Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Con la creciente entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, está aumentando la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de las finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple Finance no solo conecta prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que funcione más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que genera rendimientos.
A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, y esta ventaja podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito de las finanzas tradicionales, los inversores que poseen grandes cantidades de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha presenta oportunidades significativas para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos probados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de cierta empresa desde 2020. Este impulso se ha reforzado tras la aprobación de ETF de Bitcoin al contado en EE. UU. y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, un mercado que alguna vez fue dominado por inversores minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales adaptadas a las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain y ha establecido firmemente su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. Gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y concisa. Facilita el préstamo basado en crédito en la cadena al conectar a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales.
Después de examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. La plataforma utiliza prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza evaluaciones de crédito exhaustivas a los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos del préstamo.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el empeño de activos y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna compañía de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Maple Finance como plataforma de gestión de activos on-chain ( en lugar de un simple intermediario de préstamos ), se basa en su clara estructura de participantes y marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles clave de participantes:
Acreedor: inversor que proporciona fondos
Deudor: institución que busca financiamiento
Titulares de tokens: los poseedores de $SYRUP participan en la gobernanza y obtienen recompensas.
Esta estructura refleja los mecanismos de protección existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Mientras tanto, los accionistas participan en la toma de decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los depositantes, mientras que los titulares de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas por el staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se destina a la recompra, para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital de operación para ampliar su posición comercial cuando la volatilidad del mercado aumenta. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando que tienen una confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que llevó a que la empresa no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto corporativo de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando la empresa solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación integral de crédito, revisando la situación financiera, el historial operativo y el estado de riesgo de la empresa. Tras la evaluación, aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, utilizando Ethereum como garantía, con una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. El prestatario paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen entre los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo la mejora de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basados en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
En realidad, los servicios que ofrece Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, en lugar de ser solo otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos centrales de Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una entidad legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una gama diversa y estructurada de productos. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con la capacidad de riesgo y los objetivos de retorno de diferentes inversores.
La primera categoría de productos de préstamo incluye el producto Blue Chip de Maple ( y el producto High Yield ). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores enfocados en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como colateral, y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, a través de la puesta en garantía o el préstamo secundario, para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener colaterales.
El segundo tipo de producto de Maple Finance es la gestión de activos, comenzando con su producto de rendimiento BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de forma pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de activos existentes.
Si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo por sí mismas? La respuesta radica en las limitaciones reales, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimientos operativos especializados para generar ingresos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de manera segura su Bitcoin en custodios de nivel institucional como BitGo o Copper, y obtienen rendimientos de staking al comprometerse a no tocar sus activos durante un periodo determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen beneficios.
Sin embargo, el proceso real es más complicado de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimiento en Bitcoin" hay una serie de pasos técnicos y operativos, como firmar contratos con instituciones de custodia, participar en el staking de Core DAO y convertir las recompensas de staking de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimiento especializado, y la mayoría de las instituciones no cuentan con este conocimiento internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de compañías de gestión de activos especializadas para realizar esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y la gestión de riesgos.
A partir de los productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
A través de proporcionar servicios completos y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones perseguir rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque central de negocio.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos en cadena de la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están principalmente dirigidos a inversores calificados, lo que limita el acceso de los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son grupos de liquidez orientados a los minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y su red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de la plataforma Maple de primera categoría y de alto rendimiento, que aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el fondo syrup es gestionado de manera independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, al tiempo que mantiene la rigurosidad operativa de los productos institucionales y mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad de la estructura.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido un sistema de recompensas llamado "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído alrededor de 1,900 millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructuradas. Al integrar Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que no solo fomenta la participación continua, sino que también mantiene la disciplina financiera.
5. Las ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La principal ventaja diferenciadora de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en protocolos de préstamo algorítmico, sino que combina la infraestructura en cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
5.1 Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, es difícil ofrecer servicios verdaderamente a nivel institucional sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida, constituyendo la base de confianza que requieren los clientes institucionales.
El fondo de liderazgo de Maple ayuda a explicar por qué ha logrado ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell aportó experiencia en gestión de activos de cierto banco nacional y cierta compañía financiera. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en cierta firma de contabilidad, enfocándose en análisis financiero corporativo, y luego se desempeñó como CFO de cierta compañía (CFO).
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en una empresa y es fundador de una startup de tecnología financiera. El director de operaciones Ryan O'Shea trabajó en una plataforma de intercambio de criptomonedas en el área de estrategia, obteniendo experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
equipo más amplio
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AirdropHunterWang
· 07-09 13:54
Los expertos de la institución han puesto el ojo en los tontos on-chain.
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LayerZeroHero
· 07-09 00:16
Entrar en el círculo para asegurar el capital primero
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liquidation_watcher
· 07-06 14:37
¡Por fin veo ingresos estables!
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DegenMcsleepless
· 07-06 14:32
¡Bonito, bonito, introduce una posición rápidamente!
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TommyTeacher1
· 07-06 14:20
Ahora se puede meter en el bolsillo de la institución.
Maple Finance: pionero en la gestión de activos on-chain a nivel institucional
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era del capital institucional
Con la creciente entrada de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, está aumentando la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares de las finanzas tradicionales. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple Finance no solo conecta prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que funcione más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que genera rendimientos.
A medida que más instituciones ingresan al campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la esperanza de establecer relaciones tempranas con instituciones, y esta ventaja podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito de las finanzas tradicionales, los inversores que poseen grandes cantidades de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha presenta oportunidades significativas para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos probados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Con la aceleración de la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas, esta demanda se está volviendo cada vez más notable. Un ejemplo clave es la compra masiva de Bitcoin por parte de cierta empresa desde 2020. Este impulso se ha reforzado tras la aprobación de ETF de Bitcoin al contado en EE. UU. y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, un mercado que alguna vez fue dominado por inversores minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales adaptadas a las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa fue fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura de blockchain y ha establecido firmemente su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. Gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y concisa. Facilita el préstamo basado en crédito en la cadena al conectar a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales.
Después de examinar el funcionamiento real de Maple Finance, la respuesta se vuelve más clara. La plataforma utiliza prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza evaluaciones de crédito exhaustivas a los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos del préstamo.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el empeño de activos y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna compañía de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Maple Finance como plataforma de gestión de activos on-chain ( en lugar de un simple intermediario de préstamos ), se basa en su clara estructura de participantes y marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles clave de participantes:
Esta estructura refleja los mecanismos de protección existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Mientras tanto, los accionistas participan en la toma de decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los depositantes, mientras que los titulares de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas por el staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que el 20% de los ingresos se destina a la recompra, para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital de operación para ampliar su posición comercial cuando la volatilidad del mercado aumenta. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando que tienen una confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que llevó a que la empresa no pudiera obtener los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto corporativo de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando la empresa solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación integral de crédito, revisando la situación financiera, el historial operativo y el estado de riesgo de la empresa. Tras la evaluación, aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, utilizando Ethereum como garantía, con una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. El prestatario paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen entre los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se vuelve clara. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo la mejora de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y la pignoración de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basados en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de garantías tradicionales ).
En realidad, los servicios que ofrece Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, en lugar de ser solo otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos centrales de Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una entidad legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una gama diversa y estructurada de productos. Sus productos se dividen principalmente en dos categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con la capacidad de riesgo y los objetivos de retorno de diferentes inversores.
La primera categoría de productos de préstamo incluye el producto Blue Chip de Maple ( y el producto High Yield ). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores enfocados en la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como colateral, y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, a través de la puesta en garantía o el préstamo secundario, para generar ingresos adicionales, en lugar de simplemente mantener colaterales.
El segundo tipo de producto de Maple Finance es la gestión de activos, comenzando con su producto de rendimiento BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de forma pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses, generando ingresos a partir de activos existentes.
Si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo por sí mismas? La respuesta radica en las limitaciones reales, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimientos operativos especializados para generar ingresos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan de manera segura su Bitcoin en custodios de nivel institucional como BitGo o Copper, y obtienen rendimientos de staking al comprometerse a no tocar sus activos durante un periodo determinado. En resumen, las instituciones bloquean de forma segura sus activos y obtienen beneficios.
Sin embargo, el proceso real es más complicado de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimiento en Bitcoin" hay una serie de pasos técnicos y operativos, como firmar contratos con instituciones de custodia, participar en el staking de Core DAO y convertir las recompensas de staking de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimiento especializado, y la mayoría de las instituciones no cuentan con este conocimiento internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de compañías de gestión de activos especializadas para realizar esta tarea de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, considerando la complejidad técnica, la supervisión regulatoria, la seguridad y la gestión de riesgos.
A partir de los productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
A través de proporcionar servicios completos y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones perseguir rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque central de negocio.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos en cadena de la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están principalmente dirigidos a inversores calificados, lo que limita el acceso de los participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son grupos de liquidez orientados a los minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y su red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de la plataforma Maple de primera categoría y de alto rendimiento, que aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el fondo syrup es gestionado de manera independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, al tiempo que mantiene la rigurosidad operativa de los productos institucionales y mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad de la estructura.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido un sistema de recompensas llamado "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, que se calculan con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído alrededor de 1,900 millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructuradas. Al integrar Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que no solo fomenta la participación continua, sino que también mantiene la disciplina financiera.
5. Las ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La principal ventaja diferenciadora de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en protocolos de préstamo algorítmico, sino que combina la infraestructura en cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
5.1 Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, es difícil ofrecer servicios verdaderamente a nivel institucional sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida, constituyendo la base de confianza que requieren los clientes institucionales.
El fondo de liderazgo de Maple ayuda a explicar por qué ha logrado ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell aportó experiencia en gestión de activos de cierto banco nacional y cierta compañía financiera. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en cierta firma de contabilidad, enfocándose en análisis financiero corporativo, y luego se desempeñó como CFO de cierta compañía (CFO).
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en una empresa y es fundador de una startup de tecnología financiera. El director de operaciones Ryan O'Shea trabajó en una plataforma de intercambio de criptomonedas en el área de estrategia, obteniendo experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
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