استكشاف Regtech: كيفية التعامل مع المخاطر المالية في سوق الأصول الافتراضية
مؤخراً، سنحت لنا الفرصة لمقابلة المؤسس المشارك ورئيس تجربة المستخدم في شركة تحليل البيانات المشفرة، تشين، حيث ناقشنا بشكل عميق تطبيقات التكنولوجيا التنظيمية ( RegTech ) في مواجهة الجرائم المالية.
Regtech المعنى والأهمية
Regtech هي تقنية تستخدم للحفاظ على الامتثال التنظيمي، وتهدف إلى ضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح. غالبًا ما تطبق في المجال المالي، مما يساعد على الحفاظ على استقرار النظام المالي وموثوقيته وعدالته. يمكن أن تحقق Regtech أتمتة وتبسيط الامتثال، وهو أمر مهم بشكل خاص بالنسبة للنظام المالي الحديث المعقد.
تستخدم المؤسسات المالية التكنولوجيا التنظيمية لتحقيق الامتثال التلقائي، بينما تستخدمها الجهات التنظيمية لمراقبة السوق ومكافحة الجريمة وحماية المستخدمين. يمكن تشبيه التكنولوجيا التنظيمية بنظام الفرامل في السيارات الرياضية - على الرغم من أنها ليست الوظيفة الرئيسية، إلا أنها ضرورية للتشغيل الآمن.
تأثير الأصول الافتراضية على الرقابة المالية
ظهور الأصول الافتراضية جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. مقارنةً بالمالية التقليدية، يتميز سوق الأصول الافتراضية بالعمل على مدار الساعة وبدون حدود، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية القدرة على مراقبة أنشطة التداول تلقائيًا في الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن الخصائص التقنية للأصول الافتراضية تقلل من ملاءمة الأساليب التنظيمية التقليدية.
ومع ذلك ، فإن الشفافية العالية والكفاءة في blockchain توفر أيضًا سهولة للرقابة. على سبيل المثال ، يمكن اكتشاف الجرائم التي يصعب تتبعها في التمويل التقليدي بسهولة وتحديد موقعها على blockchain.
التركيز على تنظيم سوق الأصول الافتراضية
بالنسبة للمؤسسات التي تتحول إلى سوق الأصول الافتراضية، تحتاج إلى القيام بالعمل الرقابي في الجوانب التالية:
KYC( تعرف على عميلك ): يجب دمج البيانات على السلسلة وخارج السلسلة لضمان شرعية مصدر الأموال.
AML( مكافحة غسيل الأموال ): تحتاج أيضًا إلى مراقبة الأنشطة على السلسلة وخارجها بالتوازي، وتحديد أساليب إخفاء الأموال المعقدة.
MAR( تنظيم سوق التلاعب ): تحتاج إلى اعتماد طرق أصلية مشفرة لمراقبة سلوكيات مثل التلاعب عبر الأصول، والتلاعب عبر الأسواق.
المفتاح هو إضافة وسائل تقنية تستهدف خصائص الأصول الافتراضية على أساس تنظيم التمويل التقليدي.
أشكال الجرائم المالية الفريدة للأصول الافتراضية
توجد بعض أشكال الجرائم المالية الفريدة في سوق الأصول الافتراضية، على سبيل المثال:
التداول الداخلي في بورصات العملات الرقمية اللامركزية: أظهرت الدراسات أن أكثر من نصف رموز DeFi شهدت أنشطة تداول داخلي قبل إدراجها.
احتيال العقود الذكية: يقوم المحتالون بإنشاء عقود رموز خبيثة بشكل متكرر، في محاولة لسرقة أموال المستثمرين. يُقدّر أن عدد الضحايا في عام 2022 تجاوز 2 مليون.
على الرغم من أن هذه الجرائم الجديدة تشكل تحديًا للرقابة، إلا أن شفافية البلوكشين توفر إمكانية اكتشاف هذه المشاكل ومعالجتها في الوقت المناسب.
الممارسات التنظيمية للأصول الافتراضية في هونغ كونغ
تتمتع هونغ كونغ بموقع ريادي عالمي في تنظيم الأصول الافتراضية. وقدمت التوجيهات الأخيرة الصادرة عن لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إطارًا شاملًا ومحددًا للحصول على التراخيص لمنصات تداول الأصول الافتراضية.
وفقًا لمتطلبات هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ، يتعين على منصات تداول الأصول الافتراضية استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، لتحديد ومنع سلوكيات التلاعب بالسوق. يتطلب ذلك أن تكون أنظمة المراقبة قادرة على تغطية التداولات على السلسلة وخارجها، اكتشاف الشذوذ في الوقت الفعلي، وتقديم تقارير للجهات الرقابية عن الحالات المشبوهة.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، ستلعب تقنيات التنظيم دورًا متزايد الأهمية في الحفاظ على الاستقرار المالي وحماية حقوق المستثمرين. تحتاج الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية والشركات التكنولوجية إلى التعاون الوثيق لمواجهة المخاطر المالية الجديدة التي تطرحها الأصول الافتراضية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 14
أعجبني
14
8
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
FarmToRiches
· 07-19 20:29
مقارنة بكسب المال بصمت~ هذا قد يكون خطيرًا جدًا
شاهد النسخة الأصليةرد0
SleepTrader
· 07-18 22:56
استقرت كلما زادت الامتثال، زادت راحتي في الاستثمار
شاهد النسخة الأصليةرد0
RugDocDetective
· 07-17 15:18
الامتثال监管靠谱才好玩
شاهد النسخة الأصليةرد0
CryptoMotivator
· 07-17 06:17
الرقابة الصارمة لا تنجح.
شاهد النسخة الأصليةرد0
LiquidityWizard
· 07-16 21:53
هل يجب الامتثال ومكافحة الجرائم في نفس الوقت؟ هذا صعب!
Regtech تواجه تحديات جديدة للأصول الافتراضية، ترقية جديدة في السيطرة على المخاطر المالية
استكشاف Regtech: كيفية التعامل مع المخاطر المالية في سوق الأصول الافتراضية
مؤخراً، سنحت لنا الفرصة لمقابلة المؤسس المشارك ورئيس تجربة المستخدم في شركة تحليل البيانات المشفرة، تشين، حيث ناقشنا بشكل عميق تطبيقات التكنولوجيا التنظيمية ( RegTech ) في مواجهة الجرائم المالية.
Regtech المعنى والأهمية
Regtech هي تقنية تستخدم للحفاظ على الامتثال التنظيمي، وتهدف إلى ضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح. غالبًا ما تطبق في المجال المالي، مما يساعد على الحفاظ على استقرار النظام المالي وموثوقيته وعدالته. يمكن أن تحقق Regtech أتمتة وتبسيط الامتثال، وهو أمر مهم بشكل خاص بالنسبة للنظام المالي الحديث المعقد.
تستخدم المؤسسات المالية التكنولوجيا التنظيمية لتحقيق الامتثال التلقائي، بينما تستخدمها الجهات التنظيمية لمراقبة السوق ومكافحة الجريمة وحماية المستخدمين. يمكن تشبيه التكنولوجيا التنظيمية بنظام الفرامل في السيارات الرياضية - على الرغم من أنها ليست الوظيفة الرئيسية، إلا أنها ضرورية للتشغيل الآمن.
تأثير الأصول الافتراضية على الرقابة المالية
ظهور الأصول الافتراضية جلب تحديات وفرص جديدة للرقابة المالية. مقارنةً بالمالية التقليدية، يتميز سوق الأصول الافتراضية بالعمل على مدار الساعة وبدون حدود، مما يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية القدرة على مراقبة أنشطة التداول تلقائيًا في الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن الخصائص التقنية للأصول الافتراضية تقلل من ملاءمة الأساليب التنظيمية التقليدية.
ومع ذلك ، فإن الشفافية العالية والكفاءة في blockchain توفر أيضًا سهولة للرقابة. على سبيل المثال ، يمكن اكتشاف الجرائم التي يصعب تتبعها في التمويل التقليدي بسهولة وتحديد موقعها على blockchain.
التركيز على تنظيم سوق الأصول الافتراضية
بالنسبة للمؤسسات التي تتحول إلى سوق الأصول الافتراضية، تحتاج إلى القيام بالعمل الرقابي في الجوانب التالية:
KYC( تعرف على عميلك ): يجب دمج البيانات على السلسلة وخارج السلسلة لضمان شرعية مصدر الأموال.
AML( مكافحة غسيل الأموال ): تحتاج أيضًا إلى مراقبة الأنشطة على السلسلة وخارجها بالتوازي، وتحديد أساليب إخفاء الأموال المعقدة.
MAR( تنظيم سوق التلاعب ): تحتاج إلى اعتماد طرق أصلية مشفرة لمراقبة سلوكيات مثل التلاعب عبر الأصول، والتلاعب عبر الأسواق.
المفتاح هو إضافة وسائل تقنية تستهدف خصائص الأصول الافتراضية على أساس تنظيم التمويل التقليدي.
أشكال الجرائم المالية الفريدة للأصول الافتراضية
توجد بعض أشكال الجرائم المالية الفريدة في سوق الأصول الافتراضية، على سبيل المثال:
التداول الداخلي في بورصات العملات الرقمية اللامركزية: أظهرت الدراسات أن أكثر من نصف رموز DeFi شهدت أنشطة تداول داخلي قبل إدراجها.
احتيال العقود الذكية: يقوم المحتالون بإنشاء عقود رموز خبيثة بشكل متكرر، في محاولة لسرقة أموال المستثمرين. يُقدّر أن عدد الضحايا في عام 2022 تجاوز 2 مليون.
على الرغم من أن هذه الجرائم الجديدة تشكل تحديًا للرقابة، إلا أن شفافية البلوكشين توفر إمكانية اكتشاف هذه المشاكل ومعالجتها في الوقت المناسب.
الممارسات التنظيمية للأصول الافتراضية في هونغ كونغ
تتمتع هونغ كونغ بموقع ريادي عالمي في تنظيم الأصول الافتراضية. وقدمت التوجيهات الأخيرة الصادرة عن لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إطارًا شاملًا ومحددًا للحصول على التراخيص لمنصات تداول الأصول الافتراضية.
وفقًا لمتطلبات هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ، يتعين على منصات تداول الأصول الافتراضية استخدام أنظمة فعالة لمراقبة السوق، لتحديد ومنع سلوكيات التلاعب بالسوق. يتطلب ذلك أن تكون أنظمة المراقبة قادرة على تغطية التداولات على السلسلة وخارجها، اكتشاف الشذوذ في الوقت الفعلي، وتقديم تقارير للجهات الرقابية عن الحالات المشبوهة.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، ستلعب تقنيات التنظيم دورًا متزايد الأهمية في الحفاظ على الاستقرار المالي وحماية حقوق المستثمرين. تحتاج الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية والشركات التكنولوجية إلى التعاون الوثيق لمواجهة المخاطر المالية الجديدة التي تطرحها الأصول الافتراضية.