تفسير تقرير احتيال الأصول الرقمية FBI لعام 2024

مؤخراً، أصدرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقريراً حول حالات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية لعام 2024. يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية العام الماضي، ويحلل بشكل شامل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول. فيما يلي تفسير للمحتوى الأساسي للتقرير، بهدف مساعدة القراء على فهم التغيرات في الاتجاهات بسرعة، وزيادة الوعي والقدرة على الوقاية من التهديدات الأمنية على الإنترنت.

ملخص بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بالعام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 شكوى تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث كانت الخسارة المتوسطة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. تشكل عمليات الاحتيال عبر الإنترنت 83% من إجمالي الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما تسبب في خسائر قدرها 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الأكثر تضرراً.

مجموعة العمر فوق 60 سنة

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، مما أدى إلى الإبلاغ عن خسائر قدرها 48.85 مليار دولار. ارتفعت عدد الشكاوى بنسبة 46% مقارنة بالعام الماضي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% مقارنة بالعام الماضي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع العمر العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

الأصول الرقمية ضحايا

في احتيالات استثمار الأصول الرقمية، كانت الشكاوى من الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هي الأعلى (8,043)، حيث بلغت خسائرهم 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفاً رئيسياً للمحتالين بسبب افتقارهم إلى الوعي بمخاطر الاحتيال، وعدم معرفتهم بأساليب الدفع الجديدة. لقد تعرضوا لعدد 2,674 من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر بلغت 107 مليون دولار، وكان لديهم أكبر عدد من الشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، مع خسائر بلغت 724 مليون دولار).

تحليل أنواع الجرائم

من حيث عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت / الخداع الإلكتروني: 193,407
2. الفدية: 86,415
3. تسرب بيانات شخصية: 64,882 حالة
4. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

من حيث مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال الدعم الفني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع / فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• الشكاوى الأكثر: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: احتيال الاستثمار (58 مليار دولار)، تسرب البيانات الشخصية (11 مليار دولار)

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجه الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا

• أكثر الشكاوى: التصيد الاحتيالي، دعم فني، ابتزاز، تسريب بيانات شخصية، احتيال استثماري
• أكبر خسارة: الاحتيال في الاستثمار، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية

الاحتيال عبر الإنترنت واستعادة الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، تلقت مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان، وغيرها.

أساليب الاحتيال الشائعة

• احتيال مراكز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر بقيمة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التظاهر بالقرابة لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (رسائل نصية تصيد): 59,271 حالة، خسارة 12.9 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار أمريكي

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بقيمة 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

نتائج استرداد الأصول

• قامت مجموعة تجميد الأموال والتنسيق الفيدرالية بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، مع معدل استرداد ناجح بنسبة 66%.
• تم إعلام 4,323 ضحية من ضحايا التشفير بنجاح "إجراءات الترقية"، مما ساعد في استعادة حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية

في ظل الوضع الحالي الذي يتسم بارتفاع حالات الاحتيال في الأصول الرقمية، قدم الخبراء الاقتراحات الوقائية التالية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد المرتفعة: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر المعدومة غالبًا ما تكون خدعًا.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. كن حذرًا من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية: لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات القراصنة.

ملخص

يكشف تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024 عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية في ظل بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالأصول الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت عالية التخصص وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت الأصول الرقمية الأداة المفضلة للمجرمين لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على درجة عالية من اليقظة، وتعزيز وعيهم بالسلامة بشكل ملموس، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على إنفاذ القانون، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة الجريمة.