTSP deben realizar nuevamente el CDD de los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la verificación de la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
Servicios de cuentas y regulaciones de transferencias: Los DTSPs deben evaluar las medidas contra el lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas, asegurando que las transferencias incluyan información completa del iniciador y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y requisitos de ciberseguridad: Los DTSPs deben garantizar la estabilidad de los sistemas de TI, proteger los datos de los clientes y notificar a la MAS dentro de una hora después de que ocurra un evento significativo.
Requisitos de conducta y divulgación: Los DTSPs deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar las tasas de cambio y tarifas, establecer horarios de atención fijos y emitir advertencias sobre riesgos.
Directrices de cumplimiento: MAS proporcionará directrices financieras generales y considerará la publicación de preguntas frecuentes (FAQs) exclusivas para DTSP.
Requisitos de cumplimiento adicionales: incluso si se han obtenido otras licencias o exenciones, los DTSP deben cumplir con estándares de cumplimiento más altos bajo la FSMA, que incluyen una gestión de riesgos tecnológicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, requisitos más altos de prevención del lavado de dinero, etc.
Restricción de transacciones en efectivo: Se prohíbe aceptar o pagar transacciones en efectivo superiores a 20,000 dólares de Singapur para reducir el riesgo de lavado de dinero.
Ante estos estrictos requisitos regulatorios, las empresas del sector de activos digitales deben llevar a cabo una autoevaluación de sus negocios de manera oportuna para confirmar si es necesario solicitar una licencia; invertir recursos para actualizar sistemas y capacitar a los empleados, asegurando el cumplimiento; comunicarse proactivamente con la MAS para aclarar el cronograma y los requisitos; y prestar atención a las pautas y preguntas frecuentes que la MAS publique posteriormente. Las empresas también pueden considerar ajustar su modelo de negocio, explorar tecnologías o servicios alternativos para adaptarse al nuevo entorno regulatorio.
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StrawberryIce
· 07-09 20:42
¡Ahá, otra vez con la regulación!
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ZKProofster
· 07-09 11:45
hmm.. hablando técnicamente, otro laberinto regulatorio. meh
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GasWaster
· 07-08 13:00
¡La regulación ha llegado! ¡No se puede escapar!
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ForumLurker
· 07-08 10:03
¿Quieres acabar con el mundo Cripto?
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AirdropHunterXM
· 07-07 02:33
La nueva regulación es realmente estricta.
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TokenomicsTherapist
· 07-07 02:33
Cumplimiento Cumplimiento matar a un grupo
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bridge_anxiety
· 07-07 02:22
¿La regulación también atraviesa Singapur? Dolor de hígado.
La FSMA de Singapur regula estrictamente los activos digitales, aumentando significativamente las barreras de entrada a la industria.
La Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur entrará en vigor, la industria de activo digital enfrenta una regulación estricta
La Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) de Singapur entrará en vigor el 30 de junio de 2025, estableciendo reglas estrictas para la industria de activos digitales. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) busca mantener la reputación del país como un centro financiero global. La FSMA abarca servicios como el comercio, la transferencia, el intercambio, la custodia y la consultoría de tokens digitales, los cuales, debido a su naturaleza transfronteriza, son susceptibles de ser utilizados para actividades ilegales.
La regulación se centra en los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSPs), es decir, individuos o empresas que tienen oficinas en Singapur o están registradas en el país, pero que ofrecen principalmente servicios de tokens digitales en el extranjero. A pesar de que estos servicios tienen pocos vínculos con Singapur, los riesgos potenciales podrían afectar la reputación del país. Por lo tanto, la MAS ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSPs obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de requisitos de cumplimiento.
Con la inminente entrada en vigor de la normativa, muchos profesionales de la industria tienen dudas sobre la FSMA. La MAS respondió detalladamente a los comentarios de las empresas el 6 de junio, a continuación se presenta un resumen de los principales contenidos:
Alcance de la solicitud de licencia: incluso si la empresa está registrada solo con fines fiscales o solo establece altos ejecutivos, aún se necesita solicitar una licencia si se proporcionan realmente servicios de activos digitales en el extranjero.
Definición de lugar de negocios: MAS no ha especificado claramente si una residencia se considera un "lugar de negocios", pero enfatiza que la evaluación se basa en la sustancia del negocio. Si se lleva a cabo un negocio sustancial en casa, podría considerarse un lugar de negocios y se requeriría solicitar una licencia.
Requisitos para la solicitud de licencia: MAS indica que solo emite licencias en "muy pocas ocasiones", con un umbral de solicitud bastante alto. Las empresas necesitan un modelo de negocio razonable, cumplir con los estándares regulatorios internacionales y tener una estructura empresarial sin problemas.
Tiempo de solicitud y período de transición: MAS notificará con 4 semanas de anticipación, pero no proporcionará un período de transición. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSPs no licenciados deben cesar los servicios en el extranjero, de lo contrario, estarán infringiendo la ley.
Tarifas de licencia y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, fijas e invariables. Además, las empresas deben preparar un capital básico de 250,000 dólares singapurenses, y los individuos deben preparar la misma cantidad de depósito en efectivo.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, los DTSP deben realizar nuevamente el CDD de los clientes existentes, incluyendo la verificación de identidad y la verificación de la fuente de fondos. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
Servicios de cuentas y regulaciones de transferencias: Los DTSPs deben evaluar las medidas contra el lavado de dinero de las instituciones financieras asociadas, asegurando que las transferencias incluyan información completa del iniciador y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y requisitos de ciberseguridad: Los DTSPs deben garantizar la estabilidad de los sistemas de TI, proteger los datos de los clientes y notificar a la MAS dentro de una hora después de que ocurra un evento significativo.
Requisitos de conducta y divulgación: Los DTSPs deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar las tasas de cambio y tarifas, establecer horarios de atención fijos y emitir advertencias sobre riesgos.
Directrices de cumplimiento: MAS proporcionará directrices financieras generales y considerará la publicación de preguntas frecuentes (FAQs) exclusivas para DTSP.
Requisitos de cumplimiento adicionales: incluso si se han obtenido otras licencias o exenciones, los DTSP deben cumplir con estándares de cumplimiento más altos bajo la FSMA, que incluyen una gestión de riesgos tecnológicos más estricta, la presentación de informes de auditoría anuales, requisitos más altos de prevención del lavado de dinero, etc.
Restricción de transacciones en efectivo: Se prohíbe aceptar o pagar transacciones en efectivo superiores a 20,000 dólares de Singapur para reducir el riesgo de lavado de dinero.
Ante estos estrictos requisitos regulatorios, las empresas del sector de activos digitales deben llevar a cabo una autoevaluación de sus negocios de manera oportuna para confirmar si es necesario solicitar una licencia; invertir recursos para actualizar sistemas y capacitar a los empleados, asegurando el cumplimiento; comunicarse proactivamente con la MAS para aclarar el cronograma y los requisitos; y prestar atención a las pautas y preguntas frecuentes que la MAS publique posteriormente. Las empresas también pueden considerar ajustar su modelo de negocio, explorar tecnologías o servicios alternativos para adaptarse al nuevo entorno regulatorio.